ביהמ"ש הותיר קנס של 5.5 מיליון על חברה ששידלה למשיכת פנסיה ללא רישיון
רשות שוק ההון הודיעה כי בית משפט השלום בחיפה דחה את ערעור נויה פריסיליה ליטבק וחברת י.פ פתרונות פיננסיים, שגבתה מלקוחות עמלות של עד 20% על משיכת פנסיה מוקדמת וחשפה אותם לקנס מס של 35%. הקנס ייפרס ל-45 תשלומים, לאחר שהחברה הסכימה למשוך את הערעור
רשות שוק ההון הודיעה היום (ה') כי בית משפט השלום בחיפה הותיר על כנו קנס אזרחי בסך כ-5.5 מיליון שקל שהוטל על נויה פריסיליה ליטבק וחברת י.פ (גבריאל) פתרונות פיננסיים שבבעלותה, בגין פעילות פנסיונית ללא רישיון. פסק הדין של השופטת מאג'דה ג'ובראן מורקוס דחה את הערעור והעניק תוקף להודעת החברה כי היא נסוגה ומסכימה למשוך את ערעורה. זאת בעקבות הערות ביהמ"ש בדיון שנערך עמה, ולאחר שהמדינה הסכימה לפרוס את תשלום הקנס.
ממצאי ביקורת של רשות שוק ההון חשפו מנגנון שבו פנתה החברה ללקוחות, איתרה עבורם כספי תגמולים, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי חיים המוחזקים בגופים המוסדיים, וביצעה בשמם משיכה מוקדמת של החסכונות – כל זאת ללא רישיון ייעוץ או שיווק פנסיוני כנדרש בחוק.
תמורת "שירות" התיווך ואיתור הכספים, גבתה החברה מהלקוחות עמלות מופרזות של עד 20% מהסכום שנמשך. מעבר לעמלה הגבוהה, משיכת הכספים לפני מועד הפרישה החוקי גילגלה על החוסכים קנס מס מרבי בשיעור של 35%. כתוצאה מכך, הלקוחות איבדו קרוב למחצית מסכום החיסכון שלהם לטובת עמלות ומסים, לצד פגיעה בלתי הפיכה בקצבת הזקנה העתידית ובכיסויים הביטוחיים למקרי נכות ופטירה.
במסגרת הערעור טענו ליטבק והחברה לפגמים בהליך המנהלי ודרשו להפחית את סכום הקנס. מנגד, פרקליטות מחוז חיפה (אזרחי), שייצגה את הרשות באמצעות עורכי הדין אלעד חן וסוזן מוקלד, התנגדה לכל הפחתה נוכח חומרת ההפרות והנזק הכלכלי הכבד שנגרם לחוסכים.
בסופו של דבר, הסכימה החברה למשוך את הערעור, והרשות נאותה לפריסת התשלום: הקנס ישולם ב-45 תשלומים חודשיים שווים החל מ-10 באוקטובר 2026. לפי פסק הדין, איחור של יותר מ-7 ימים בתשלום אחד יביא לביטול הפריסה, להעמדת החוב כולו לפירעון מיידי ולתוספת ריבית ודמי פיגורים.
פסק הדין מצטרף למאבק הנרחב שמנהלת רשות שוק ההון בתופעת השידול למשיכה מוקדמת של כספי פנסיה בידי גורמים לא מורשים. כחלק ממהלך זה, חתם לאחרונה הממונה על שוק ההון, עמית גל, על הוראה מחייבת שתיכנס לתוקף בתוך 3 חודשים. ההוראה מטילה חובה אקטיבית על הגופים המוסדיים לקיים שיחות אזהרה אנושיות או לשלוח הודעות מפורטות לכל חוסך המבקש למשוך כספים מוקדם, כדי להבהיר לו את נזקי המס, הביטול של הכיסויים הביטוחיים והעובדה שניתן לבצע משיכות ישירות מול החברה ללא תשלום עמלות תיווך.
