דור המשקיעים
"המשקיעים הצעירים לומדים בתעוזה את שוק ההון, אנחנו רואים בהם שותפים סופר-חשובים"
כך אמרה קרן לוי, מנהלת מערך הייעוץ, המחקר והניהול פאסיבה בבנק הפועלים באירוע "דור המשקיעים" של כלכליסט בשיתוף הפועלים והפניקס. לדבריה, "בתחילת הקריירה שלי לפני 30 שנה שוק ההון נחשב מסוכן, ל'מבינים' בלבד. היום המשקיעים הצעירים זה הדור שנוכח בשוק ההון, זה לא דור העתיד"
מה מניע משקיעים צעירים, כיצד מושכים משקיעים צעירים, ומה השוני בין השקעות בשוק ההון כיום ובין השקעות לפני 30 שנה? את התשובות לשאלות האלה ניסתה לספק קרן לוי – מנהלת מערך הייעוץ, המחקר והניהול פאסיבה בבנק הפועלים. היא עשתה את זה בשיחה עם גיא נתן, מנהל קרן הגידור VALLEY, באירוע "דור המשקיעים" של כלכליסט בשיתוף בנק הפועלים והפניקס שנערך אתמול (ד') בערב.
אם אני משקיע צעיר ונטול מושג, מה הטיפים הטובים ביותר שאת יכולה לתת לי?
קרן לוי: "שוק ההון הוא מופלא, וצעירים מבינים ועוסקים בו. לי עברו בראש כדוגמה חמשת ילדיי שהגילאים שלהם נעים בין 14 ו-27, והם משקיעים בשוק ההון. כל אחד מהם עובד באופן אחר, וזה מרשים.
"בתחילת הקריירה שלי, לפני 30 שנה, התחלתי כיועצת השקעות בבנק, ואז שוק ההון נחשב מסוכן, "למבינים" בלבד. אני ניסיתי לדבר עם משקיעים פוטנציאליים, ואז הם נרתעו. 30 שנה קדימה, הבנק רואה במשקיעים הצעירים שותפים חשובים ומפתח עבורם הצעות ערך משמעותיות. יש חבר'ה צעירים שבתעוזה לומדים ומבינים את שוק ההון".
לדברי לוי, "יחד עם זאת, חשוב לתת כלים למשקיעים. אנו רואים במשקיעים הצעירים שותפים סופר-חשובים, ויוזמים עבורם כלים. זה לא דור העתיד, אלא דור שנוכח בשוק ההון כבר היום, ואנחנו כאן כדי לסייע בצמיחה הפיננסית שלהם".
לוי נוקבת בארבעה טיפים חשובים למשקיעים. לדבריה, "יש ארבעה עקרונות. ראשית יש לחשוב מה רמת הסיכון שאני רוצה ומה מטרות ההשקעה. ככל שטווח ההשקעה יותר רחוק, ניתן יותר לקחת סיכון. יחידת המחקר שלנו ערכה מחקר שקובע שלא משנה מתי נכנסת לשוק, בטווח של חמש שנים תמיד תצא מורווח. זו אמירה שנותנת ביטחון כי אם משקיעים לחמש שנים ומעלה ניתן ללכת על אזורים יותר מסוכנים. רמת הסיכון היא סיכוי הרווח וגם ההפסד. כלומר, למשל אם אני זקוק לכסף באופן מיידי, יש לנהוג בזהירות".
לדבריה, "עיקרון שני הוא ברירה של מקורות המידע. כיום פותחים טיקטוק ואינסטגרם ויש ערימות של מידע, וכאן יש לחשוב מה האינטרס של מי שמפרסם, לקרוא, כי יש חומרים אינסופיים. יש להבין מה המניה, איזו מדינה, ומה סיכויי התשואה".
העיקרון השלישי, לדברי לוי, הוא התזמון:" כל אחד חושב שהוא יודע לעקוץ את השוק, כלומר מתי להיכנס ולצאת, אבל תזמון קשה לנבא. ברגע שאתה מאמין במניה, ומבין שברצונך להיות בה - פשוט קנה אותה. אם רוצים לשפר את יכולת התזמון - מומלץ לקנות במנות. הכלי האחרון - הרביעי - הוא פיזור. משקיעים צעירים מתחילים בסכומים נמוכים. יש לקחת מדד, ענף, וכך הסיכוי לנפילות מהותיות מצטמצם".
לדברי נתן, "מי שנכנס מתוך FOMO, כלומר מתוך הפחד לפספס, רוב הסיכויים שייאבד את כספו. לכן יש לשאול, האם אני נכנס מרצון להשקיע? או האם זה FOMO? זה קובע את הסיכוי להצליח".
בנקים משנים את תפיסתם כלפי צעירים, איפה זה בא לידי ביטוי?
קרן לוי: "בחינוך פיננסי יש הנגשה של מידע לקהל הצעיר. השנה עשינו את המהלך של מניה במתנה ואנו כבר בדור השני שלו, הבנק נתן למיליון לקוחות זכות לקבל שתי מניות במתנה, והלקוחות שותפים כך ברווחים. במהלך הראשון היו כ-200 אלף לקוחות שביום אחד נכנסו לשוק ההון.
"חשבו על התהליך - לקוח שלא רגיל לקנות מניות רואה באפליקציית שוק ההון מניה, והיא עולה, יורדת, והוא מבין מה זה אומר. בשבוע שעבר דור המשקיעים הראשון גם קיבל דיבידנד ונהנה מהרווחים. ביום ראשון הקרוב יקבלו את הדור השני. בנוסף, הנגשנו ממשק משקיעים שניתן לראות בו תכנים, פודקאסטים, כל זה במרכז לצמיחה פיננסית. אצלנו צעירים עד גיל 35 סוחרים ללא עמלות ואנחנו בונים הצעות אטרקטיביות כי ברור לנו שאנו רוצים את הצעירים אצלנו".
