הפתרון שמאפשר להשקיע בחו"ל בלי להסתבך עם ניכוי מס
משקיעים ישראלים רבים מוותרים על השקעות בחו"ל בגלל החשש מהתעסקות בענייני מיסים. החדשות הטובות הן שניתן להשקיע בחו"ל ולנכות מס אוטומטית וללא עלות. אינטראקטיב ישראל מציגה שיתוף פעולה עם חברת פינטק המבצעת שירות מיסוי מקצועי זה ללא עלות ללקוחותיה, שחוסך זמן, עלויות ומורכבות מיותרת
במשך שנים, נושא המיסוי היה אחד החסמים המרכזיים שמנעו ממשקיעים ישראליים רבים לפתוח חשבונות מסחר בברוקרים בחו"ל. מי שרצה להשקיע בשווקים גלובליים בעלויות השקעה נמוכות, נאלץ להגיש דוחות מס שנתיים שדורשים ידע טכני ומקצועי או שכירת שירותיו של רואה חשבון.
ההתעסקות הזו יצרה רתיעה אצל חלק מהמשקיעים. רבים בחרו להישאר בבנקים הישראליים, שם המס מנוכה אוטומטית אך התנאים משמעותית פחות משתלמים. אחרים פתחו חשבונות אצל ברוקרים זרים, אך מצאו את עצמם מתמודדים עם הכנה של דוחות בסוף השנה, בלבול בחישובי מס והוצאות לא מבוטלות על רואי חשבון.
הפתרון לחסם - שיתוף פעולה של אינטראקטיב ישראל עם חברת פינטק ישראלית
אינטראקטיב ישראל, המספקת גישה לכ-160 בורסות ללא דמי ניהול, חיפשה פתרון יעיל ומקצועי אשר יקל על לקוחותיה המעוניינים בכך לנכות את מס רווחי ההון התקופתי בצורה אוטומטית, ובכך לקוחותיה ייהנו מכל היתרונות של ברוקר גלובלי מוביל בעולם, מבלי 'להיתקע' במורכבות המיסוי הישראלית.
לפני כשנתיים, החלה אינטראקטיב ישראל בשיתוף פעולה עסקי עם חברת הייבריד, אשר פועלת בתחום של חישוב וניכוי מס, ומאפשרת קבלת טופס 867 בתום שנת המס בצורה פשוטה ואוטומטית. המדובר בשירות של חישוב וניכוי מס בצורה אוטומטית מחשבונות הלקוחות המחוברים לשירות זה, העברת המס לרשות המיסים בישראל ובתום כל שנת מס הפקת טופס 867.
למי מתאים ניכוי המס האוטומטי?
משקיעים רבים רוצים שקט נפשי בכל הנוגע למיסוי בלי להתעסק עם דוחות בסוף השנה ובלי לשלם לרואה חשבון.
"בקרב לקוחות צעירים וחדשים, אנחנו רואים אחוזים גבוהים יותר של הצטרפות לשירות, בין היתר משום שאין להם רואה חשבון שמלווה אותם והשירות שלנו חוסך להם עלויות וטרחה רבה", מסביר מנכ"ל אינטראקטיב ישראל, דוד שם טוב. בפועל, השירות מתאים גם למשקיעים שמבצעים מעט עסקאות בשנה וגם למי שסוחר באופן קבוע אך מעדיף לא להתעסק עם המורכבות של הגשת הדוחות לרשויות המס.
המערכת פועלת בצורה פשוטה: לקוחות המעוניינים בשירות זה של חישוב וניכוי אוטומטי נרשמים פעם אחת לשירות, מאפשרים הרשאת גישה לחברת הייבריד, ושם מסתיימת ההתנהלות שלהם בכל הנוגע לחישוב וניכוי המס בכל חודש. בין ה-1 ל-15 בכל חודש, המערכת מחשבת אוטומטית את המס על העסקאות מהחודש הקודם ומנכה אותו ישירות מהחשבון. בתום כל שנת מס, הלקוחות מקבלים טופס 867 - המהווה אישור על חישוב וניכוי המס שבוצע בפועל בחשבון הלקוח, על פי חוק.
