בנק פאג"י קיבל רשיון לייעוץ פנסיוני
בנק פועלי אגודת ישראל, מקבוצת הבנק הבינלאומי, קיבל רשיון לייעוץ מלא בתחום לעצמאים ולשכירים. הבנק חתם על הסכמי הפצה עם יצרני מוצרים פנסיוניים אחדים ונמצא במו"מ עם אחרים
בנק פאג"י (פועלי אגודת ישראל) מקבוצת הבנק הבינלאומי קיבל מהמפקח על הביטוח ושוק ההון במשרד האוצר רשיון לייעוץ פנסיוני מלא לעצמאים ולשכירים, זאת לאחר שעמד בכל דרישות החוק שהעמיד המפקח בנושא. בהתאם, יחל הבנק לעסוק במתן ייעוץ פנסיוני מקצועי, במטרה להמליץ על חסכון פנסיוני מיטבי ללקוחות.
הבנק נכנס לתחום הייעוץ הפנסיוני, כחלק ממדיניות קבוצת הבנק הבינלאומי, החמישית בגודלה בתחום הבנקאות בישראל, שמעניקה ייעוץ פנסיוני מאז תחילת השנה. הייעוץ בבנק יבוצע במוקדי ייעוץ פנסיוני ובהמשך בכל מערך הסניפים של הבנק, כאשר שירות זה מתווסף לייעוץ בכ-150 סניפים ולכ-200 יועצים פנסיוניים מורשים, אשר הוכשרו בכל קבוצת הבנק הבינלאומי.
פאג"י יעניק ללקוחותיו הפנסיוניים את כל השירותים הנדרשים, החל מגביית כספים, הפקדות, משיכות ועד קבלת המידע המעודכן על שווי הנכסים שלהם. הפעילות תרוכז ביחידה לייעוץ פנסיוני, הכפופה לתחום שוק ההון בבנק.
מנכ"ל הבנק, רו"ח דב גולדפריינד, אמר כי: "הייעוץ הפנסיוני הוא עולם חדש בבנקאות המסחרית בישראל שעד היום היה סגור בפני המערכת הבנקאית והוא בעל משמעויות מרחיקות לכת לבנק ולעובדיו. זאת, הן בשל חשיבות הייעוץ שנועד להבטיח את עתיד החוסך ובני ביתו והן בשל היקף הפעילות של שוק החיסכון לטווח ארוך, שמוערך כיום בסכום של כ-600 מיליארד שקל במוצרי פנסיה יעודיים ועוד מאות מיליארדי שקלים במוצרי חסכון משלים".
לדברי גולדפריינד, הבנק נהנה מהובלת שירותי הבנקאות למגזר החרדי, שלדעתו תתבטא גם בתחום פעילות חדש זה, בעקבות ההיכרות הגבוהה של הבנק עם המגזר.
לקראת השקת הייעוץ הפנסיוני פיתח הבנק, יחד עם הבנק הבינלאומי, מערכות דירוג, מערכות ייעוץ ומערכות תמיכה בתהליך הייעוץ. בעזרת המערכות יציג היועץ ללקוח השוואות וניתוחים של נכסים פנסיוניים וימליץ לו על סוגי המוצר והמוצרים המתאימים לו ביותר, בהתאם לצרכיו, טעמיו ונתוניו הפיננסיים.
הבנק חתם על הסכמי הפצה עם רוב יצרני המוצרים הפנסיוניים (גמל, פנסיה ובטוח) וממשיך במו"מ עם יצרנים נוספים.
