מנורה קוראת תיגר על המתחרות: מורידה דמי הניהול בכספית ל-0%
לאחר שכל המתחרות יישרו קו והעלו דמי ניהול, המנכ"ל הטרי של בית ההשקעות של מנורה, זיו שמש, מחזיר את הקרן החינאמית למשחק. עם זאת תיגבה עמלת כניסה לקרן בשיעור של 0.07% כך שמי שיפדה את הקרן תוך חודש ישלם דמי ניהול של 0.84% במונחים שנתיים
לאחר שכל בתי ההשקעות העלו באחרונה את דמי הניהול בקרנות הכספיות שלהם אחרי שבמשך כ-4 שנים עבדה התעשייה הזו בחינם, בית ההשקעות מנורה מבטחים פיננסים קורא תיגר על המהלך ומוריד את דמי הניהול בקרן הכספית שלו ל-0%. לאחר שבמשך שנים ניסתה התעשייה להעלות דמי ניהול ללא הצלחה כיוון
אלא שמנכ"ל בית ההשקעות מנורה מבטחים פיננסים, זיו שמש, שעזב לטובת התפקיד את ניהול חברת הקרנות של פסגות, עשה מהלך מחוכם יותר. אמנם הקרן לא תגבה דמי ניהול אך המצטרפים אליה ישלמו עמלה שנקראת "שיעור הוספה" בהיקף של 0.07%. משמעות הדבר שלקוח שיכנס לקרן ויפדה אותה תוך חודש, ישלם למעשה דמי ניהול במונחים שנתיים של 0.84%, זאת בעוד הקרנות של המתחרים לא גובות שיעור הוספה ודמי הניהול בהם עומדים כעת על 0.15%-0.19%. ככל שהלקוח יתמיד וישאר בקרן לתקופה ארוכה יותר כך העלות השולית של שיעור ההוספה תתגמד. כך, לקוח שיחזיק בקרן חצי שנה, ישלם במונחים שנתיים עבור אותו תשלום ראשוני עלות שוות ערך לדמי ניהול שנתיים של 0.14%.
כמובן, אם הקרן תמשיך להיות חינמית למשך תקופה העולה על חצי שנה, עבור לקוחות שמעוניינים להשאיר את הכסף לאורך זמן בקרן הכספית מדובר בקרן אטרקטיבית יותר מהמתחרות שלה. אלא שכמובן, מנורה מבטחים פיננסים יכולה להחליט להעלות את דמי הניהול לאחר מחצית השנה וליישר קו עם השוק, באופן שגם עבור לקוחות שיחזיקו בקרן חצי שנה, דמי הניהול לא יהיו שונים מהותית מהקרנות המתחרות.
הקרנות הכספיות הפכו מוצר מבוקש בחודשים האחרונים, כיוון שמדובר בקרנות סופר סולידיות המהוות תחליף לפיקדון הבנקאי המזכה את המשקיעים בו ביתרונות מס. המשקיעים הבולטים בקרנות הללו הם בעיקר כספי הון עצמי של חברות גדולות במשק שמחפשות לשמור על ערך הכסף שגייסו בשוק ההון. עבור חברות כאלו שיודעות כי הן לא צריכות להשתמש בכסף לפחות חצי שנה ואולי יותר, המעבר לקרן הכספית של מנורה מבטחים פיננסים יכולה להיות אופציה מעניינת
