בדיקת כלכליסט
לא רק קרנות ההשתלמות: האפיק שמחק לישראלים 1.4 מיליארד ש' עקב צניחת S&P 500
הפסדי הישראלים שהשקיעו במסלול עוקב מדד S&P 500 דרך קופות הגמל, קרנות הפנסיה וקרנות הנאמנות, מגיעים לכמעט 27 מיליארד ש'; בנוסף, הירידות במדד מוחקות כמעט 1.4 מיליארד ש' לחוסכים דרך פוליסת חיסכון; יתרון האפיק הוא האפשרות לעבור בין מסלול למסלול ללא תשלום מס
בתוך יומיים צלל ה-S&P500 ב-10.5%, והכספים הפנסיונים, ש-125 מיליארד שקל מתוכם נחסכים במסלולי מעקב אחרי ה-S&P 500%, קטנו ביותר מ-13 מיליארד שקל.
קופות הגמל שכוללות את קרנות ההשתלמות הפסידו כמעט 8 מיליארד שקל. סך הכל, כאשר מחשבים את ההפסדים של הישראלים שהשקיעו במדד, בקופות הגמל, קרנות הפנסיה וקרנות הנאמנות, מגיעים לכדי כמעט 27 מיליארד שקל.
אולם יש ענף נוסף בו החלו החוסכים להצמיד את החסכונות שלהם לביצועי המדד והוא פוליסות החיסכון. על פי בדיקת כלכליסט עולה כי היקף הנכסים שמנוהל בפוליסות החיסכון ומוצמד למדד מסתכם ב-13.4 מיליארד שקל נכון לפברואר 2025. על כן הירידות במדד האמריקני מוחקות כמעט 1.4 מיליארד שקל מכספים אלו.
פוליסות חיסכון הן אמצעי השקעה שמוכרות חברות הביטוח, אך אינו כולל ביטוח. הפוליסות משמשות בעיקר לחיסכון לטווח הקצר-בינוני.
הנכסים המנוהלים באפיק זה מסתכמים בכמעט 90 מיליארד שקל. יתרונות האפיק הם האפשרות לעבור בין מסלול למסלול ללא אירוע מס. כלומר בעל פוליסת חיסכון על ה-S&P500 שעכשיו לנוכח הקריסה של המדד מבקש לעבור, יוכל לעבור לפוליסה במסלול כללי, כלומר כזה שמשלב מניות, אג"ח ופיקדונות, ללא תשלום מס רווחי הון.
משבר המניות בוול סטריט נובע משינוי יסודי שנשיא ארה"ב דונלד טראמפ מבקש לבצע במסחר הגלובלי. ביום חמישי האחרון הכריז טראמפ על אימוץ מכסים על ייבוא בשיעורים משתנים שנעים בין 10% ל-36% בין מדינה למדינה, בהתאם להיקף הגירעון הקיים בין אותה מדינה לארה"ב.
ביום שישי, כתגובה למכסים של טראמפ, הודיע הממשל בבייג'ינג כי הוא מטיל מכסים של 34% על כל סחורה אמריקאית שתגיע לסין. מהלך המבשר על רמה חדשה של מלחמת הסחר בין שתי המדינות ועשוי לעודד מדינות נוספות למהלכים דומים.
אימוץ המכסים ומכאן למלחמת הסחר הביאה לירידה של 10.5% ב-S&P500 וירידה של 11.5% בנאסד"ק בתוך שני ימי מסחר (נכון לסוף השבוע שעבר). היום אמר טראמפ כי הוא צר על כך ש"יש ירידה במחירי המניות, אך לפעמים צריך לקחת תרופה".
