על שקרים והלבנת הון
מסימני התקופה והממשלה, שתרבות של שקר אוחזת בכל חלקה, שפעם נחזתה לתקינה. מדינת ישראל היא אלופת העולם ״בלשקר לעצמה״ בכל הקשור בלשקר לאחרים, כאן יש לה מתחרים רבים, בעיקר בארצות בהן השחיתות היא חלק מהתרבות הרווחת, בקרוב אולי נגיע גם לשם. המאבק בהלבנת ההון ובמימון הטרור למשל, הוא שדה רחב של שקרים גלויים מטעמו של משרד המשפטים והרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור כמו גם המטה הלאומי ללוחמה בטרור במשרד הבטחון. שלושה גופים שאחראים על המאבק בהלבנת ההון ומימון הטרור ומשקרים לעצמם ולנו הציבור במשך תקופה ארוכה, ארוכה מדי.
בישראל של 2025 רווחי ארגוני פשיעה, כספי הונאות אזרחיות ופיננסיות, העלמות מס לא מדווחות, הון שחור - מאות מיליוני דולרים, מתערבבים עם כספי דמים וטרור באין מפריע, זורמים אל מנגנוני הפשע הצומחים בישראל, משרתים אינטרסים פליליים וארגונים מפוקפקים. משטרת ישראל ורשויות האכיפה האחרות מגלות חוסר אונים בניסיונותיהן לעצור את זרימת הכספים, אבל לזכותן ראוי לציין כי ידיהן עמוסות לעייפה, והן נאלצות לטפל במגוון של סוגי פשיעה ושחיתות, איומים על הסדר הציבורי והבטיחות בדרכים, שהן במידה רבה, תולדה של אותה הפקרות כלכלית המתרחשת כאן.
בכל הקשור לגופי המודיעין הכלכלי במדינת ישראל הרי שאלו כושלים מזה זמן רב בליבת עיסוקם והם אינם יכולים להתחמק מאחריותם, בתירוצים של עיסוקים אחרים דחופים או חשובים יותר.
לאחרונה הטיל בנק ישראל והרשות לאיסור הלבנת הון עיצומים על בנק מסחרי בישראל, בגין מה שהוגדר ככשל בהגדרת חוקי מערכת הניטור של הבנק ובשל חוסר זיהוי של אנומליות מקומיות בפעילות בחשבונות והטיל על בנק, המרוויח מאות מיליוני שקלים ברבעון, עיצום כספי בגובה של כשני מיליון שקל. בסמיכות זמנים לא ממש קשורה, השתתפו נציגי משרד המשפטים בדיוני קבוצות עבודה הדנות ביישומה של האמנה למאבק בשחיתות ובהשבתם של נכסים, שהושגו שלא כדין. במקביל מתגאה המטה הלאומי ללוחמה כלכלית בטרור באתר המשרד בתפיסה וחילוט, למעלה משלושה מיליון שקל במטבעות קריפטוגרפים. כל אלו בשעה שמאות מיליונים זורמים לתוך המחזור העסקי של מדינת ישראל באין מפריע.
ככה נראית הצלחה לשיטתם של גופי המודיעין הכלכלי והעומדים בראשם, ככה נתפסת הצלחה בעיני שרי הבטחון והמשפטים. ככה נראית תפאורה ריקה ובזבזנית של המאבק בהלבנת ההון במדינת ישראל, ככה נראה שקר עצמי. בחינה כלכלית המשווה בין עלויות המימון של גופים אלו לבין תוצאותיהם העסקיות, היתה מובילה למסקנה אחת ויחידה, לסגור את העסק מייד ולצמצם בהפסדים.
המודיעין הכלכלי הנאסף כיום במדינת ישראל אינו מתורגם לחקירות פליליות משמעותיות, שחילוט משמעותי בצידן. הוא גם אינו מתורגם לצעדי אכיפה אפקטיביים כלפי נותני שירותי מטבע, גמ״חים, בורסות קריפטו ועסקי חלפנות שונים. במקביל להמשך זרימתו של ההון השחור לא ננקטים צעדים מנהליים נדרשים, שתכליתם צמצום המסחר במזומן, הגברת חובת הדיווח של גופים מוסדרים ולא מוסדרים, קידום חקיקה שתכליתה העברת נטל ההוכחה וחובת הדיווח ומניעה מנהלית של הכנסתו של הון לא מדווח למחזור העסקי במדינת ישראל.
המאבק בפשע המאורגן ובטרור חייב לקבל תמיכה משמעותית מגופי המודיעין הכלכלי, כאשר אלו עסוקים בעיקר בדיונים מיותרים בטרקלינים אירופאיים ובהטלת עיצומים מגוחכים על תאגידים בנקאיים מסודרים ושומרי חוק, במקום להשקיע באיסוף מודיעיני איכותי וביוזמה משפטית ומנהלית, כל שנותר הוא להמשיך לשקר לעצמנו, עוד מעט נוכל גם להאמין בזה.
עו״ד ערן קמין, תנ״צ בדימוס, לשעבר ראש חטיבת החקירות ומפקד היחידה הארצית לחקירות הונאה
