"לקוחות ברחבי העולם האמינו לשקרים שלו": כתב האישום נגד סם בנקמן-פריד חושף הונאה שיטתית
"לקוחות ברחבי העולם האמינו לשקרים שלו": כתב האישום נגד סם בנקמן-פריד חושף הונאה שיטתית
בזמן שאנשים "שלחו מיליארדי דולרים ל-FTX מתוך אמונה שהנכסים שלהם מאובטחים בפלטפורמת המסחר, בנקמן-פריד הפנה את נכסיהם בצורה לא נכונ לקרן גידור הקריפטו הפרטית שלו", נטען בכתב האישום. עוד נאמר שם כי מנכ"ל FTX "השתמש באלמידה כבנק אישי כדי לקנות בתים יוקרתיים ולבצע השקעות פרטיות"
סם בנקמן-פריד אולי לא יהיה הטריליונר הראשון כפי שקרן ההון סיכון המושקעת בו, סקויה, ניבאה, אבל זה לא אומר שהוא לא יהיה הראשון במשהו. מייסד בורסת FTX נעצר אתמול על ידי רשויות איי הבאהמה והפך בכך למנהל הבכיר הראשון בשוק הקריפטו שהוגש נגדו כתב אישום בארה"ב בגל הקריסות הנוכחיות. מזל טוב.
כתב האישום שהגישה רשות ני"ע חמור וכולל אישום מרכזי של הונאת משקיעים. "בנקמן-פריד הציג את עצמו כמנהיג אחראי של קהילת הקריפטו. הוא ציין את החשיבות של רגולציה ואחריות. הוא אמר לציבור, כולל משקיעים, ש-FTX היא חדשנית ואחראית. לקוחות ברחבי העולם האמינו לשקרים שלו ושלחו מיליארדי דולרים ל-FTX מתוך אמונה שהנכסים שלהם מאובטחים בפלטפורמת המסחר של FTX, אבל מלכתחילה בנקמן-פריד הפנה בצורה לא נכונה את נכסי הלקוחות לקרן גידור הקריפטו הפרטית שלו".
לפי כתב האישום, בנקמן-פריד אפשר שימוש חורג זה מכספי משקיעים באמצעות שתי דרכים: לקוחות היו מפקידים כסף פיאט (מדינה) ישירות לחשבונות בנק בשליטת אלמידה (או חברת בת שלה) ובאמצעות העברת הכספים באופן אקטיבי מ-FTX לאלמידה. עוד כותבים בכתב האישום כי בנקמן-פריד הסתיר כל זאת מהמשקיעים באופן שיטתי והטעה אותם במכוון לחשוב שאלמידה היא רק "עוד פלטפורמה" וכל החברות שלו מנוהלות באופן חדשני ומתוחכם, בזמן שלמעשה החריג את אלמידה "מכל ניהול סיכונים", העניק לחברה קו אשראי "לא מוגבל שמומן על ידי כספי לקוחות" והעניק לה פטור ממימוש אוטומטי של הלוואות (margin call).
אבל ההונאה לא הסתיימה שם. אחרי שהזין את אלמידה במיליארדי דולרים של כספי לקוחות ומשקיעים, הוא השתמש בה כבנק אישי כדי "לקנות בתים משותפים יוקרתיים, לתמוך בקמפיינים פוליטיים ולבצע השקעות פרטיות", כותבים בכתב האישום ומציינים שאפילו שכבר היה ברור שהכל הולך להתמוטט הוא המשיך "לנצל כספי לקוחות והפנה מאות מיליונים נוספים בכספי לקוחות ל-FTX ואלמידה, בהם השתמש להשקעות סיכון נוספות ולהלוואות לעצמו ולמנהלי FTX אחרים". באופן ספציפי, מתארים בכתב האישום שבנקמן-פריד הלווה לעצמו ביולי 2022, כשהוא ידע על המצב הכלכלי הרעוע מאוד של החברות שלו, 136 מיליון דולר נוספים.
