גולדמן זאקס ירכוש אג"ח ב-3.15 מיליארד ד' כדי ליישב תביעה ממשלתית

הבנק האמריקאי גולדמן זאקס ישלם מחיר גבוה כדי ליישב תביעה ממשלתית הנוגעת לאחריות שלו למשבר הפיננסי. הבנק דיווח אתמול כי הוא הסכים לרכוש בחזרה אג"ח מגובות משכנתאות בגובה 3.15 מיליארד דולר מפאני מיי ופרדי מאק, זאת על מנת ליישב תביעה שהוגשה ב-2011 על ידי הסוכנות הפיננסית למימון דיור (FHFA), סוכנות הרגולציה שמפקחת על שתי חברות המשכנתאות.

הבנק הואשם כי בתקופה לפני פרוץ המשבר הפיננסי העמיס על חברות המשכנתאות אג"ח מגובות משכנתאות באיכות נמוכה. לפי ההערכות, במסגרת ההסדר ישלם גולדמן 1.2 מיליארד דולר יותר מהשווי הנוכחי של האג"ח.

גולדמן זאקס צילום: בלומברג

תביעות דומות הוגשו נגד 18 בנקים נוספים, מרביתן כבר הגיעו להסדר. אולם בניגוד לשאר ההסדרים, בגולדמן הצליחו להימנע מתשלום קנסות. הסיבה לכך שעד כה הצליח גולדמן לשלם סכומים נמוכים יחסית, היא שהבנק עצמו לא הנפיק משכנתאות סאב פריים. עם זאת, בגולדמן כן רכשו את המשכנתאות הבעייתיות הללו וארזו אותן באג"ח שמכרו לאחר מכן למשקיעים, כולל פאני מיי ופרדי מאק. בגולדמן טענו עד כה כי פעלו כשורה ועשו ככל יכולתם לבדוק את המשכנתאות שמכרו עם האג"ח. אולם בחודש שעבר עורכי הדין של סוכנות הדיור הציגו ראיות חדשות שמצביעות על כך שבבנק היו מודעים לחולשות בשוק הסאבפריים, ואף הימרו נגדו, אך לא העבירו את המידע ללקוחות שרכשו את האג"ח מגובות המשכנתאות.

בכל מקרה, נראה שבגולדמן יצטרכו להגיע להסדרים נוספים עם עוד רשויות לפני שבבנק יוכלו להניח את המשבר הפיננסי מאחוריהם. לפי הדיווחים, משרד המשפטים במגעים ראשונים לקראת הסדר עם גולדמן סביב התנהלותו במשבר.

השבוע השיג המשרד הסדר עם בנק אוף אמריקה, במסגרתו ישלם קנס של 16.65 מיליארד דולר ליישוב תביעות הנוגעות למשכנתאות מפוקפקות שמכר.