ועידת התחזיות
"המוטיבציה של העמותות שמממנות טרור בשמיים, אסור לנוח על זרי הדפנה"
כך אמרה עילית אוסטרוביץ'-לוי, ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, בוועידת התחזיות של כלכליסט בשיתוף הפועלים והפניקס. לדבריה, "ה-7.10 היה גיים צ'יינג'ר, בעולם הבינו שמימון טרור זה עסק של מיליארדים שמייצר מכה אנושה". על מעורבות הרשות בגיבוש פתרונות ליום שאחרי בעזה, סיפרה: "צריך להציע אמצעים כמו מטבעות וארנקים דיגיטליים שיאפשרו גישה לכסף, אך יקשו על העברתו לטרור". היעד הבא אחרי הטלת כללי איסור הלבנת הון על גמ"חים? "עורכי דין, רואי חשבון ומתווכי נדל"ן"
"המוטיבציה של העמותות שמממנות טרור בשמיים, אסור לנוח על זרי הדפנה", כך אמרה עילית אוסטרוביץ'-לוי, ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, בוועידת התחזיות של כלכליסט בשיתוף בנק הפועלים והפניקס.
בראיון שנערך בוועידה סיפקה אוסטרוביץ'-לוי הצצה, בין היתר, למאמצים שנעשים כדי לנתק את זרמי הכסף לחמאס ולחיזבאללה, לתפקיד שאיראן ממשיכה למלא במימון טרור, ולתפקיד שממלאת הרשות בניסיונות לגבש פתרונות ל"יום שאחרי" בעזה.
עילית, אמרת לי בשיחה מוקדמת ש-7 באוקטובר היה בעצם ה-11 בספטמבר של מימון טרור, וכינית אותו "גיים צ'יינג'ר". למה את מתכוונת?
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "נכון מאוד. זו ממש ההגדרה גיים צ'יינג'ר. 11.9 יצר שינוי טקטוני. העולם נלחם עד אותה תקופה בפשיעה, אבל הנושא של מימון טרור לא היה על סדר היום. כתוצאה מה-11.9 נוצרה מודעות לכך שקורים מעשי טרור מחרידים ומממנים אותם, ולסטנדרטים הבינ"ל שקובעים את המאבק בפשיעה הצטרפו גם הסטנדרטים של המאבק במימון טרור.
"ב-7.10 מדינות העולם, בדגש על המערב ואירופה, הבינו שמימון טרור זה עסק של מיליארדים של דולרים שמייצרים מכה אנושה כמו השבת השחורה הנוראית של 7 באוקטובר. הבינו את האירוע, אבל עדיין לא הבינו אותו לעומק. פנו אלינו, ונוצרה מערכת יחסים מקצועית. הקמנו כוח משימה בינלאומי למאבק במימון טרור. באו כאילו לעזור לנו להילחם במימון טרור, ומהר מאוד גילו שמימון הטרור קורה אצלם בבית. נוצרה מודעות חדשה לגמרי לקונספט של מימון טרור שקורה במערב".
חמאס וחיזבאללה הצליחו להשתקם מאז המלחמה? תני לנו הצצה לאיך עובד המנגנון הזה.
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "חמאס, הג'יהאד איסלאמי וחיזבאללה קיבלו מכה אנושה במלחמה, גם בהיבטים שלנו של המאבק במימון טרור. הרבה יותר קשה להכניס מזומן לעזה, ולממן טרור ממדינות העולם. כאמור, יש הרבה מאוד מודעות, יש הרבה מאוד חקירות של מימון טרור. אנחנו, ביחד עם יחידות מקבילות בעולם, יצרנו מפה מודיעינית, ממש מחקר מודיעיני מעמיק, מאיפה מגיעים הכספים, לאן הם הולכים, וביחד פעלנו בצורה מאוד רחבה כדי לקטוע את נתיבי הכסף הללו. אני אומרת פעלנו, ואני כמובן מתכוונת לגופי הביטחון והמודיעין של מדינת ישראל. אנחנו מעבירים להם את המודיעין שאנחנו אוספים".
מה קורה היום בעצם?
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "הארגונים קיבלו מכה אנושה, אבל נתיבי מימון הטרור לא חוסלו. עדיין יש מימון טרור באמצעות עמותות, באמצעות מלכ"רים, באמצעות מימון המונים. רק לפני כמה ימים ראינו פריצה בחקירה גדולה באיטליה, שאנחנו כרשות היינו מאוד פעילים בה, וממש ראינו מאבק נגד עמותות שעדיין קיימות ואוספות כסף. זה עדיין קורה. המוטיבציה שלהן היא בשמיים, ואסור לנוח על זרי הדפנה. למרות המכה האנושה שהן ספגו, צריך להבין שזה עדיין קורה ועדיין צריך להילחם בזה בכל הכוח".
המימון האיראני נמשך? אנחנו רואים שם בימים האחרונים הפגנות קשות על רקע המצב הכלכלי.
