בלעדי
פוצצו המגעים עם פינברט על החזרת כספי סלייס
המנהל המורשה של חברת הגמל שקרסה, עו"ד אפי סנדרוב, צפוי להגיש בתחילת השבוע תביעה נגד מנהלי הקרנות וכן נגד סוכנות הביטוח פינברט עצמה, שהעבירה 48 מיליון דולר מסלייס לקרנות "אדומות", האסורות להשקעה בארצות הברית
כמעט שנתיים וחצי חלפו מאז שהתפוצצה פרשת סלייס, והמסע להשבת מאות מיליוני שקלים מכספי חוסכים, שלא ברור היכן הם נמצאים, הולך ומסתבך. מגעים שנוהלו בין המנהל המורשה של חברת הגמל סלייס, עו"ד אפי סנדרוב, לבין סוכנות הביטוח פינברט ומנהלי הקרנות ה"אדומות" שאליהן העבירה פינברט את כספי החוסכים, התפוצצו. לכלכליסט נודע כי המנהל המורשה צפוי להגיש בתחילת השבוע תביעה נגד מנהלי הקרנות וכן נגד פינברט עצמה.
התביעה צפויה להיות תביעה למתן גילוי מסמכים ונכסים, הנוגעת ל־48 מיליון דולר מכספי חוסכי סלייס, שהועברו על ידי פינברט לקרנות בארה"ב, שהן אסורות להשקעה, ושבהן השקיעו חוסכי סלייס מכספי הגמל שלהם, לרוב בתיווך סוכנים. חלק מקרנות אלו, על פי החשד, נוהלו בפועל בידי גורמים הקשורים לפינברט עצמה. התביעה תעסוק הן בעצם העברת הכספים לקרנות הבלתי מורשות, והן באחריות לניהול וההחזקה שלהם. מנהלי פינברט צפויים להיתבע על כך שאפשרו את העברת כספי החוסכים של סלייס.
פיצוץ המו"מ עלול להוביל לחשיפת כלל הגורמים בסוכנות לתביעות, כולל 12 סוכנים שרישיונם נשלל על ידי רשות שוק ההון בעקבות האירועים. עוד עולה כי חקירות המנהל המורשה העלו חשד שלפיו פינברט הוציאה עשרות מיליוני שקלים מכספי החוסכים לשימושה.
מהנתונים עולה כי פינברט השיבה, עד לפני כשנתיים, 15 מיליון דולר מתוך 63 מיליון דולר שגויסו מעמיתי סלייס. בנוסף, השיבה 2 מיליון דולר לעמיתי מיטב גמל וגלובל נט, שגם מהם גויסו כספים. עם זאת, פינברט עדיין חייבת לחוסכי שני הגופים 5 מיליון דולר נוספים, כך שהיקף הכספים שעקבותיהם אינם ידועים למנהל המורשה עומד על 53 מיליון דולר.
בעוד שמול אשכולות השקעה אחרים הצליח המנהל המורשה להגיע להסדרים, פינברט – אחת הסוכנויות המרכזיות בפרשת סלייס – נקטה קו קשיח. לדברי גורמים המעורים בנושא, הסוכנות סירבה להשיב את הכספים אלא אם תקבל פטור מתביעות עתידיות.
כך, מול קרנות מקבוצת אמנון יעקובי הושג הסדר להחזר של 78% מתוך 12.6 מיליון דולר שגויסו לקרנות שבשליטתו; מול אודי אביטל הושג הסכם להחזר של 91% מתוך 2.5 מיליון דולר. מנגד, מול גיא שנצר לא הושג הסכם, והוא נתבע על 320 מיליון שקל, אם כי סיפק הוכחות השקעה לגבי 75 מיליון דולר מתוך הסכום.
מול אשכול ליעם ישראל הושג הסכם להשבת 25 מיליון דולר, אולם ישראל אינו עומד בו, והשיב עד כה כ־8 מיליון שקל בלבד. בעקבות זאת הוגשה בינואר תביעה על 107 מיליון שקל, לאחר שישראל גייס מחוסכי סלייס 25 מיליון דולר באמצעות קרן דנה, מבלי שסיפק פירוט מספק לגבי ייעוד הכספים לאחר גיוסם.
