פרסום ראשון
חברת הפינטק שחשודה בהלבנת הון נקלעה לקשיים - ומבקשת עיכוב הליכים
גלובל רמיט, שנותנת שירותי העברת כספים לכ-19 אלף לקוחות, בעיקר עובדים זרים המעבירים משכורות לחו"ל, הפכה לחדלת פירעון תזרימית לאחר שכספיה נתפסו ורישיונה הותלה. הפתרון המוצע הוא העברת פעילות הלקוחות למונוקס מקבוצת 019
גלובל רמיט שירותי מטבע, העוסקת בהעברות כספים בינלאומיות, הגישה היום (ג') לבית המשפט המחוזי מרכז בקשה דחופה למתן צו עיכוב הליכים זמני ומינוי מנהלי הסדר, לאחר שנקלעה לחובות של כ-35 מיליון שקל. לטענת החברה, היא הפכה בן לילה לחדלת פירעון מבחינה תזרימית, לאחר שנשללה ממנה האפשרות לעסוק בתחום עיסוקה בשל חקירה משטרתית בחשד לעבירות הלבנת הון.
גלובל רמיט שהוקמה ב-2012 עוסקת בתחום של העברות כספים בינלאומיות ומעניקה שירות בעיקר לאלפי עובדים זרים. לפני כשבועיים התלתה רשות שוק ההון את רישיונה לאור התפתחויות בחקירת משטרה נגד החברה שהחלה לפני כשנתיים. החשד הוא כי החברה ומנהליה ביצעו עבירות חמורות על חוק איסור הלבנת הון. בעקבות זאת, הודיע בנק ישראל על ניתוק החברה ממערכת התשלומים.
בבקשה שהוגשה באמצעות עוה"ד גיא גיסין ואמיר ארז ממשרד גיסין ושות' נטען כי החברה הייתה רווחית וסולבנטית, אך הפכה בתוך ימים לחדלת פירעון תזרימית בעקבות תפיסת כספים והתליית רישיונות. הפגיעה המרכזית נובעת מכך שחלק גדול מהכספים שנתפסו הם כספי לקוחות, בעיקר עובדים זרים שמעבירים משכורות לחו״ל. השופטת מרב בן ארי קבעה דיון לאמצע יוני, אולם החברה מבקשת להקדים את הדיון מאחר שלטענתה אם הדיון יתקיים רק באמצע יוני תהפוך בקשתה "לעקרה הואיל ולא ניתן יהיה לשמר פעילות כלשהי".
לטענת החברה, לקוחותיה הם למעשה האנשים המוחלשים ביותר בחברה הישראלית. מדובר בעובדי כפיים לרוב (בתחומי החקלאות, המלונאות, הבניין ועוד) שהגיעו לישראל במטרה ליצור עתיד טוב יותר עבורם ועבור בני משפחותיהם ואשר כל מטרתם היא כי שכרם יגיע בסופו של יום לבני ביתם הממתינים לשובם במדינות המקור שלהם: סרי לנקה, תאילנד, הפיליפינים , נפאל ועוד. החברה מעריכה כי קיימים לה נכון להיום כ-10,000 לקוחות קבועים (בין אם הם מקבלים ממנה שירות דיגיטלי ובין אם הם מקבלים ממנה שירות פיזי), ועוד כ-9,000 לקוחות מזדמנים בסניפים.
הפתרון המוצע על ידי החברה הוא לאשר הגנה זמנית והסדר שיאפשר העברת פעילות הלקוחות למונוקס (קבוצת 019), קבלת מימון קצר טווח ושימור ערך נכסי החברה. החברה מבקשת מבית משפט להורות על כינוס אסיפות נושים לצורך אישור הצעת הסדר.
העובדים הזרים אותם משרתת החברה מקבלים את כספם בישראל, בין אם ישירות לחשבונם בחברה ובין אם באמצעות הפקדה לחשבונם בחברה. לאחר קבלת הכספים לחשבונותיהם בחברה, הייתה החברה מעבירה את הכספים למדינות המקור של אותם עובדים זרים, לרוב לחשבונות מקבילים שפתחה החברה לאותם עובדים במדינות המקור בשיתוף עם בנקים מקומיים. מאותם חשבונות במדינות המקור היו לקוחות החברה מעבירים את משכורתם למשפחותיהם.
עוד נטען כי החברה, שהוקמה כ-2012, היא חברה רווחית שעיקר הכנסותיה התקבלו מעמלות בגין אותן העברות כספים וכן מפערים בשערי המטבע. פעילות החברה מפוקחת על ידי רשות שוק ההון, שכאמור התלתה החודש את רישיונה.
