בלעדי
ביהמ"ש אישר ייצוגית של 182 מיליון שקל נגד הפניקס בטענה שפגעה ברווחי החוסכים
בית הדין האזורי לעבודה בתל אביב אישר ניהול תביעה ייצוגית נגד הפניקס פנסיה וגמל, בטענה לשינוי מסלול השקעה ללא יידוע החוסכים; לפי התביעה, השינוי שנעשה ללא קבלת אישור העמיתים הוביל לתשואת חסר של כ-4.5% לאורך חמש שנים
בית הדין האזורי לעבודה בתל אביב, בראשות השופטת אריאלה גילצר כץ, אישר אתמול (ד') לנהל תביעה ייצוגית נגד הפניקס פנסיה וגמל בסכום של 182 מיליון שקל. הבקשה הוגשה בטענה כי החברה שינתה את מסלול ההשקעה בקרנות השתלמות של עמיתי אקסלנס - ללא קבלת הסכמתם וללא יידוע מספק.
המקרה נוגע לחוסכים שבחרו במסלול הכללי של קרן ההשתלמות בבית ההשקעות אקסלנס, שנרכש על ידי הפניקס בתחילת העשור הקודם.
בשנת 2018 מיזגה הפניקס את מסלול ההשקעות הכללי באקסלנס לזה שכבר נוהל אצלה - המסלול הכללי בהפניקס. את המסלול הכללי באקסלנס הסבה הפניקס למסלול חדש בשם "אקסלנס השתלמות לטווח הקצר" - בעל מדיניות השקעה שונה.
לטענת התובע, עוזי שמואלי, שיוצג על ידי עו"ד יצחק אבירם ועו"ד שחר בן מאיר, הפניקס שינתה את המסלול באופן חד צדדי, "ללא צורך, ללא מטרה ראויה, ובניגוד לרצונותיהם וצורכיהם של העמיתים", וגרמה לחוסכים הפסד מצטבר שנבע מתשואת חסר. לדבריו, הפניקס לא שלחה מכתב הודעה מסודר לחוסכים ולא קיבלה את הסכמתם למהלך. "הפעולה הייתה לא חוקית, בניגוד להסכם, ללא מטרה ראויה, ורק עתה נחשפה", כתב עוד שמואלי.
הפניקס, שיוצגה על ידי עורכי הדין הראל שחם ועופר הרמלך, טענה מנגד כי השינוי בוצע לפי הוראות הרגולציה, הובא לידיעת המבקש והעמיתים מראש, וכל חוסך היה יכול לבחור לעבור מסלול בכל עת - "המבקש יכול היה בכל עת לעבור מסלול השקעה או קופה, אך בחר שלא לעשות כן". עוד נטען כי לא בוצע מעבר מסלול אלא שינוי במדיניות ההשקעה, עקב מאפיינים ייחודיים של החוסכים באקסלנס.
כלומר, לפי הפניקס השינוי נעשה בעקבות מצב החיסכון של רוב החוסכים בקרן, שהכספים שברשותם היו נזילים, כלומר שניתנים למשיכה בכל עת, ועל כן יש להימנע מלהשקיע בנכסים בתוך אותו מסלול בהשקעות שמתאפיינות בהגבלות משיכה לטווח קצר. בנוסף, על פי הפניקס ההודעה על שינוי המסלול ניתנה בדיווח נפרד שנשלח לחוסכים בדואר.
השופטת ציינה בהחלטתה כי הפניקס לא הצליחה להציג אסמכתאות למשלוח הודעה לעמיתים, וכי גם באזור האישי באתר לא ניתנה לחוסכים תמונה ברורה של מהות השינוי. רשות שוק ההון תמכה בהנהלת הפניקס, אך לפי בית הדין לא עודכנה במלוא השינויים שנעשו.
רשות שוק ההון תמכה בהנהלת הפניקס וקבעה כי השינוי נעשה בהתאם לחוק. אולם בנושא זה העירה השופטת כי הפניקס לא יידעה את הרשות כי המעבר יהיה ממסלול כללי למסלול לטווח קצר ולא הבהירה בפני הממונה את השינויים באופי המסלול.
בסיכום הביניים נכתב כי בהתנהלות הפניקס "נפלו פגמים רבים" - החל מתהליך קבלת ההחלטות, דרך התקשורת מול הרגולטור, וכלה באי יידוע החוסכים.
הנזק הכלכלי לחוסכים, שמוערך ב-182 מיליון שקל, חושב לפי פערי תשואה של כ-4.5% בין שני המסלולים בטווח של חמש שנים. הנזק נאמד על ידי המומחה הכלכלי גילעד מנו ממאקרו פיננסים. שנפגעה כוללת את כל העמיתים שהצטרפו למסלול הכללי של אקסלנס טרם ינואר 2018, והועברו בהמשך למסלול הטווח הקצר ללא אישור מפורש.
מהפניקס נמסר: "שינוי מדיניות ההשקעה בוצע באופן מלא בהתאם להוראות הדין, לרבות מסירת הודעה מראש ללקוחות החברה וקבלת אישור רשות שוק ההון בזמן אמת.
"במסגרת ההליך המשפטי התקבלה עמדת רשות שוק ההון אשר אישרה שנית את שאושר על ידה בעבר כי שינוי מדיניות ההשקעה בוצע כדין.
"אם ההחלטה תישאר על כנה יווצר תקדים מסוכן, לפיו חוסכים יוכלו לבחור מסלולי השקעה בדיעבד בהתאם לתוצאות העבר. לפיכך, החברה סבורה שההחלטה היא שגויה ובכוונתה לערער עליה".
