עוזי דנינו: "לא יהיה מנוס משיווק והפצה ישירים של המוצרים הפיננסים"
בכנס "מדדים 2016" של "כלכליסט", התייחס מנכ"ל אקסלנס גם לקופת הגמל להשקעה שהשיק משרד האוצר: "זו תהיה אלטרנטיבה תחרותית להרי השקלים בבנקים ויסיט כסף מהשקעה בנדל"ן, מבחינותנו זה יותר מבשורה"
"רבות דובר על יחס התחלופה (גובה הקצבה החודשית בפנסיה מול המשכורת החודשית ערב הפרישה- ר"ב) לגיל הפרישה ההולך ומתדרדר בקרב אזרחי מדינת ישראל, אותו יחס הממחיש את המעבר הדרמתי והמאתגר בהכנסות בגיל הפרישה לפנסיה בין ההכנסה כעובד לבין ההכנסה כגמלאי, הסיבות ידועות ומוכרות אך תמיד דיברנו על הסיבות והגורמים ולא הצלחנו לייצר או להציע פתרון כלשהו לאזרחי המדינה ובמיוחד לאותם שכבות באוכלוסייה הזקוקים לזה", אמר הבוקר (ג') עוזי דנינו, מנכ"ל אקסלנס בכנס "מדדים 2016" של "כלכליסט".
"לפני כחודש, פרסם משרד האוצר תזכיר חוק להקמת קופת גמל להשקעה", אמר דנינו. "מאז ביטול קופ"ג ההיסטוריות פעלנו כולנו להחזרת מוצר חיסכון הוני עבור ציבור הלקוחות אשר חסך בעבר באמצעות קופ"ג ומאז ביטול קופ"ג עבר להשקיע כספים אלה בצריכה ובנדל"ן להשקעה. מבחינותנו זה יותר מבשורה".
"אין ספק שמדובר במוצר יצירתי מנצח בכל הקשור להסטת כספים מצריכה והשקעה בנדל"ן לטובת בניית רובד נוסף לפנסיה", אמר מנכ"ל אקסלנס. "ומאידך להיפוך המגמה בהפקדות עצמאיים אשר ירדו בכ- 80% ב- 10 השנים למוצר אפקטיבי עבור אוכלוסייה שכיום לא חוסכת או לא חוסכת מספיק. המוצר המדובר שהוא נגיש, שקןף, בעל תשואות יתר על פני זמן ועם יתרון משמעותי מהיבט המיסוי אשר כנראה יוגבל לסה"כ 100 אלף שקל בשנה, יהיה אלטרנטיבה תחרותית להרי השקלים בבנקים לאותם לקוחות בעלי עושר פיננסי נמוך וחסרי יכולת של תכנון מס לעומת המתוחכמים המשקיעים כבר היום בקרנות נאמנות ואצל מנהלי התיקים, וכן באפיקים נוספים המתאימים רק להם והמקנים להם יתרונות".
עוזי דנינו, מנכ"ל אקסלנס. "אין מנוס מהתאמת המוצרים לשינויים הטכנולוגיים" צילום: אוראל כהן דנינו התייחס לרפורמה נוספת שיכולה לתת דחיפה לענף הגמל שמובילה הממשלה "זאת הזדמנות לברך על הצעד הנוסף המתוכנן ע"י האוצר במסגרת הקצאת כספי ילדים לחסכון לכל ילד כדי לעודד אותם לחסוך סכום נוסף באופן עצמאי תוך כדי, אני מקווה, פטור ממס רווחי הון".
לדבריו "שני מוצרים אלה מהווים תיקון עיוות משמעותי והיסטורי במוצרים שעמדו לרשות האזרחים מהשכבות הנמוכות לעומת בעלי השכבות החזקות אכן מדובר על רגישות חברתית כלכלית הבאה לסגור פערים משמעותיים".
דנינו הדגיש כי "בשנים האחרונות אנו חווים את השינויים המרחיקי לכת של הצרכן. הצרכן החדש מתוחכם יותר, בעל מודעות פיננסית גבוה יותר, מודע למחיר ולאיכות, מחובר ומקוון במגוון ערוצים. השאלה שאנו צריכים לשאול את עצמנו מה אנו צריכים לעשות על מנת להתאים את עצמנו להתפתחויות הטכנולוגיות ולשינויים שצויינו. חלק גדול מהפתרונות תלוי בנו ואכן אנו עושים הנדרש ע"מ לשפר את איכות המוצרים ולתת מענה לשאר הצרכים יחד עם זאת ישנם אתגרים שלהם אנו נדרשים לשינויים גם מצד הרגולטור בדגש לכל הקשור לדיגיטציה של המוצרים".
דנינו אף התייחס לסוכני הביטוח והבנקים המפיצים היום את מוצרי החיסכון ארוך הטווח והטווח הבינוני והסביר כי אין מנוס משינוי במצבם בשל הצורך להתאים את המוצרים לעידן החדש ולדיגיטציה. "אין מנוס מהתאמת המוצרים לשינויים הטכנולוגיים.לא יהיה מנוס משיווק והפצה ישירים של כל המוצרים באמצעות מערכות דיגיטל ללקוח אשר יכללו גם שירות אחר בניהול המוצרים כמו ייעוץ אוטומטי להתאמה אישית לצרכי הלקוח. זו ההזדמנות שלנו ושל הרגולטור להשתלב בטרנד הגלובלי של ניהול השקעות אחר וזאת ההזדמנות לבחון שילוב של מוצרי ההשקעה של הבית באמצעות מערכות אלה, אני מודע שהדבר כרוך בטיפול בנושאים רגישים מול ערוצי ההפצה השונים אך לדעתי אין לנו ברירה מלהצטרף לטרנד הגלובלי, הוא כבר שם אנו עדיין לא זאת ההזדמנות לקרוא לרגולטורים להמשיך ביתר שאת במהלך שנמצא בתחילתו בהקלות הנדרשות ע"מ ליישם מהלך כה חשוב והכרחי לצרכן החדש", אמר מנכ"ל אקסלנס.
