שבוע ההשקעות
"יש לתת לסוכן ביטוח רישיון לניהול השקעות"
שרון רייך, מנכ”ל איילון ביטוח ופיננסים, דורש פתרון רגולטורי לסוכנים כי הם ”מחוללי תחרות”. על עסקת אלטשולר שחם: “עוד מוקדם לדעת מה קורה”
"אנחנו בתקופה עולמית מאתגרת עם הרבה סיכונים", אמר שרון רייך, מנכ”ל איילון ביטוח ופיננסים, בשבוע ההשקעות של כלכליסט בשיתוף איילון ביטוח ופיננסים. "ארצות הברית וגם אירופה עם תשואות מאוד גבוהות ולא ממהרים לקנות. זה אירוע של אי־ודאות עולמית, וצריך מומחי השקעות שיידעו איפה ואיך להשקיע ואיפה לפזר את ההשקעות. בארצות הברית יש בעיית יחס חוב־תוצר, ובאירופה יש בעיות דמוגרפיות של מהגרים, ביטחון וגם יחס חוב־תוצר".
ומה קורה בישראל?
"ישראל היא באמת תופעה מיוחדת. למרות המלחמה בכמה חזיתות, אי־ודאות ומחלוקות, בישראל הפקטורים הקרים הראו יציבות: יחס חוב־תוצר מצוין, השקל עדיין מטבע חזק, האבטלה יחסית נמוכה, ועדיין ההייטק פורח".
אתם מרחיבים את הפעילות לתחום הגמל, איך אתם מתכוונים לשלב?
"פתחנו בהצלחה מסחררת, למעלה מ־1,000 סוכנים, מעל 2 מיליארד שקל גיוסים, אז אנחנו בהחלט רואים את הרצון של גוף מקצועי עם ממשל תאגידי משמעותי כמו איילון בשוק הזה, ואנחנו רואים את הצמא לשוק הזה ואת הנהירה אלינו".
אתם שוקלים להיכנס לתחום הביטוח הפנסיוני?
"כרגע לא בתחום. פנסיית החובה שמוביל הרגולטור היא דבר נכון. אנחנו רואים את ההתעצמות של זה וחד־משמעית לא צריך להפחית אותה".
החברה־האם שלכם WeSure נכנסה לעסקת ענק לרכישת השליטה באלטשולר שחם. אתה רואה בעתיד שיתוף פעולה?
"אנחנו כעת מחויבים לתוכניות העבודה שלנו, ומצליחים מעל ומעבר. עוד מוקדם לדעת מה קורה בעסקה הזאת".
המון כסף של צעירים שמעולם לא ראו שוק נופל בחדות זורם לשוק. אתה לא מפחד מהיום שזה יקרה?
"אני חושב שעצם זה שהם נכנסים ומתעניינים ופותחים חשבונות לאו דווקא בבנקים, מראה על שינוי מבורך. עם זאת, הם לא חוו כישלון, כל מומחה טיקטוק בטוח בעצמו כי בינתיים הם חווים רק הצלחות. אני אומר לצעירים שיהיו נפילות בשוק ההון והשאלה אם הם עשו חושבים מראש איפה הם שמו את הכסף".
איילון נכנסה השנה למהלך משמעותי דרך הביטוח הסיעודי של כללית. רוב החברות ברחו ממהלך כזה.
"הקמנו צוות מקצועי עם מומחים מאיילון בעלי ניסיון בתחום. המון שאלות הוגשו למכרז על ידי הרבה משתתפים, אז כנראה שהרבה התעניינו בזה".
בעבר דיברו על כך שאת סוכני הביטוח יחליפו אפליקציות. ב־2026 סוכני הביטוח חזקים מאי פעם.
"לסוכן יש תפקיד מאוד חשוב, הוא צריך להנגיש את הפוליסה כי הטרמינולוגיה קצת מסובכת. הסוכן צריך לדעת לנהל ולעשות ללקוח מעטפת פיננסית ולבנות פוליסה נכונה על פי צרכיו.
“לסוכן ביטוח יש רישיון סוכן של המפקח על הביטוח, אבל אין לו רישיון של רשות ניירות ערך לניהול השקעות וקרנות נאמנות, ופה צריך לבוא פתרון רגולטורי".
איך אפשר לפתור את בעיית הניטרליות של הסוכן?
"צריך לשבת יחד הרגולציה, חברות הביטוח ונציגי הסוכנים ולמצוא פתרון".