למי מתאים הדיווח העצמאי?
ישנם משקיעים אשר מעדיפים לנהל את היבט המיסוי בעצמם, כדוגמת מקרה בו הנם עצמאים ויש להם כבר רואה חשבון שעורך להם דוחות שנתיים לרשות המיסים או במקרים בהם הלקוח מעדיף לדחות את ניכוי המס לתום השנה. דחיית המס היא אסטרטגיה המאפשרת למשקיע להמשיך ולסחור עם מלוא הרווחים במהלך השנה, להגדיל עקב כך פוטנציאלית את היתרה בחשבונו, ולשלם את המס רק בסוף השנה. "עבור לקוחות אקטיביים שסוחרים בתדירות גבוהה - יש יותר סיכוי שיבחרו לנכות מס בעצמם", מציין שם טוב.
שירות ללא עלות - כחלק מהנגשת ההשקעה
שירות ניכוי המס האוטומטי מוצע ללקוחות אינטראקטיב ישראל ללא עלות. מדובר על שירות מיסוי אשר יכול לעלות אלפי שקלים בשנה, אך אינטראקטיב ישראל בחרה לסבסד את שירות זה במלואו כחלק מהאג'נדה הכוללת שלה להנגשת ההשקעה בבורסות בחו"ל באמצעות ברוקר מהגדולים בעולם ובעלויות נמוכות משמעותית מהחלופות הקיימות בישראל.
"החזון שלנו ברור: להנגיש את שוק ההון למשקיעים ישראליים, להסיר חסמים, ולאפשר לכל אחד לבחור את הדרך המתאימה לו לניהול המיסוי", אומר שם טוב. לדבריו, "אינטראקטיב ישראל מספקת שירותים כגון גישה למגוון מערכות מסחר, אפליקציה, טכנולוגיות מתקדמות, מסחר 24 שעות, ניכוי ללא עלות והשקעה אוטומטית - הכל מתוך מטרה של הנגשת תחום ההשקעות בשוק ההון לישראלים".
הסוד הגלוי שלא כולם מכירים
על אף שהשירות קיים כבר כשנתיים, רוב המשקיעים - ביניהם לקוחות קיימים של אינטראקטיב ישראל - לא מודעים מספיק לקיומו. "רוב הלקוחות שמצטרפים לשירות הניכוי הם לקוחות חדשים," אומר שם טוב. "כלומר, כאשר הלקוח נחשף לשירות כחלק מתהליך ההצטרפות, הוא מבין את הערך שלו ומצטרף".
לכן, עם הכניסה לשנת 2026, החברה החליטה להאיר את הנושא ולוודא שכל הלקוחות - הקיימים והעתידיים - יודעים על האפשרות. "אלפי לקוחות שלנו משתמשים בשירות ניכוי המס ואנחנו שואפים לצרף אליהם כמה שיותר משתמשים חדשים", אומר שם טוב.
ליהנות מכל העולמות, לבחור את הדרך להשקעה חכמה
בעידן שבו מיסוי עדיין מהווה חסם למשקיעים ישראליים בשוק ההון הגלובלי, הפתרון שמציעה אינטראקטיב ישראל הוא דרך חדשה ויעילה להתמודד עם האתגר. לא עוד בחירה בין ברוקר גלובלי משתלם עם מורכבות בכל הנוגע למיסוי, לבין בנק ישראלי עם ניכוי אוטומטי ועמלות גבוהות. עכשיו אפשר ליהנות משני העולמות: היתרונות של ברוקר גלובלי מוביל, עם האפשרות לקבל ניכוי מס מקצועי, מקומי וללא עלות נוספת. "אנו קוראים לכולם - לקוחות פוטנציאליים, חדשים וקיימים - לבדוק את השירות", מסכם שם טוב.
השאלה היחידה שנשארת היא: האם אתם מתנהלים לבד עם המיסוי או משלמים לרואה חשבון, בזמן שהפתרון מחכה לכם ממש מתחת לאף?
