בנק אוף אמריקה נקנס ב-1.2 מיליארד דולר בשל כשלים במניעת הלבנת הון
משרד האוצר האמריקאי הטיל את הקנס על הבנק השני בגודלו במדינה גם בשל הפרות לכאורה של סנקציות נגד איראן, רוסיה, ארגוני סמים וטרור. זהו הקנס השלישי בגודלו שהטיל אי פעם משרד האוצר האמריקאי. "הצעדים שננקטו היום מעבירים מסר ברור: גם המוסדות הפיננסיים הגדולים ביותר אינם מעל החוק", מסר שר האוצר
משרד האוצר האמריקאי הטיל קנס של 1.2 מיליארד דולר על בנק אוף אמריקה בשל כשלים במניעת הלבנת הון. לפי הצהרה שפרסם משרד האוצר, הבנק השני בגודלו בארה"ב הגיע גם להסדר בגובה 11.6 מיליון דולר עם המשרד לבקרת נכסים זרים (OFAC), בעקבות הפרות לכאורה של סנקציות נגד מדינות כמו איראן ורוסיה ונגד ארגוני סמים וטרור.
"כאשר בנק בסדר גודל כזה אינו עומד בחובותיו בתחום המאבק בהלבנת הון ואכיפת הסנקציות, ההשלכות חורגות הרבה מעבר לכותלי הבנק וחושפות את המערכת הפיננסית האמריקאית כולה לסיכונים משמעותיים הנובעים מפעילות פיננסית בלתי חוקית", מסר שר האוצר האמריקאי סקוט בסנט בהצהרה. "הצעדים שננקטו היום מעבירים מסר ברור: גם המוסדות הפיננסיים הגדולים ביותר אינם מעל החוק".
הבנק הואשם כי נכשל "בצמצום סיכונים ביטחוניים לאומיים בעדיפות גבוהה ובדיווח עליהם, לרבות סיכונים הנובעים מרשתות סיניות להלבנת הון ומפעילות פיננסית בלתי חוקית לאורך הגבול הדרום-מערבי [עם מקסיקו]".
לפי משרד האוצר, הבנק לא דיווח במועד על עסקאות חשודות בהיקף של יותר מ-5 מיליארד דולר, ובהן עסקאות בהיקף של יותר ממיליארד דולר הקשורות לביטחון הלאומי ולסיכונים אחרים של פשיעה פיננסית שהוגדרו בעדיפות גבוהה.
הקנס נגד הבנק כולל גם 750 מיליון דולר שהטיל משרד מבקר המטבע האמריקאי (OCC) — הקנס הגדול ביותר שהטיל אי פעם הרגולטור הפדרלי על הבנקים.
"עמידה בדרישות למניעת פשיעה פיננסית היא עניין רציני, ואנו אחראים לעשות זאת כראוי", מסר בנק אוף אמריקה בתגובה. "השקענו מיליארדי דולרים בטכנולוגיה והקצינו אלפי עובדים למאבק בפשיעה פיננסית. הצוות שלנו התקדם במידה ניכרת בטיפול בסוגיות שהעלו הרגולטורים, ואנו מחויבים להשלים את העבודה הנדרשת".
מדובר בקנס השלישי בגודלו שהטיל אי פעם משרד האוצר האמריקאי. שני הקנסות הגבוהים יותר הם הסדר בהיקף של 4 מיליארד דולר נגד בורסת הקריפטו ביננס ב-2023, וקנס של כ-3 מיליארד דולר לבנק הקנדי TD ב-2024.
