השורה התחתונה
קופות גמל להשקעה: מי הפכה 200 אלף שקל ל-400 אלף בתוך חמש שנים?
לפי בדיקת כלכליסט, קופות הגמל להשקעה השיגו בחמש השנים האחרונות תשואה ממוצעת של 39.2%; הקרן הכי גדולה במסלול הכללי, של אלטשולר שחם, ייצרה את התשואה הנמוכה ביותר; הקופה של מור הצמודה ל-S&P 500 השיגה תשואה של מעל ל-100%
הקופה הגדולה ביותר במסלול הכללי בקופות הגמל להשקעה השיאה את התשואה הנמוכה ביותר בחמש השנים האחרונות, כך עולה מבדיקת כלכליסט. הבדיקה נעשתה מסוף מרץ 2020 ועד לסוף מרץ 2025.
בדיקת תשואות קופות הגמל להשקעה בחמש השנים האחרונות מגלה כי אלו השיאו תשואה ממוצעת בשיעור של 39.2%.
הקופה הגדולה ביותר במסלול, קופת הגמל של אלטשולר שחם שמנהלת 5 מיליארד שקל, עלתה באותה תקופה ב-27.8%, התשואה הנמוכה ביותר במסלול. בשיאה, בשנת 2021, ניהלה קופת הגמל להשקעה של אלטשולר שחם במסלול הכללי נכסים בהיקף של כמעט 9 מיליארד שקל. אולם מאז, עזבו את הקופה לקוחות בהיקף של כמעט 5 מיליארד שקל למתחרים.
הקופות במסלול הכללי הן קופות שמשלבות בין השקעה במניות, אג"ח, השקעות אלטרנטיביות (שאינן נסחרות בשוק ההון) ומזומן.
קופת הגמל להשקעה שהשיאה את התשואה הגבוהה ביותר היא הקרן של מור, שעלתה ב-47.1% בחמש השנים האחרונות. הקרן של מור היא השנייה בגודלה ומנהלת נכסים בהיקף 4.3 מיליארד שקל.
הקופה של אנליסט עלתה ב-43.4% בחמש השנים האחרונות ונמצאת במקום השני. הקופה של אנליסט מנהלת 2.7 מיליארד שקל והיא הקופה הרביעית בגודלה. במקום השלישי נמצאת הקופה של ילין לפידות שעלתה ב-41.7% ומנהלת 3.3 מיליארד שקל.
הקופות שמשקיעות במניות השיאו בחמש השנים האחרונות תשואה ממוצעת גבוהה יותר בשיעור של 76.4%, אך נמוכה ממדד ת"א 125 שהניב תשואה 91.5% באותה התקופה.
הקופה עם התשואה הגבוהה ביותר היא הקופה של מור שעוקבת אחרי מדד S&P500, שעלתה ב-101.6% בחמש השנים האחרונות. כלומר מי שהשקיע בקופה זו בחמש השנים האחרונות באופן רצוף הכפיל את כספו. הקופה מנהלת 1.7 מיליארד שקל.
קופת הגמל להשקעה של מיטב שעוקבת אחרי תמהיל מדדים עלתה 94.8% ונמצאת במקום השני.
הקרן שמשקיעה בצורה אקטיבית במניות ואינה עוקבת אחרי מדד ספציפי, ושהציגה את התשואה הגבוהה ביותר היא הקרן של אינפיניטי, שעלתה כמעט ב-90% בחמש השנים האחרונות.
הקופה הגדולה ביותר במסלול היא הקרן של אנליסט שמנהלת קופה עם נכסים בהיקף 4.2 מיליארד שקל. קופה זו הניבה תשואה בשיעור של 89.7% בחמש השנים האחרונות. במקום האחרון נמצאת הקופה של אלטשולר שחם שעלתה ב-48.8% ומנהלת 4 מיליארד שקל.
קופות הגמל להשקעה הושקו ב-2016 במטרה לעודד את אזרחי ישראל להגדיל את החיסכון שלהם לטווח הארוך. בהתאם, לקופת הגמל להשקעה יש הטבה ייחודית במסגרתה מתאפשר לחוסך לצרף אותה לקרן פנסיה לאחר גיל 60, ולהימנע מתשלום מס רווחי הון. בשל ההטבה, ישנה הגבלת הפקדה שנתית בהיקף של 78 אלף שקל בשנה.
