ייצוגית בגובה 3.8 מיליארד שקל נגד פסגות: לא מתאמץ לאתר יורשים
לטענת התובעת, בית ההשקעות מקשה על בני משפחה שמנסים לקבל מידע בסיסי אודות חשבונו של העמית שנפטר: "התנהלותו מעוררת, בלשון המעטה, תחושה קשה ולא נוחה שמקומה לא יכירנו בתחום הביטוח והחיסכון הציבורי"
תביעה ובקשה לאשרה כייצוגית הוגשה היום (א') לבית המשפט המחוזי בתל-אביב נגד בית ההשקעות פסגות בטענה שבית ההשקעות אינו עושה מאמץ לאתר יורשים של עמיתים שנפטרו. סכום התביעה המוערך הוא 3.8 מיליארד שקל.
"ברוח התקופה הנוכחית, שבה קיימת בחברה הישראלית דרישה אמיתית וכנה לצדק חברתי-חלוקתי ראוי יותר ביחס למשאבים של הציבור, מתבקש בית המשפט לתת בהחלטתו בין היתר ביטוי לדרישה זו", נכתב בסיום התביעה, "נדמה כי חברי הקבוצה מבטאים את הצורך בלהביא דרישה זו לצדק חברתי לכדי מימוש".
מהבקשה של התובעת לילי לוי עולה כי פסגות, במקום להשתדל ולעשות מאמץ סביר לאתר את היורשים וכל מי שיכול לבוא בנעליו של עמית שנפטר, עושה בדיוק ההיפך ובפעולות יזומות ואקטיביות מנתק קשר, מניח חסמים ומקשה על הפונים לקבל מידע בסיסי אודות חשבונו של העמית שנפטר.
התובעת מבקשת באמצעות עורך הדין אבי סטוקהולם-כהן צו שיחייב את פסגות לפנות למרשם האוכלוסין במשרד הפנים כדי לאמת את פרטי הזיהוי של עמיתים שבניהולה, ולהעביר לממונה על שוק ההון את כל המידע הנוגע לעמיתי הקופה שלא נרשמה אצלם תנועה למשך חצי שנה.
לוי (73) היא בת יחידה שאמה נפטרה באוקטובר 2005. טרם פטירתה ניהלה אמה חשבון בקופת גמל גדיש ללא ידיעת הבת. "מאז פטירת המנוחה ועד לשנת 2011 לא נוצר קשר בין פסגות לבין המנוחה או עם התובעת", נכתב בתביעה. בעלה של לילי, יעקב לוי, גילה את קיומו של החשבון באופן אקראי תוך נבירה במסמכים אישיים והחל באמצעות בנם רן לוי לנסות להתחקות אחר הכספים.
לאחר מאמצים רבים קיבלה המשפחה את הנתון כי לזכותה של המנוחה היו כ-153 אלף שקל בחשבון שבמסגרתו גבה פסגות דמי ניהול בשיעור של 1.6% במשך שנים. ניסיונות המשפחה להוזיל את דמי הניהול (שנקבעו במקור של 1%) העלו חרס לטענתם, "החברה לא נתנה תשובה כיצד קורה שהעלאת דמי ניהול בחשבונו של עמית שנפטר אפשריים ללא הודעה מראש לעמית, אך מנגד הפחתה של דמי הניהול מאותו חשבון אינה אפשרית?!....התנהלות פסגות, המתפקד כנאמן של ציבור החוסכים, מעוררת, בלשון המעטה, תחושה קשה ולא נוחה שמקומה לא יכירנו בתחום הביטוח והחסכון הציבורי".
בית ההשקעות שלח לבני משפחת לוי מענה לטענותיהם. "עם פטירת המנוחה נשלחה בדצמבר 2005 הודעה לכתובתה המופנית לבני משפחתה ומיידעת אותם בדבר קיומו של החשבון וכי רשומים לזכותה כספים בקופת הגמל. במאי 2006 נשלח מכתב ישירות אליך בבת ים המיידע אותך בדבר זכאותך לכספים בחשבון מתוקף היותך מוטבת בחשבון. למרות זאת לא נעשתה כל פנייה ממך", נכתב במענה של פסגות שנשלח בספטמבר האחרון.
הוראות המפקח על הביטוח קובעות כי בית ההשקעות מחויב בפירוט מצב חשבון שנתי, אך אין התייחסות בחוק למצב שבו יורש בוחר להשאיר את הכספים בחשבון על שם המנוח. "לאור רגישות הטיפול שעל החברה להפעיל בבואה לטפל בקשר מול שאירי עמיתים, יורשים ומוטבים ומנסיון במקרים בעבר, הוחלט בחברה להפסיק באופן גורף משלוח דיווחים לכתובת הנפטר", כותבת פסגות.
מפסגות נמסר בתגובה: "כתב התביעה טרם התקבל ונוכל להגיב רק לאחר שנקבל אותו ונלמד אותו".