משנת 2021 לערך, מציינים בכתב האישום, בנקמן-פריד הנחה את אלמידה ללוות כספים מגורמים שלישיים כדי "לממן את השקעות הסיכון של בנקמן-פריד ולשימושו האישי", אבל חלק מהלוואות כללו זכויות לפירעון מיידי בכל עת, שנכנסו לתוקף במאי 2022, עם הקריסות בשוק הקריפטו. מכיוון שלאלמידה לא היו מספיק נכסים כדי לכסות את כל ההתחייבויות הללו, "בנקמן-פריד הנחה את אלמידה למשוך מקו האשראי שלה ב-FTX. מיליארדי דולרים של כספי לקוחות FTX הופנו לפיכך לאלמידה ושימשו אותה כדי לשלם מחדש את התחייבויותיה להלוואות לצד שלישי".
בזמן שבנקמן-פריד מחכה להסגרה לארה"ב מי שיאלץ לוותר על נוכחותו הוא הקונגרס האמריקאי, שהיה אמור לזכות לנוכחותו (מרחוק) בשימוע (בנקמן-פריד סירב לשימוע מול ועידת הבנקאות של הסנאט, אך מאוחר יותר הסכים להעיד מרחוק בפני וועדת השירותים הפיננסיים של בית הנבחרים). לפחות זכינו שההצהרה הראשונית שלו תודלף לתקשורת, שם הוא מפרט את מכלול האשמים בפיאסקו, בטקטיקה הידועה: "כולם חוץ ממני".
בין השאר הוא טוען כי הישות FTX.US לא הייתה חדלת פירעון כשהוא עזב את הנהגת החברה והצטער שהעביר את כל השליטה ממנו ל"מנהיגות הרסנית". בנקמן-פריד אף טוען כי עורכי הדין עצמם לחצו עליו להגיש במהירות בקשה לצ'אפטר 11: "יש לי 19 עמודים של צילומי מסך עם סאליבן וקרומוול, מר מילר ואחרים שלדעתי הושפעו מהם. כולם נשלחו על פני תקופה של יומיים ולחצו עליי להגיש במהירות צ'אפטר 11". בנקמן גם האשים את מנכ"ל בורסת בייננס CZ שהעביר את החברה "חודש של יחסי ציבור שליליים", וטען בהצהרה כי בייננס חתמה על מכתב כוונות לרכוש את FTX אך "מעולם לא התכוונה לבצע את העסקה".
אם יש דבר אחד מנחם במעצרו של בנקמן-פריד זה שהבחור הצעיר יפסיק לפחות לעת עתה לזרות חול בעיניי הציבור וביסוס הנרטיב כאילו כולם אשמים חוץ ממנו כמובן. בשבועות האחרונים מאז שקרסה אימפריית הקריפטו הרעועה שלו הספיק בנקמן-פריד להתראיין כמעט לכל אמצעי תקשורת גדול, להיות אורח בכנס החשוב ביותר של הניו יורק טיימס, להתראיין לתוכניות בוקר ולהתארח בעוד ועוד "ספייסים" בטוויטר. כשנשאל באחד מאלה, ממש באותו היום שנעצר, מדוע הוא היה מוכן להתראיין ללא הרף אך סירב להזמנה לשימוע בפני הסנאט, בנקמן-פריד ענה, בין השאר:
"הרגשתי לא בנוח שאוכל לעשות את זה. אצטרך לתת שם תשובות כמו 'אולי', 'אני לא בטוח', 'אני חושב ש...' וזה הרגיש לא מספיק טוב כדי לתת עדות מול הקונגרס. רציתי שכל מה שאני אומר, במיוחד שם, הוא לא משהו שאני חושב שהוא 'סביר להניח נכון', אלא מה שאני 'בטוח שהוא נכון' בגלל שזה מאוד חשוב שלא אצהיר על דברים שאני בטוח מדי לגביהם מול הקונגרס".
כנראה שעבור בנקמן-פריד, כולנו יכולים להסתפק בתחושה שהוא מדבר אמת, אבל למזלו של הציבור הרחב הבמה התקשורתית העצומה שקיבל ועליה הפיץ פטפטת לא פוסקת רוויית הטעיות מכוונות והתחמקויות עזרה לו לקבור את הבור שלו בעצמו. ציטוטים מתוך ראיונות אלו מככבים בכתב האישום של ה-SEC כדי להדגים את עקשנותו להונות ולהטעות, גם כשהכל כבר התפורר.
