חידת הצוואה של יולי עופר

כשהחליטו האחים יולי וסמי עופר להפריד את עסקיהם המשותפים ב־2002 כדי להעביר את המושכות בצורה חלקה לדור השני והשלישי של המשפחה, הם לא יכלו לשער שיילכו מן העולם בזה אחר זה בתוך שלושה חודשים. אבל אחרי שסמי, המבוגר מבין השניים, נקבר בתחילת יוני בגיל 89, מת שלשום יולי בביתו

בניגוד לפלג של משפחת סמי עופר שם לאחר מות האב המשיכו העסקים להתנהל על מי מנוחות בעקבות הפרדה מסודרת וממושכת בין העסקים שניתנו לשני הבנים, במקרה של משפחת יולי עופר העניינים מסובכים בהרבה, עד כדי כך שפרטי הצוואה שהשאיר אחריו יולי עופר עשויים להשליך על עתיד האחזקות המשפחתיות בכלל ובהקשר של בנק מזרחי טפחות בפרט.

האולטימטום של בנק ישראל למשפחה צפוי להידחות

לפני כשלושה שבועות הודיע בנק ישראל למשפחתו של יולי כי אינה עומדת בתנאי היתר השליטה בבנק ודרש ממנה לפצל את האחזקות הריאליות של עופר השקעות, כלומר את עסקי הנדל"ן (הקניונים והמלונות), מהאחזקה הפיננסית בבנק מזרחי טפחות.

בעופר השקעות מחזיקים האב יולי (36.7%), הבת ליאורה (15%), הבן דורון (15%) ובן הדוד אייל, בנו של סמי עופר (33.3%). על פי מקורבים למשפחה, בעלי המניות לא חולקים על דרישות בנק ישראל ואף פעלו מזה תקופה כדי להסדיר את העניין ובמסגרת הזו כבר סיכמו על מתווה הפרדה וטיוטת ההסכם אף נחתמה על ידיהם. לימים חזר בו הבן דורון מההסכמות וסירב לחתום על מתווה ההפרדה הסופי. בנק ישראל הציב את ה־15 בספטמבר כמועד האחרון לביצוע ההפרדה בהסכמה. אחרת, הודיע, ישקול לכפות הפרדה שכזו. בשל מות האב, צפוי בנק ישראל להאריך את האולטימטום.

גם ערב מותו של האב, לא הצליחו ילדיו של יולי דורון וליאורה להסכים על מתווה ההיפרדות ולכן העריכו במשפחה שעם פקיעת האולטימטום יפעל בנק ישראל לחייב את דורון, כבעל מניות מיעוט לחתום על הסכם ההיפרדות ולא יוכל המפקח על הבנקים לאיים בשינוי היתר השליטה בבנק. מצד שני, בבנק ישראל נשמעו קולות אחרים שלפיהם הפיקוח ימנע מלהתערב ישירות בין בני המשפחה ולכן לא יכפה דבר על מי מהצדדים אלא רק ימנע מהם להחזיק בבנק באמצעות עופר השקעות ויאיים בשלילת היתר השליטה מהצדדים שאגב לא מקיימים היום כמעט שום תקשורת ביניהם למרות שהם מתגוררים בסמוך.

מותו של יולי עופר מעמיד בסימן שאלה את התיזה הזו בעיקר לאור סימן השאלה שמרחף מעל לצוואתו של עופר. במידה והאב הוריש את מניותיו בעופר השקעות בחלקים שווים לשני הילדים, הרי שחלקו של דורון בחברה גדל מעבר ל־15% שהיו בידיו עד עתה וכוחו בחברה ייגדל. בתרחיש כזה עשוי דורון כבר לא להיחשב בעל מניות מיעוט מה שעשוי להקשות על ההפרדה. בכל מקרה המפקח על הבנקים יידרש לחוות דעת משפטית על מנת לבצע הפרדה שלא בהסכמה.

לימים, אמרו המקורבים "היתה זאת דווקא ליאורה שלקחה לידיה את מושכות הניהול של העסק המשפחתי ובמובנים רבים הצילה אותו מקריסה ועל כך עומד האב, שהתעקש במשך שנים להותירה בצל העיסוק המשפחתי, דווקא לתגמל אותה. בכל מקרה, בין אם יחולקו העסקים שווה בשווה ובין אם לאו, עדיין לא ברור כיצד תתבצע החלוקה כלומר מי יקבל איזה מהנכסים. בכל מקרה, בכל תרחיש שבו יגדל חלקו של דורון בעופר השקעות יידרש הפיקוח על הבנקים להכשר משפטי כדי לבצע הפרדה שלא בהסכמה.

במשפחה גם העריכו בשבועות האחרונים כי צעדיו של דורון נועדו לשפר את מעמדו בתוך המשפחה. בשבועות האחרונים הידרדר מאוד מצבו של האב שהיה קשה ממילא בשנה וחצי האחרונות אולם ככל הנראה עד לסוף השבוע האחרון התקשו במשפחה להאמין שהסוף כל כך קרוב.