תביעה נגד הרצוג פוקס נאמן, אקסלנס ו-IBI: קחו אחריות על ההשקעות ששיווקתם
קבוצת משקיעים תובעת את בעלי חברת הפמילי אופיס "גי.אס.אי פמילי אופיס", על שיווק הלוואות לא סחירות בהיקף של 19 מיליון שקל של חברת "נופים", שניתנו ב-2018, ולא הושבו; נתבעות נוספות בתיק הן כאמור אקסלנס של הפניקס, IBI חברה לנאמנות ומשרד עו"ד הרצוג פוקס נאמן שטען כי "משרדנו לא היה מעורב כלל בעסקה"; פמילי אופיס הוא גוף לניהול הון של משפחות אמידות - והחוק מאפשר לו יותר חופש פעולה
תביעה שהוגשה אתמול (ד') למחלקה הכלכלית בבית המשפט המחוזי בתל אביב, מבקשת לקבוע כי לפמילי אופיס יש אחראיות על ההשקעות אותן הוא משווק.
קבוצה של 21 משקיעים תובעת את דנה גולן, בעלת הפמילי אופיס "גי.אס.אי פמילי אופיס", על שיווק הלוואות לא סחירות לחברת "נופים".
נופים שייכת לקבוצה יזמית בתחום ההתחדשות העירונית בשליטתו של עו"ד אורן פלוטקין. ההלוואות, בהיקף של 19 מיליון שקל, ניתנו בשנת 2018, ונופים הייתה אמורה להשיב אותן בשנת 2021. אולם על פי התביעה הן לא הושבו עד היום.
הנזק שנגרם למלווים כמשקיעים מוערך בתביעה ב-21 מיליון שקל. אולם התביעה אינה תובעת סעד כספי כרגע, מאחר שהדיונים בין המלווים לבין חברת נופים עדיין מתנהלים, וקיים סיכוי מסוים שהנזק למלווים יפחת.
זאת מאחר שבשנת 2024 חתמו המלווים על הסכם חדש עם חברת נופים, במסגרתו עליה להשיב את ההלוואה עד תחילת 2026.
על כן, המלווים מבקשים סעד הצהרתי במסגרתו בית המשפט יקבע כי גולן ושאר הנתבעים אמורים לפצות את המלווים. זאת במידה שההלוואות לא יושבו, ולמנוע התיישנות שתפסול הגשת תביעה עתידית.
התביעה, שהוגשה על ידי עורך הדין ליאור להב, הוגשה גם נגד משרד עורכי הדין הרצוג פוקס נאמן, שעל פי התביעה ליווה את עסקאות ההלוואה, ונגד IBI חברה לנאמנות ששימשה כנאמן.
גם אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך היא מבין הנתבעות. זאת מאחר שעד שנת 2020 שיווקה גולן את ההלוואות דרך הפמילי אופיס של אלומות בית השקעות שנרכש על ידי אקסלנס שבבעלות הפניקס.
לאחר רכישת אלומות במאי 2020, חתמה גולן על כתב המחאת זכויות מול אקסלנס ורכשה את פעילות העושר (פמילי אופיס) של אלומות. בהתאם, הלווים החלו לשלם על שירותי ניהול העושר שמעניקה גולן לחברת DG SPOT, החל ממאי 2020.
בהתאם לעסקת הרכישה, גולן ביקשה מהלקוחות לחתום על כתב הזכויות שמסביר את העברתם. אך על פי עו"ד להב סביר כי רק ארבעה לקוחות העבירו את כתב הזכויות.
בנוגע לשיווק ההלוואות על פי התביעה, גולן "ידעה או יכולה הייתה לדעת בשקידה ראויה, כלומר על ידי עריכת בדיקת נאותות, כי המצגים בדבר הביטחונות אינם מבוססים וכי הביטחונות שהועמדו אינם יכולים להבטיח את החזר ההלוואה וכאמור, היא אף התחייבה לעשות כן במצגת שהעבירה לתובעים".
עוד טוענת התביעה כי "כפמילי אופיס, לנתבעת הייתה אחריות מקצועית לספק יעוץ מושכל מבוסס מחקר ותוך נאמנות ושקיפות מלאה לגבי סיכונים פוטנציאלים. בעוד בפועל התובעים, אנשים מבוגרים להם מתאימות השקעות סולידיות, בדומה לקופות גמל מבוגר במסלול סיכון נמוך, הופנו להשקעות רעילות בעלות סיכון גבוה (בין היתר, השקעות בחברת אלדד פרי נדל"ן, איש העסקים מני ויצמן וחברת יונט), שגרמו לתובעים להפסדים רבים, מעבר להשקעה המוזכרת בתביעה זו, ואילצו את התובעים להמשיך ולשלם לנתבעת שכר חודשי על מנת לנסות לקבל את החזר ההשקעה".
פמילי אופיס הוא גוף לניהול כולל של נכסים, הון ומשאבים פיננסיים של משפחה אמידה אחת או יותר. העלייה במספר בעלי ההון והמשפחות העשירות במשק הישראלי הפכה את שירותי הפמילי אופיס לנפוצים יותר בשנים האחרונות בענף הפיננסי.
החברים בפמילי אופיס הם לרוב משקיעים כשירים, כלומר בעלי הון של יותר מ-8 מיליון שקל, וניתן לשווק להם ללא הגבלה השקעות לא סחירות שאינן כוללות תשקיף.
זאת מתוך ההכרה כי מדובר במשקיעים מתוחכמים שאינם צריכים את הגנת החוק בדומה למשקיעים מן השורה.
מתוך כך, הקביעה כי לגולן אמור להיות מחויבות כלפי המלווים, תאותגר בבית המשפט מאחר שעל פי החוק היה מותר לה לשווק השקעות אלו.
ממשרד הרצוג פוקס נאמן נמסר: "משרדנו לא היה מעורב כלל בעסקה, וממילא גם לא היה מעורב בעריכת הסכמי ההלוואה המצויינים בתביעה. מדובר בטענות סרק שנועדו לגרור את משרדנו לתביעה משיקולים פסולים, ואנו מיצרים כי התובעים בחרו בדרך זאת במקום לבדוק את הטענות לאשורן בטרם ימהרו לתבוע. ככול ולא יוסר שמו של המשרד מכתב התביעה נפעל להגן על שמנו הטוב, והתובעים ישאו בכל הוצאה או נזק שיגרמו למשרדנו כתוצאה מתביעת סרק זו".
מגולן, אקסלנס ו-IBI לא נמסרה תגובה.
