בלעדי ל"כלכליסט" - איגוד הקרנות: בנק ישראל מעכב המיזם שיתחרה בבנקים
מטרת המיזם היא להקים מערכת הפצת קרנות נאמנות אלטרנטיבית לבנקים, שצפויה להוזיל משמעותית את דמי הניהול בקרנות הנאמנות
איגוד מנהלי קרנות הנאמנות, בראשותו של מיקי צבייר, שלח בשבוע שעבר למפקח על הבנקים, דודו זקן, מכתב חריף המתרה בו לקדם הקמת מיזם הפצת קרנות הנאמנות באמצעות האינטרנט שמתעכב תקופה ארוכה, כך נודע ל"כלכליסט".
מטרת המיזם היא להקים מערכת הפצת קרנות נאמנות אלטרנטיבית לבנקים, שצפויה להוזיל משמעותית את דמי הניהול בקרנות הנאמנות. מי שהגה את היוזמה לפני ארבע שנים הוא דודו לביא, מנהל מחלקת ההשקעות ברשות ניירות ערך.
באיגוד הקרנות טוענים שכבר בינואר 2008 קיבלו מכתב מהמפקח על הבנקים דאז, רוני חזקיהו, שבו הבהיר שהפיקוח רואה בחיוב את היוזמה ודיווח כי השקת המיזם תתאפשר בכפוף לעריכת שינויים בצו איסור הלבנת הון. לאחר קבלת אור ירוק מהפיקוח על הבנקים ערך האיגוד מכרז לגוף שיתפעל את המיזם, ובמאי 2008 נבחר יובנק כזוכה.
לדברי האיגוד, סוכם עם יובנק כי לקוחות שירכשו קרנות דרך מערכת ההפצה האינטרנטית יזכו להנחה משמעותית לעומת מחירן בבנקים, שכן מרבית עמלת ההפצה שגובים היום הבנקים ממנהלי הקרנות תוחזר ללקוחות דרך המיזם.
אלא שהמכתב מהאיגוד חושף, כי בפגישה שהתקיימה בבנק ישראל לפני כמה חודשים עלה כי הצווים של בנק ישראל שנועדו לאפשר את קידום המיזם עדיין מצויים בשלבים מוקדמים של ניסוח, וזאת למרות הזמן הרב שחלף מאז הביע הפיקוח נכונות לקדמו.
האיגוד אף רומז כי הפיקוח על הבנקים הוא שאחראי לעיכוב בכותבו: "אף לא אחד מן המכשולים העומדים בדרכו של המיזם קשור באיגוד". עוד נכתב: "למרות הניסיונות לקדם את המיזם, שאין מחלוקת שהוא משכלל את השוק ופועל לטובת הציבור, ובשל עיכוב בניסוח השינויים הנדרשים, המיזם עומד במקום מזה תקופה ארוכה כאבן שאין לה הופכין".
באחרונה חשף "כלכליסט" כי הבנקים נוגסים בכשליש מדמי הניהול שמקבלים מנהלי קרנות הנאמנות מהלקוחות, באמצעות עמלות ההפצה שהם גובים ממנהלי הקרנות. לפי הערכות של גורמים התומכים במיזם, בנק ישראל מעכב את הקמתו מחשש לפגיעה בהכנסות הבנקים וביציבותם.
העתקים למכתב נשלחו גם למנכ"ל משרד האוצר חיים שני, יו"ר רשות ני"ע פרופ' שמואל האוזר ולממונה על שוק ההון פרופ' עודד שריג. מבנק ישראל נמסר: "בימים אלו מונחת החקיקה הרלבנטית על שולחן הכנסת".
