הבינלאומי: ייעוץ השקעות רק מעל 100 אלף שקל
לכלכליסט נודע כי אחרי הפועלים, לאומי ודיסקונט, גם הבנק הבינלאומי קבע רף מינימום לייעוץ השקעות
הבנק הבינלאומי החליט להציב רף מינימלי למתן ייעוץ פיננסי ללקוחותיו של כ־100 אלף שקל. עד עתה מדיניות הבינלאומי לא כללה רף, וכל לקוח יכול היה לקבל ייעוץ.
- רף הכניסה לייעוץ השקעות בבנקים הגדולים: 200 אלף שקל
- בית המשפט: חיסיון לשמות הבנקים שהתגלו ליקויים במערך הייעוץ שלהם
רף הייעוץ אינו ייחודי לבינלאומי. לפי בדיקת "כלכליסט" מאפריל, הפועלים ולאומי מתנים ייעוץ ברף של כ־200 אלף שקל, ובדיסקונט עומד הרף על 100 אלף שקל. במזרחי טפחות אין מגבלת סכום.
סמדר ברבר צדיק צילום: עמית שעל
על רקע סביבת הריבית האפסית בשנים האחרונות מתחדדת חשיבותם של מערכי הייעוץ, שכן הפיקדונות בבנקים מציעים ריבית מגוחכת. מנגד, שעת ייעוץ עולה לבנק כסף, והיא משתלמת לבנק בעיקר עבור לקוחות עם סכומי כסף משמעותיים יותר בשל העמלות הנלוות להשקעה.
מהבינלאומי נמסר כי "קביעת קריטריונים לייעוץ השקעות היא דבר שנהוג במערכת הבנקאית זה תקופה ארוכה, ומטרת המהלך היא טיוב השירות במערך הייעוץ, תוך הפניית המשאב הייעוצי ללקוחות שאכן מרבים להשתמש בו".
