הממשלה צפויה לאשר הקמת רגולטור לפיקוח על שירותים פיננסיים חוץ מוסדיים
זאת תחת השם "המפקח על נותני שירותים פיננסיים", שיפעל ליצירת חלופה למערכת הבנקאית בתחום זה
הממשלה צפויה ביום ראשון את חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים חוץ מוסדיים, המקים למעשה רגולטור פיננסי חדש - "המפקח על נותני שירותים פיננסיים". הממשלה צפויה לאשר את הטיוטה ולהסמיך את ועדת שרים לענייני חקיקה לאשרה.
בתחילת השנה אישר היועץ המשפטי לממשלה את המלצות "צוות ליכט", בראשות המשנה ליועמ"ש, שבחן את הרגולציה על נותני שירותי מטבע, והוסמך להגיש המלצות להסדרת הרגולציה לטווח הארוך בענף זה. בכדי ליישם את המלצות צוות ליכט, הוקם צוות נוסף, בראשו עמד היועץ המשפטי של משרד האוצר, יואל בריס, שהכין את טיוטת החוק ביחד עם יחידת הפיקוח על נותני שירותי המטבע, בנק ישראל, רשות המסים, הרשות להלבנת הון וגופים נוספים.
על פי מה שסוכם, יוקם כאמור רגולטור פיננסי חדש שיפעל במשרד האוצר לפיתוח השוק ויצירת חלופה למערכת הבנקאית בתחום של מתן השירותים הפיננסיים. במקביל ימנע מגורמי פשיעה לעשות שימשו בענפים אלה למטרות לא כשרות. נותני שירותי המטבע שיפוקחו הם בין היתר מי שעוסקים בהמרת נכסים פיננסיים והעברות כספים, ועסקים הנותנים הלוואות ושירותי ניכיון. בנקים וגופים מוסדיים הנמצאים כבר כיום תחת פיקוח שירותים פיננסיים יוחרגו מהחוק.
התזכיר מציע לקבוע כללים המסדירים דרישות סף לרישום ורישוי של נותני שירותים פיננסיים. הדרישה לרישום תחול על עסקים להם מחזור כספי נמוך המאפשר להסתפק בדרישות רגולטוריות נמוכות יותר, וכאשר מדובר על עסקים להם פעילות במחזור כספי גבוה, תחול דרישת הרישיון אשר תחייב גם התאגדות ותכלול דרישות מחמירות יותר. בשני המקרים, על המבקש רישום או רישיון להעביר למפקח, בין יתר המסמכים הנדרשים, גם הצהרה בדבר האמצעים הכספיים ומקורות המימון שלו.
על מנת למנוע כניסתם של גורמים פליליים לתחום זה ולהבטיח כי השוק יפעל באופן מסודר, המתאים לפעילות הפיננסית המבוצעת בו, מוצע להסמיך את המפקח לבחון את יושרתם של המבקש להירשם או לקבל רישיון, בתחום זה.
