בנק דקסיה הוא הראשון שיחולץ בעקבות משבר החוב באירופה

שרי האוצר של מדינות גוש היורו הסכימו שלשום לספק רשת ביטחון למערכת הבנקים שלהם, בעקבות החששות הגוברים מהקשיים בגיבוש חבילת חילוץ שנייה ליוון - כך מדווחת סוכנות רויטרס. "כולם סבורים שהדאגה הדוחקת ביותר כרגע היא שהמשבר בשוקי ההון יסלים לכדי משבר במערכת הבנקאות האירופית",

דבריו של שויבלה קיבלו ביטוי קונקרטי יותר אצל הנציב האירופי לענייני כלכלה ומטבע, אולי רהן, שאמר ל"פייננשל טיימס" כי עד כה דחו שרי האוצר של האיחוד הזרמת הון לבנקים קונקרטיים במערכת הבנקאית של היבשת, אולם בעקבות המצב הנוכחי "היתה להם תחושה חדשה של דחיפות". לדבריו, "קיימת תפיסה הולכת ומתפשטת, שלפיה אנו זקוקים לנקוט גישה מתוכננת ומתואמת, בשעה שבפועל רוב ההחלטות החשובות באמת מתבצעות באופן מפוזר בכל אחת ממדינות הלאום".

בעיתוי "מושלם" לאזהרות, שעות ספורות קודם לפגישת שרי האוצר, נודע כי הבנק הצרפתי־בלגי דקסיה הפך לבנק הראשון באירופה שנזקק לחילוץ בעקבות המשבר בגוש היורו. על פי המסתמן, קבוצת דקסיה האירופית עתידה לפצל את נכסיה: הנכסים הרעילים של הקבוצה, בהיקף של כ־180 מיליארד יורו, יאוחדו תחת מסגרת אחת שתקבל ערבויות מממשלות צרפת ובלגיה - וזאת במטרה להקל על קשיי הנזילות ההולכים והגוברים של הקבוצה. נכסיו הבריאים והרווחיים יימכרו לגופים אחרים. זוהי אינה הפעם הראשונה שבה עולה דקסיה לכותרות. הפעם האחרונה היתה ב־2008, בעת שאג"ח סאב־פריים רעילות אילצו את ממשלות צרפת ובלגיה להזרים לו הון.

גם בריטניה מגבה

לדקסיה פעילות גם בישראל, ואתמול פרסם בנק דקסיה ישראל הודעה מיידית בבורסה לניירות ערך שלפיה "החברה מבקשת להבהיר כי היא תאגיד בנקאי ישראלי נפרד ועצמאי וכי תמשיך בפעילותה הרגילה בניהול עסקיה הממוקדים בעיקר בסקטור הרשויות המקומיות בישראל".

יום קודם לכן פרסמה קבוצת דקסיה העולמית, ששולטת בדקסיה ישראל, הודעה לעיתונות שבה ציינה כי "קבוצת דקסיה השיגה התקדמות משמעותית החל משנת 2008 בארגון מחדש מעמיק של המבנה הפיננסי של הקבוצה. החמרת משבר החוב המדינתי באירופה והמתיחות בשוק הבין־בנקאי הובילו את קבוצת דקסיה במאי 2011 להאיץ את תוכנית הארגון מחדש".

עם זאת, באווירה הקיימת, הגודל של תיק הנכסים (פורטפוליו) שאינם אסטרטגיים לפעילות הקבוצה (המכונה תיק המורשת / Legacy) משפיע על מבנה הקבוצה למרות איכות הנכסים הטובה. לאור זאת, דירקטוריון בעלת השליטה הנחה את מנכ"ל בעלת השליטה, תוך התייעצות עם הממשלות והגורמים המפקחים הרלבנטיים, להכין את הצעדים הנדרשים כדי לפתור את הבעיות המבניות האמורות הפוגעות בקבוצת דקסיה".

שר האוצר של בריטניה, שאינה שייכת לגוש היורו אך מובילה עם גרמניה וצרפת את כלכלות האיחוד האירופי, אמר כי גם הוא חש ברוח הדחיפות בקרב עמיתיו מגוש היורו. לדבריו, "חייבים כרגע לחזק את הבנקים באירופה ולשקף את המציאות ואת המצב שנוצר בגוש היורו בשל החובות הממשלתיים ההולכים ומאמירים של כמה מחברותיו".

צפירת אזהרה נוספת שליוותה את פגישתם של שרי האוצר האירופים בלוקסמבורג הגיעה מכיוונה של סוכנות דירוג האשראי הבינלאומית מודי'ס, שהודיעה על הורדת דירוג האשראי של איטליה - לראשונה זה שני עשורים. לפי דיווח של סוכנות בלומברג, מודי'ס הורידה את דירוג האשראי של החוב הריבוני של ממשלת איטליה בשלוש רמות, מ־Aa2 ל־A2, ונימקה זאת ב"צמיחה האטית הכרונית, שתקשה על המדינה להתמודד עם ההשלכות של המשבר בגוש היורו ולהוריד את היקף החוב שלה, שהוא השני בגודלו בגוש היורו".

הורדות דירוג נוספות

ב־20 בספטמבר הורידה גם סוכנות S&P את דירוג האשראי של איטליה, בפעם הראשונה זה חמש שנים. מודי'ס הזהירה כי כל המדינות האירופיות המחזיקות כיום בדירוג אשראי הנמוך מהדירוג האופטימלי AAA עלולות לסבול מהורדות דירוג בעת הקרובה, זאת בשל "ההפסדים הכבדים" שהן עלולות לספוג בעקבות אובדן האמון בשווקים בכוחם של הפוליטיקאים האירופיים להביא את המשבר לידי פתרון.

עם זאת, במודי'ס הדגישו כי לא צפויות הורדות דירוג של מדינות הנהנות כיום מדירוג אופטימלי.

יוון הצהירה כי היא זקוקה ל־8 מיליארד יורו באופן מיידי כדי להיחלץ מההכרזה על חדלות פירעון, וכי עד אמצע נובמבר צפויים לאזול לה כל הכספים. ראש ממשלת לוקסמבורג וראש קבוצת שרי האוצר של גוש היורו אמר בתום הפגישה כי "אף אחד מאיתנו לא צידד בפשיטת רגל יוונית. נעשה כל שביכולתנו כדי למנוע תסריט כזה, גם נצליח בכך".