פרשת סלייס: רשות ני"ע פוסלת את רישיון הניהול של גולד ניהול פיננסי
גולד, לטענת הרשות, מוחזק ע"י אלעד שוחט, אחד מסוכני הביטוח שנטען כי גייס כספים בהונאת סלייס; לפי אפי סנדרוב, המנהל המורשה מטעם רשות שוק ההון, שוחט שיווק את ההשקעות של גיא שנצר; האחרון הוא סוכן הביטוח שע"פ סנדרוב גייס את היקף הכספים הגדול ביותר – 100 מיליון ד'
רשות ניירות ערך פוסלת את רישיון הניהול של בית ההשקעות גולד ניהול פיננסי, שלהשקפתה מוחזק על ידי אלעד שוחט, אחד מסוכני הביטוח שנטען לגבם כי גייסו כספים בהונאת סלייס.
החלטת הרשות נעשתה לאחר שזו ערכה ביקורת בבית ההשקעות בין חודש מאי 2024 ועד פברואר 2025 על רקע תלונות לקוחות.
על פי הרשות, ממצאי הבדיקה העלו כי החברה "אינה ראויה להחזיק ברישיון ניהול תיקים בשל התנהלות החברה והתנהלות מנכ"ל החברה, שהוא גם בעל השליטה בה".
בעל השליטה בגולד היום הוא אלכסנדר גרונדמן, עורך הדין שייצג את קבוצת אינטגריטי, סוכנות לביטוח פנסיוני שבבעלות שוחט, בתחילת מאי 2024.
על פי הרשות, ב-19 במאי 2024 דווח לרשות כי שוחט הפך להיות בעל השליטה בבית ההשקעות גולד. פחות מחודשיים לאחר מכן שונתה שוב הבעלות, בעוד שוחט מוכר את בית ההשקעות לגרונדמן.
מבדיקת הרשות הועלו סימני שאלה כבדים לגבי מהות שינוי הבעלות משוחט לגרונדמן. על פי הרשות, מכר שוחט את בית ההשקעות תמורת 150 אלף שקל, לאחר שרכש אותו ב-250 אלף שקל.
עוד גילתה הרשות כי שוחט העביר כספים לחשבון בית ההשקעות, גם לאחר שמכר אותה. עוד עלה בידי הרשות כי במסגרת חוזה המכירה ניתנו לשוחט תחומי סמכות נרחבים הנוגעים להתנהלות בית ההשקעות, באופן המעניק לו את היכולת המעשית לכוון את פעילותו, כאילו הוא בעל השליטה בפועל (כך לדוגמה שוחט נותר מורשה חתימה בחשבון החברה).
מממצאי ביקורת העלו בנוסף כי גרונדמן המליץ למשקיעים פוטנציאליים להשקיע בנכסים פיננסיים ובניירות ערך. זאת על אף שאינו בעל רישיון כנדרש על פי חוק הייעוץ. מבדיקת תיקי ההשקעות, בעקבות תלונות הלקוחות עלה כי בית ההשקעות גבה עמלות גבוהות בהיקפים לגבם עולה החשש כי היו לא חוקיים.
בנוסף, על פי הרשות, בית ההשקעות לא עמד בתקנות הון עצמי מספק, והציע השקעות אלטרנטיביות למשקיעים שאינם כשירים מעבר למותר בחוק.
בין היתר, החברה הייתה מוכרת וקונה ניירות ערך, ומחייבת את הלקוחות, אך מקבלת החזרי עמלת קנייה ומכירה ומותירה את ההחזר בקופת בית ההשקעות.
על פי בדיקת הרשות, גולד השקעות קיבל החזרי עמלת קניה ומכירה, כשיעור מסך הכנסותיו מדמי ניהול עומד על כ-600% ברבעון הרביעי של 2024, ומהווה שיעור חריג ביחס לענף ניהול התיקים.
שוחט הוא אחד מהנתבעים של סלייס נגד גיא שנצר, סוכן הביטוח שעל פי המנהל המורשה של חברת הגמל גייס את היקף הכספים הגדול ביותר – 100 מיליון דולר.
סלייס היא חברת גמל שקרסה בתחילת 2024 לאחר שעלה חשד כבד לגורלם של כ-890 מיליון שקל מכספי החוסכים שהושקעו בקרנות אסורות להשקעה לפי כללי הרגולציה.
שוחט הוא אחד מסוכני הביטוח שעל פי אפי סנדרוב, המנהל המורשה מטעם רשות שוק ההון (הרגולטור בתחום קופות הגמל), ששיווק את ההשקעות של שנצר.
בפברואר השנה חשף כלכליסט החלטה יוצאת דופן של רשות ניירות ערך שלא לאשר רישיון ניהול תיקים לראובן יגאנה, פעיל ותיק בשוק ההון וההנפקות.
יגאנה עבד בתחילת העשור הנוכחי בבית ההשקעות גולד עד לאפריל 2022. לאחר מכן ביקש לפתוח בית ההשקעות ולקבל רישיון ניהול תיקים.
רשות ניירות ערך פסלה את הבקשה, בין היתר מאחר שלא היה ברור לה מה מקור ההון העצמי אותו הוא מעמיד על מנת לרכוש בית השקעות.
יגאנה העמיד 400 אלף שקל כהון עצמי, ולפי הרשות הוא טען שמדובר בהון אישי, והצהיר שברשותו עוד 200 אלף שקל "שקיבל כסיוע מאביו למקרה הצורך. סכום זה אינו משמש בשלב זה כהון עצמי של החברה".
אולם לפי הרשות, היא בדקה את מקור הכספים וגילתה כי בוצעה העברה מחו"ל, במט"ח, בהיקף של 600 אלף שקל לחשבונו של יגאנה. ומקור הכספים, לפי הרשות, הוא "הלוואה בסך 165 אלף דולר שנלקחה מחברה אמריקאית שעיסוקה בתחום מתן האשראי, וזאת ללא ביטחונות או מתן ערבויות. ממצא זה העלה תהיות לגבי מקורות ההון העצמי של החברה וזהות הגורמים שאפשר שעומדים מאחורי המימון שניתן לשם הקמתה, שייתכן שבכוחם לכוון את מהלכיה. עולה שאלה אם יגאנה הוא אכן בעל השליטה בחברה, ואם הוא בעל השליטה היחיד בה כפי שהוצג במסגרת בקשת הרישיון".
יגאנה טען בפני הרשות, לאחר שביצעה את הבדיקה, כי הוא "קיבל הלוואה באופן אישי, ואת כספי ההלוואה הזרים כהון עצמי לחברה". הסבר נוסף שסיפק הוא שההלוואה ניתנה ללא ביטחונות וערבויות, בשל היכרות של חברת האשראי עם קרוב משפחה של יגאנה שמתגורר בארה"ב ועוסק שם בנדל"ן.
על פי רשם התאגידים, בסוף 2022 מכר אמיר אדיבי את בית ההשקעות לנטלי פידה. פידה מכרה אותו לשוחט במאי 2024. לאדיבי אין קשר לאירועים המתוארים בכתבה.
פידה הסבירה כי רכישת גולד על ידה נמצאת בדיון משפטי ועל כן לא תוכל להתייחס. בא כוחה הסבירה כי הליך המכירה לשוחט נעשה בצורה שקופה מול רשות ניירות ערך והאירועים בכתבה אינם רלוונטיים לתקופת החזקתה במניות בית ההשקעות.
