ייעוץ פנסיוני: ארגז כלים פנסיוני למעבר בין עבודות

הדינמיות בשוק התעסוקה והנורמה של החלפת מקום עבודה בתדירות של כל 3–5 שנים מגדילה את חשיבותו של הייעוץ הפנסיוני והליווי שניתן לחוסך על ידי היועץ בזמן זה. זוהי שעת כושר ליועץ - שנדרש להפגין את יכולותיו, ולבצע מספר בדיקות המתחייבות מתפקידו: בדיקה של חוזה ההעסקה אצל המעסיק הישן ווידוא שהתקבלו כל הזכויות הנובעות ממנו, טיפול בכספי הפיצויים, וכמובן בדיקה מחודשת של ההסדר הפנסיוני והתאמתו ועדכונו לצורכי העובד.

כתבה ראשונה ייעוץ פנסיוני: ארגז כלים פנסיוני ליום הראשון בעבודה מקום העבודה הראשון בקריירה הוא אחד הצמתים המשמעותיים שבהם ייקבע אופיו של החיסכון לפנסיה. מה חשוב לברר מול החוסך, כיצד לבחור את קרן הפנסיה ומהם הכיסויים הביטוחיים המומלצים. "כלכליסט" מציג: כל הכלים עבור היועץ הפנסיוני. כתבה ראשונה בסדרה רימונה פרקש ברוך, 24 תגובות לכתבה המלאה 

רוזנבאום מציין כי "בדרך כלל תוכניות הביטוח נשמרות באופן אוטומטי למשך שלושה חודשים מיום סיום העבודה. ההמלצה, בכל מקרה, היא לשמור על התוכניות הפנסיוניות באמצעות תשלום ריסק זמני לפי עלות הביטוח בלבד, ללא מרכיב החיסכון, למשך תקופה מוגבלת של עד שנתיים".

בנוסף, לדבריו, על היועץ לברר האם הובטחו ללקוח תנאים מועדפים בתקופת הריסק הזמני. בקרן פנסיה חדשה מובטחת הארכת ביטוח אוטומטית למשך חמישה חודשים, שבהם נשמר הכיסוי הביטוחי מתוך הצבירה.

2. לוודא כי מתקבלים מכתבי שחרור לכל הכספים בכל התוכניות, כולל קרן השתלמות בדגש על שחרור רכיב הפיצויים

3. לשמור על כל הכיסויים הביטוחיים בתקופת המעבר בין העבודות, בתשלום ריסק זמני

4. לאפיין מחדש צרכים ולבדוק תנאים, הטבות ועלויות עם הכניסה למקום העבודה החדש