לכלכליסט נודע כי פינברט הביעה נכונות להשיב 50% מהסכום, אך המנהל המורשה דרש שיעור החזר גבוה יותר. פינברט, שלא הציגה הוכחות לקיומם של מלוא הנכסים, טענה כי רכשה קרקע בבטומי, גיאורגיה, והציעה להקים עליה פרויקט של מלון דירות בהיקף גדול. לפי ההצעה, אם הפרויקט יצליח בתוך שש שנים, ההשקעה עשויה להכפיל את עצמה; מנגד, כישלון עלול להביא לאובדן כספי המשקיעים. המנהל המורשה דחה את ההצעה, בין היתר בטענה להיעדר פיזור השקעות – דרישה בסיסית בניהול כספי פנסיה – וכן משום שכמחצית מהכספים שהועברו לקרנות האדומות מקורם בפנסיונרים המעוניינים בנזילות מיידית.
המו"מ עם פינברט נוהל מול גבריאל קוקאשוילי, הבעלים והיו"ר, ועמי סגל, מנהל ההשקעות של הסוכנות, שגייסה 61 מיליון דולר מחוסכי סלייס, ומול פרקליטם, רועי סלוקי. המו"מ כלל גם את בעלי הקרנות הזרות שאליהן הועברו הכספים – כאשר ברוב המקרים מדובר בגורמים חופפים לפינברט עצמה – וידע עליות ומורדות. בסופו של דבר, משלא הושגו הסכמות, החליט סנדרוב להגיש את התביעה המשמעותית ביותר עד כה נגד סוכנים בפרשת סלייס.
בשלב מסוים של המגעים הצטרף גם עו"ד איתן ארז, שייצג חלק מהחוסכים, ולדבריו הגיע להסכמות נפרדות מול פינברט על החזר של עשרות מיליוני דולרים בפריסה לחמש שנים. במסגרת התביעה, צפויות הקרנות להידרש להעביר למנהל המורשה את כלל נכסיהן וכן כל מידע רלבנטי הנוגע לפעילותן.
בפרשת סלייס נעלמו כ־890 מיליון שקל מכספי חוסכים בקופות גמל בניהול אישי (IRA), שנוהלו באמצעות החברה, שבשיאה ניהלה יותר מ־4.2 מיליארד שקל. הכספים נעלמו, בין היתר, באמצעות החתמת לקוחות על ניוד חסכונותיהם – דרך סוכני ביטוח – לקופות גמל בניהול אישי, שבאמצעותן בוצעו השקעות בקרנות בחו"ל. זמן קצר לאחר חשיפת הפרשה קרסה סלייס, ובדצמבר 2023 מונה סנדרוב, מנכ"ל קרנות הפנסיה של עמיתים, למנהל המורשה על ידי עמית גל, הממונה על שוק ההון.
במקביל, בסביבת המנהל המורשה מתגבשים ממצאים באשר לזהות הגורמים העומדים מאחורי קמפיין שלטי החוצות נגד עמית גל ואפי סנדרוב. במהלך השבוע צפויים ממצאים אלו להיחשף, וההערכה היא כי מדובר בחלק מהגורמים המעורבים בסוכנויות שגייסו כספים לקרנות הזרות, לצד גורם מתחום הפרסום שעבד בעבר בעיתון יומי ובחברת שילוט.
בתגובה שהועברה מטעם הקרנות הזרות ששווקו בישראל באמצעות סוכנות פינברט נמסר: ״מאכזב לקבל דרך התקשורת את תשובת המנהל המורשה ויועציו להצעת ההסדר שהונחה מולם. ככל שהפרסום נכון, יש להצר על כך שבכוונת המנהל המורשה לנקוט בגישה לא נכונה ולא יעילה של הגשת תביעות סרק מנופחות, שלא ייטיבו עם העמיתים. הקרנות ימשיכו לקדם הסדר מיטבי עם נפגעי סלייס באמצעות באי כוחם ממשרד איתן ש. ארז.״
