במסגרת מתווה בנק ישראל: בנק הפועלים מציע למיליון לקוחותיו מניות במתנה
הלקוחות יוכלו לבחור בין קבלת שתי מניות של הבנק בשווי של 124 שקל, לבין מענק של 100 שקל; הצעד מוערך בעלות כוללת של כ־100 מיליון שקל; מדובר ביישום של מתווה ההקלות שהשיק בנק ישראל - במסגרתו הבנקים יעניקו לציבור הטבות בשווי כולל של 3 מיליארד שקל, בשנים 2025-2026
בנק הפועלים יוצא במהלך חריג: כמיליון מלקוחותיו יוכלו לבחור בין קבלת שתי מניות של הבנק, בשווי שוק של כ־124 שקל (שתיהן יחד), לבין מענק כספי בסך של 100 שקל.
מדובר בצעד שמוערך בעלות כוללת של כ־100 מיליון שקל, והוא משתלב במתווה ההקלות של בנק ישראל לרבעון השלישי של השנה. במסגרתו כלל הבנקים יעניקו לציבור הטבות בשווי כולל של 3 מיליארד שקל בשנים 2025-2026, כשחלקו של בנק הפועלים עומד על כ-800 מיליון שקל לתקופה זו.
כדי ליהנות מההטבה, לקוחות הבנק צריכים לעמוד בארבעה תנאים מצטברים: להיות בעלי חשבון פרטי מגיל 18 ומעלה (הגיל של הצעיר בחשבון משמש לקביעה). להיות חתומים על אפשרות במסחר ניירות ערך ישראליים בחשבון. להחזיק ביתרה של לפחות 1,000 שקל – בעובר ושב, בפיקדון, בתוכנית חיסכון (למעט "חיסכון לכל ילד") או בתיק ני"ע סחיר. ולהחזיק בכרטיס אשראי פעיל של הבנק, שבוצעה בו עסקה בחודשים האחרונים, או לחלופין הלוואה שקלית פעילה או תיק ני"ע.
בבנק מעריכים שיש כמיליון לקוחות שזכאים להטבה, והם יוכלו לבחור כאמור אם לקבל שתי מניות של הבנק או מענק כספי בסך 100 שקל. לקוחות שיבחרו בקבלת המניות, יהיו פטורים מתשלום עמלות נירות ערך על שתי מניות אלו למשך 20 שנה.
את הבחירה ניתן לבצע דרך האפליקציה, באתר הבנק או במוקד הטלפוני, בתוך חלון זמן מוגדר בסוף אוגוסט ותחילת ספטמבר. מי שלא יבצע בחירה אקטיבית, יקבל באופן אוטומטי את המענק הכספי.
גם לקוחות קיימים שלא עמדו בקריטריונים, או לקוחות בנקים אחרים שיצטרפו עד סוף אוגוסט ויסדירו את התנאים, ייכנסו לרשימת הזכאים.
הזכאות נבדקת בשלושה מועדים קובעים: 30 ביוני, 31 ביולי ו־31 באוגוסט. לקוחות שיעמדו בתנאים באחד משני התאריכים הראשונים יוכלו לבחור את ההטבה בין 26 באוגוסט ל־9 בספטמבר, בעוד מי שיעמוד בתנאים רק באוגוסט יוכל לבחור בין 3 ל־9 בספטמבר. לכן, מבחינה פוטנציאלית, ההטבה עשויה להינתן ליותר ממיליון לקוחות.
בבנק ציינו כי שווי שתי המניות נכון לסוף יום 21 באוגוסט עמד על כ־124 שקל, אך בפועל הן יירכשו לחשבונות הלקוחות לפי שער הסגירה בבורסה ב־17 בספטמבר. ההעברה - בין אם של המניות ובין אם של מענק של 100 שקל - תתבצע ב־21 בספטמבר או בסמוך לכך.
זהו המהלך הצרכני המשמעותי ביותר שמבצע הבנק מאז כניסתו של ידין ענתבי לתפקיד המנכ"ל ביוני 2024.
מטרת המהלך היא כפולה: המטרה הראשונה, וזו שבבנק מגדירים כמרכזית, היא לקשור, גם אם באופן סמלי, בין רווחי השיא של הבנק, לבין שותפות הציבור בהם.
בדומה לבנק לאומי ודיסקונט, בנק הפועלים הוא בנק ללא גרעין שליטה, ולכן בעלי המניות המרכזיים שנהנים מביצועיו הם הציבור, שמחזיקים במניותיו בעיקר דרך קרנות הפנסיה ומכשירי חיסכון והשקעה שונים. לכן, חלוקת המניות מחזקת מבחינה רעיונית את החיבור הזה.
עם זאת, אכן מדובר במהלך סמלי בלבד, שכן שווי המניות כאמור מוערך בכ-124 שקל. כראיה, בבנק לא חוששים מתנודות משמעותיות בערך המניה של הבנק בעקבות המהלך, גם אם כמיליון מקבלי מניות יחליטו למכור אותן עם קבלתן.
שתי המניות שיוענקו ללקוחות יגיעו מהמניות ה"רדומות" של הבנק. בסך הכול מדובר בכ־2 מיליון מניות שיוקצו (בהנחה שכלל הלקוחות הזכאים הקיימים יבחרו באפשרות זו), מתוך מלאי של כ־21 מיליון מניות רדומות, וביחס להון מונפק כולל של 1.337 מיליארד מניות. המניות שיחולקו הן מניות המקנות זכויות מלאות של בעל מניות - הצבעה באסיפה כללית וזכאות לדיבידנדים - אך בשל היקפן הסמלי השפעתן על שיעורי ההחזקה בבנק זניחה.
ואכן, המטרה המשנית מבחינת הבנק של המהלך, אך זו שבפועל היא כנראה המרכזית ביניהן, היא הצבת המסחר בניירות ערך כמנוע צמיחה משמעותי. זאת, דרך עידוד לקוחות רבים שעד כה לא נחשפו באופן ישיר למסחר בשוק ההון. המהלך של הפועלים מלווה גם בתכני לימוד ידידותיים למשתמש ההדיוט לגבי מסחר בשוק ההון.
המהלך מגיע לאחר שנה של עליות חדות בבורסה. הבנקים הגדולים מזהים את התגברות התחרות מצד בתי ההשקעות, הבנק הדיגיטלי וואן זירו ואפליקציות מסחר דוגמת בלינק, שמושכות אליהן לקוחות בזכות עמלות מוזלות ופלטפורמות דיגיטליות מתקדמות.
על רקע זה, גם הבנק הבינלאומי הציג הבוקר הטבה במסחר בניירות ערך, המכוונת לדור הצעיר: לקוחות בני עד 30 יוכלו לסחור במניות בתנאים מועדפים – עמלה קבועה של 5 שקלים על פעולה במניות ישראליות או 5 דולרים במסחר במניות אמריקאיות, לצד פטור מדמי ניהול פיקדון ניירות ערך וכן מעמלות סוכן. ההטבה מיועדת למשקיעים צעירים בעלי תיק ני"ע של עד 200 אלף שקל, הפועלים בצורה עצמאית ודיגיטלית.
