בנק לאומי בוחן אפשרות להקטנת ההפרשות הפנסיוניות לכ-3,000 עובדי דור א'
בבנק הסבירו כי המטרה היא למתן את ההשפעה של ההתחייבויות הפנסיוניות הכבדות על הדו"חות הכספיים אשר מגיעות לכ-20% מהוצאות השכר בבנק
בנק לאומי מדווח כי החל לבחון חלופות שונות לצמצום היקף ההתחייבויות הפנסיוניות לעובדיו, זאת כשנתיים לאחר שחלק מעובדי הבנק בחרו להמיר זכויותיהם הפנסיוניות למניות. בבנק מציינים שהמטרה היא "למתן את ההשפעה של התחייבויות אלה על הדו"חות הכספיים".
בלאומי מעוניינים להקטין את נטל ההתחייבויות הפנסיוניות לעובדי דור א' להם זכויות רבות יותר לעומת דור ב' מה שבא לידי ביטוי כמובן בשווי הכספי של ההתחייבויות. מטרה נוספת היא הקטנת החשיפה לשינויים בשווי מידי תקופה בשל השפעות חיצוניות, כתוצאה למשל משינוי בריבית חסרת סיכון ושינויי מאקרו נוספים למשל תוחלת חיים. צמצום ההתחייבויות תומך בפינוי מקורות נוספים להעמדת אשראי ולצמיחה, במקום להקצותם כהתחייבויות עתידיות.
כך, כמעט 20% מהוצאות השכר בבנק לאומי לסיכומה של שנת 2017 היו הוצאות פנסיוניות, כאשר הוצאות השכר בכללותן הסתכמו בכ-5.2 מיליארד שקל ומתוכן כמיליארד שקל הוצאות פנסיוניות.
מתוך 10,000 עובדי הבנק שתחת ההסכם הקיבוצי, קרוב ל-3,000 הם עובדי דור א', אותם עובדים שהחלו עבודתם בבנק לפני 1999. עובדים אלו, בניגוד לעובדי דור ב', זכאים לקבל את כספי הפיצויים והתגמולים עם סיום עבודתם בבנק כסכום חד פעמי הוני או כקצבת פנסיה חודשית, בהתאם להסכם בין הצדדים. ההסכם גם כולל עבור דור א' התחייבויות וזכויות רבות יותר, לעומת עובדי דור ב' הצעירים יותר, שמכבידות על היקף ההתחייבויות במאזנים של הבנק.
בפעם הקודמת כאמור ביצעו בלאומי המרה של חלק מהזכויות הפנסיוניות. ייתכן כי יוחלט לבסוף שלא לבצע צעדים נוספים שדורשים כמובן את הסכמת הוועד בראשות מירי רובינו . דוגמא לצעד אפשרי היא רכישת ביטוח אריכות ימים בעלות כזו שתאפשר לבנק להגן על עצמו מפני הגדלת ההתחייבויות בשל עליית בתוחלת החיים. אפשרות נוספת היא המרה נוספת של זכויות פנסיוניות כפי שבוצע בזמנו.
בנק ישראל אישר ללאומי החל מה-1 באפריל השנה לבצע רכישה חוזרת של מניות בהיקף כספי של עד 700 מיליון שקל, במהלך השנה הקרובה, מה שתומך בהגדלת ההון של הבנק. גם מהלך של המרת זכויות או רכישת ביטוח מביא להשפעה דומה. המרת הזכויות אז נעשתה על מנת לאפשר לבנק לעמוד ביעדי הלימות ההון שהציב בנק ישראל אולם משהשיגו הבנקים בשנה האחרונה את היעדים שהוצבו להם ואף עם כריות ביטחון מעבר ליעדים הנדרשים הרי שהסיבה העיקרית כעת בלאומי לבחינת חלופות היא הקטנת הנטל הכספי ופינוי מקורות לצמיחה בהיקפי הפעילות.
