בלעדי ל"כלכליסט": אגף שוק ההון יתחקר את עובדי סוכנות הביטוח שקל
אגף שוק ההון והביטוח יבדוק אם סוכנות שקל מונעת מבתי ההשקעות ומחברות הביטוח מלהוריד את דמי ניהול ולתת הטבות ללקוחותיהם
אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, בראשותו של פרופ' עודד שריג, פתח בהליך ביקורת בסוכנות ההסדרים הפנסיוניים שקל, שבבעלות חברת הביטוח הפניקס - כך נודע ל"כלכליסט". במסגרת הליך הביקורת צפוי להגיע בימים הקרובים צוות בדיקה של האגף למשרדי הסוכנות באזור התעשייה קריית אריה בפתח תקווה כדי לתחקר עובדים ולבדוק את הספרים.
אגף שוק ההון מצטרף לרשות ההגבלים העסקיים שהחלה לבדוק את סוכנות שקל. כפי שנחשף ב"כלכליסט", רשות ההגבלים בוחנת אם התנהלות הסוכנות היא בגדר הסדר כובל האסור לפי החוק.
הליכי הבדיקה מגיעים בעקבות חשיפת ב"כלכליסט" מלפני כחודש של המכתב ששיגרה מנכ"לית סוכנות שקל קרן שמיר לבתי ההשקעות שאת קופות הגמל שלהם היא משווקת. במכתב דרשה שמיר ממנהלי בתי ההשקעות לחתום על התחייבות שלא להוזיל את דמי הניהול ללקוחות ללא ידיעתה או אישורה של הסוכנות. שקל היא סוכנות הביטוח השלישית בגודלה בישראל.
שמיר הלינה במכתב על הנוהג של בתי ההשקעות לשמר לקוחות שפונים אליהם ישירות באמצעות הפחתת דמי הניהול בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות, וזאת "ללא ידיעתנו וללא אישורנו". שמיר כינתה את הדברים "סוגיות מדאיגות ופוגעות" ודרשה כי "פעולת השימור תתואם מראש עם שקל, ועל אחת כמה וכמה אם מדובר בהוזלת דמי ניהול". העמלה לסוכנות הביטוח משולמת על ידי בתי ההשקעות כאחוז מסוים, בדרך כלל 50%, מדמי הניהול שמשלם הלקוח. על כן הורדת דמי הניהול פוגעת בעמלת הסוכן.
לפני כמה ימים שלח רו"ח אליאור גבאי, מנהל מחלקת פיקוח על גופים מוסדיים באגף שוק ההון, מכתב לשקל שמודיע על כוונת האגף להתחיל בהליך הביקורת. אנשי האגף צפויים לבדוק את התהליך השיווקי של המוצרים הפנסיונים בסוכנות. כמו כן יבדוק האגף אם הסוכנות פועלת על פי הנהלים ומחתימה את כל הלקוחות על מסמך הנמקה שמציין כי שקל הנה בבעלות חברת הביטוח הפניקס, ומציין בנוסף את חברת הביטוח שממנה מקבלת שקל את מרבית העמלות.
אנשי האגף ינסו גם לבחון אם הסוכנות משפיעה על יכולתם של בתי ההשקעות וחברות הביטוח להוריד את דמי הניהול. דרישת סוכנות הביטוח לקבל מידע על עדכון דמי הניהול ללקוחותיה היא דרישה לגיטימית והאגף יצטרך לבדוק אם מאחורי דרישה זו עומד ניסיון להניא את חברות הביטוח ובתי ההשקעות מלהוזיל דמי ניהול ולהעניק הטבה ללקוחות.
ממשרד האוצר נמסר כי הם אינם מוסרים מידע על בדיקות שמתבצעות בקרב הגופים המפוקחים. מסוכנות שקל נמסר כי "מדובר בבדיקה שגרתית המתבצעת מדי שנה על ידי האוצר במדגם של סוכנויות ביטוח ומנהלי הסדרי פנסיוניים. לאחרונה התקבלה במשרדנו הודעה על כוונה לבצע בדיקה מסוג זה אצלנו".