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "גם המימון האיראני, גם הוא ספג מכה אנושה, כי יש הרבה יותר מודעות בעולם בדיוק אותו דבר כמו עם ארגוני הטרור, אבל עדיין איראן מממנת טרור ומעבירה כספים לארגוני הטרור במידה רבה באמצעות מדינות באזור שלנו שמסייעות לה, כמו טורקיה, ואנחנו נלחמים בזה. יש מלחמה גדולה בכל נושא הסנקציות על איראן, ויש פעילות נרחבת שלנו בארגונים בינלאומיים כדי להדק את הסנקציות. גם הם ספגו מכה, אבל הם רחוקים מלהתמוטט".
בואי נדבר רגע על קטאר. על פי פרסומים בתקשורת, הרשות שלך הייתה מעורבת בחשיפה של פרשת קאטרגייט. מה את יכולה לספר על המעורבות שלכם בחקירה?
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "שאלה הבאה, בבקשה".
אחד הנושאים הבוערים נוגע לבנייה מחדש של עזה ביום שאחרי חמאס. אני מבין שאתם גם מעורבים באירוע.
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "אנחנו מאוד מעורבים באירוע. גם לבקשתם של גורמים במערכת הביטחון הישראלית וגם לבקשת גורמים בארה"ב. אנחנו פועלים כתף אל כתף עם האמריקאים. בעצם פנו אלינו דווקא לא מהמקום האופרטיבי, אלא מהמקום של המומחיות שלנו בסטנדרטים הבינלאומיים של המאבק בהלבנת הון ומימון טרור, בדגש על מימון טרור כמובן.
"תנאי ראשון ובל יעבור זה כמובן שחמאס צריך להיות מפורק מנשקו, וכל הבנייה של המערכת הפיננסית יכולה להיות אך ורק באזורים שחמאס לא שולט בהם. אנחנו צריכים ללמוד משיקום של כלכלות באזורים מוכי אסון ומוכי טרור שהשתקמו בעולם. צריך להכניס שחקנים חזקים מהזירה הבינלאומית שיודעים להילחם במימון טרור ולהציע כל מיני אמצעים שיחליפו את המזומן, כמו מטבעות דיגיטליים, ארנקים דיגיטליים, שמצד אחד יאפשרו גישה לכסף, ומצד שני יקשו על העברת כספים למימון טרור".
לאחרונה עבר דווקא בממשלה הזאת צו שמטיל את כללי האיסור על הלבנת הון על גמ״חים. מדובר במיליארדים שזרמו עד היום בלי פיקוח. אנחנו יודעים על מקרים שבהם גמ״חים שימשו להלבנת הון?
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "קודם כול, אותי זה לא מפתיע, מדובר בעבודה מאוד קשה שנמשכה הרבה זמן, של עמית גל ורשות שוק ההון, ואנחנו בשיתוף פעולה איתם, מתוך הבנה שגמ״חים הם חלק מאוד משמעותי מהמערכת הפיננסית הישראלית ולא יכול להיות סקטור פיננסי שלא כפוף למשטר איסור הלבנת הון. מבחינתנו זה עדיין חור שחור, לא מגיעים דיווחים לרשות וברגע שגמ״ח מעורב, זה מנתק לנו את נתיב הכסף וזה מאוד בעייתי.
"הטלת חובות על גמ״חים, להכיר את הלקוחות שלהם, לנטר עסקאות ולדווח לרשות, זה מאוד משמעותי מבחינת היכולת שלנו להילחם בפשיעה. לא מהמקום שגמ״חים מעורבים יותר או פחות בפשיעה. בהחלט יש מקרים שבהם גמ״חים מעורבים בסכימות פשיעה, יש גם מקרים שגופים פיננסיים אחרים מעורבים. זו לא הסיבה. הסיבה היא שגורם כל כך משמעותי בסקטור הפיננסי חייב להיות כפוף למשטר איסור הלבנת הון על פי הסטנדרטים הבינלאומיים".
ויש עוד גופים או שאתם חושבים להטיל עליהם את הכללים האלה?
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "בהחלט, יש גופים שעדיין צריכים להיות כפופים למשטר. יש עורכי דין ורואי חשבון שהם כבר כפופים למשטר במובן מסוים, אבל הם עדיין לא מדווחים לרשות לאיסור הלבנת הון, ולפי הסטנדרטים הבינלאומיים הם חייבים לדווח לרשות. יש סקטור של מתווכי נדל"ן, ויש סקטור של סוחרים במתכות יקרות. הם חייבים לפי הכללים הבינ"ל להיות כפופים למשטר איסור הלבנת הון".
ויכול להיות שהם יהיו כפופים גם בישראל לכללים על איסור הלבנת הון?
עילית אוסטרוביץ'-לוי: "אנחנו נעשה הכל כדי שזה יקרה".
