הקריפטו במוקד העימות: איראן, סנקציות והיעדר רגולציה
המתקפה האחרונה על בורסת הקריפטו האיראנית Nobitex, במסגרתה הועברו ו״נשרפו״ נכסים דיגיטליים בשווי של כ-90 מיליון דולר, ממחישה שהקריפטו איננו עוד כלי שולי או ניסיוני אלא מצוי בלב השיח הגאו-פוליטי, הפיננסי והמשפטי – ולעיתים, ממש בלב שדה הקרב.
הקריפטו כזירת עימות
העובדה שהמטבעות שנלקחו נשלחו לכתובות בלתי נגישות מרמזת שמטרת התקיפה הייתה אידיאולוגית או פוליטית ושהפריצה לא נעשתה לצורך יצירת רווח אישי עבור הפורצים. בהקשר האיראני, שבו בורסות מקומיות משמשות לא פעם לעקיפת מגבלות כלכליות המוטלות מבחוץ, הקריפטו הפך לחלק אינטגרלי ממערך ההתמודדות אל מול הסנקציות הבין-לאומיות. פרקטיקה, שמעוררת שאלות משפטיות באשר לאחריות של פלטפורמות כדוגמת Nobitex המשרתות, גם אם בשתיקה, גורמים המבקשים לעקוף את המגבלות או הסנקציות המוטלות על המדינה תוך שימוש וניצול לרעה של מאפייני הפלטפורמה המבוזרת, כגון האנונימיות והיעדר הפיקוח הרגולטורי שלא אחת מאפיין פלטפורמות מסוג זה.
איסור הלבנת הון והצורך בסטנדרטיים בין-לאומיים
כללי AML (איסור הלבנת הון) ו-KYC (הכר את הלקוח) אינם נחלתם הבלעדית של מוסדות פיננסים מסורתיים, ומדינות רבות הכירו בחשיבות החלתם או פועלות במרץ כדי להחיל את הכללים (תוך ביצוע ההתאמות הנדרשות) גם ביחס לפלטפורמות מבוזרות. פלטפורמות שלא מיישרות קו עם הסטנדרטיים הבין-לאומיים בתחום (כגון כללי ארגון ה-FATF) ולא מיישמות מנגנוני בקרה הכרחיים כגון זיהוי ואימות המשתמשים, ניטור פעולות חריגות וכמובן דיווח, היכן שנדרש, לרשויות – נמצאות בסיכון משמעותי להפיכה לצינור שדרכו יולבנו כספים או ימומנו גופי טרור.
מי משלם את המחיר של הריק הרגולטורי?
פעמים רבות במקרים של פלטפורמות מבוזרות, לצד ״השחקנים הרעים״ שמנצלים את הריק הרגולטורי לצורך שימוש בפלטפורמה לצרכיהם הפליליים, הנפגעים המרכזיים הם דווקא אנשים פרטיים שהחזיקו נכסים דיגיטליים ואיבדו את כל נכסיהם בן לילה. המתקפה על Nobitex, ממחישה פעם נוספת את החשיבות במסגרת משפטית מקיפה שלא רק תכלול מנגנוני פיקוח ובקרה כדי למנוע ניצול לרעה של הפלטפורמה אלא גם תספק הגנה נאותה למשתמשיה.
עידן קריפטו חדש?
המתקפה על Nobitex והשלכותיה ממחישות עד כמה משמעותית הפכה השפעתם של נכסים דיגיטליים בשדה הגיאו-פוליטי, הכלכלי והמשפטי כאחד. בעולם שבו גבולות מטשטשים, מיליוני דולרים (בקריפטו) זורמים בלחיצת כפתור, ופלטפורמות מבוזרות יכולות לפעול בהיעדר פיקוח כמעט בכל מקום, נדרשת חשיבה מחודשת על מסגרת משפטית מותאמת ברמה הגלובלית אשר תאפשר יצירת אמון, תספק בסיס איתן ותקנה הגנה בסיסית למשתמשים, הן בעתות שלום והן בעתות מלחמה.
עו״ד אביטל חייטוביץ׳ היא מרכזת תחום הבלוקצ׳יין והנכסים הדיגיטליים, בפירמת גורניצקי (GNY)