למעשה, החברה מדגישה כי הצורך שלה בפנייה לבית המשפט אינו נובע מפעילותה העסקית "הרגילה", שכן זו כאמור הינה רווחית, אלא מהעובדה שבשבועיים האחרונים שותקה פעילותה באופן שאינו מאפשר לה עוד להתנהל במהלך עסקים רגיל. "בהמשך לחקירה סמויה שניהלה משטרת ישראל בקשר עם אירועים לכאורה שבוצעו על ידי החברה ו/או מי מטעמה בשנת 2024, ניתנו צווי תפיסה מכוחם נתפסו עשרות מיליוני שקלים בחשבונות החברה - אשר חלק ניכר מהם הינו כספי לקוחות החברה. לאחר אותה תפיסה, אשר מימושה החל מיום 9.5.2026 ועד ליום 11.5.2026, הודיעו הבנקים השונים בהם מנהלת החברה חשבונות כי הם חוסמים את האפשרות לביצוע פעולות כלשהן בחשבונות החברה וזאת עד לבירור נוסף בדבר הכספים המצויים בחשבונות החברה. זאת ועוד, בעקבות האירועים מושא החקירה המשטרתית התלתה הרשות את רישיון החברה לאלתר, באופן שאוסר עליה לבצע עסקאות חדשות. כלומר - לחברה אסור עתה להמשיך ולפעול כפי שפעלה", נטען.
במילים אחרות, החברה טוענת כי פעילותה הכלכלית שותקה באחת - היא אינה מורשית לעשות שימוש בכספים המצויים בחשבונותיה השונים (על אף שמרביתם שייכים ללקוחותיה), אינה מורשית לבצע עסקאות חדשות ועוד.
החברה הבהירה בבקשה כי היא "מנוהלת על ידי הנהלה מקצועית וחיצונית החל מחודש 11/2025, אשר האירועים מושא ענייננו נחתו עליה כרעם ביום בהיר וזאת לאחר חודשים רבים בהם טייבה ההנהלה הנוכחית את פעילות החברה". מהבקשה אף עולה כי חברי הנהלת החברה הודיעו על התפטרותם לאחרונה.
עוד ציינה החברה בבקשה כי לצורך הגנה על נכסיה השונים, היא התקשרה עם התאגיד מונוקס מקבוצת 019 בהסכם מותנה במסגרתו תקלוט מונוקס את פעילות החברה הקיימת בתחום העברת משכורות עובדים זרים כנגד תקבולים, כמפורט בהסכם בין הצדדים, וכן תיכנס להליך בדיקת נאותות ביחס ליתר נכסי החברה, במטרה לבחון רכישה של נכסים נוספים.
בהקשר זה, טוענת החברה כי היא "אינה יכולה להעניק ללקוחותיה הקיימים שירות בימים אלה, ואלמלא ההסכם עם מונוקס (אשר כולל תמורה לחברה בגין קליטת לקוחותיה) – צפויים היו לקוחות אלה לעזוב את החברה למתחריה מבלי שהחברה היתה זוכה לתמורה כלשהי".
החברה טוענת כי שווי נכסיה (בהנחה שהיא ממשיכה בפעילותה העסקית ורשיונותיה אינם מבוטלים לאלתר) עומד על כ-43 מיליון שקל, בעוד שווי התחייבויותיה הינו בסך כ-35 מיליון שקל. כלומר, טוענת החברה, היא "אינה מצויה בחדלות פירעון מאזנית אלא קיים לה עודף נכסים של כ-8 מיליון שקל, וכל 'צרתה' הינה חדלות פירעון תזרימית שנובעת כאמור מאותו כדור שלג שהחל מיום 10.5.2026 עם עיקול כספיה וכספי לקוחותיה". מהבקשה עולה כי מתוך סך התחייבויותיה, חובות הנובעים מהחזקה בכספי לקוחות/צדדים שלישיים מוערכים בכ-23 מיליון שקל. לבסוף, החברה מבקשת מבית המשפט למנות את עו"ד ליזה חדש ורו"ח עומר סרבינסקי כמנהלי ההסדר.
עו"ד גיא גיסין מסר בתגובה מטעם הדירקטוריון: "דירקטוריון החברה פועל ללא לאות על מנת למנוע או לפחות לצמצם את הפגיעה בלקוחות ובנושים בכלל ובמיוחד בעובדים הזרים שכספם נתפס במסגרת האירועים. בראייה זו קיים צורך בסעדים זמניים מהירים על מנת להבטיח שאלו יקבלו את כספם ושהפעילות בכלל ותיק הלקוחות בפרט ישמרו ולא יאבדו מערכם. הדירקטוריון משתף פעולה וימשיך לשתף פעולה עם כל הרשויות בכל החקירות והאירועים וראשית לכל דואג להגנת זכויות העובדים הזרים שזכאים לכספם בהקדם האפשרי".
