עמית גל הטיל קנס שיא לגוף שעודד חוסכים למשוך את הפנסיה
רשות שוק ההון קנסה את אלמוג פתרונות פיננסים ב-2.3 מיליון שקל לאחר שפדתה כספי פנסיה עבור לקוחות, תוך גביית עמלות וללא רישיון ייעוץ
קנס שני בתוך פחות מחצי שנה לחברה שהציעה ללקוחות למשוך כספים מקרן הפנסיה שלהם. רשות שוק ההון, בראשות היו"ר עמית גל, קנסה את אלמוג פתרונות פיננסים בסכום של 2.3 מיליון שקל, בעקבות משיכת כספי פנסיה שביצעה החברה עבור לקוחות, בתמורה לעמלות וללא החזקת רישיון. זהו הקנס הגבוה ביותר שהוטל על עוסק מורשה (בניגוד לחברה) בגין הפרות נרחבות של חוק הייעוץ הפנסיוני. אלמוג פתרונות פיננסים, שממוקמת בחיפה, פעלה בין השנים 2021 ל-2024. החברה נהגה לאתר קופות עבור לקוחותיה ולאחר מכן לפעול בשמם מול הגופים המוסדיים במטרה להביא לפדיונן.
עבור פעילות זו גבתה עמלה של עד 20% מהסכום שנפדה באמצעותה. בעקבות פדיון הכספים טרם מועד המשיכה המותר לפי דין, נאלצו הלקוחות לשלם שיעורי מס גבוהים, שהגיעו עד ל-35%, נוסף על העמלות שגבה העוסק. זאת תוך פגיעה בלתי הפיכה בחיסכון הפנסיוני שלהם ובכיסויים הביטוחיים בקרן הפנסיה. הקנס הוטל לאחר שהרשות ביצעה ביקורות במשרדי החברה. החברות שמציעות למשוך את הכסף החסוך בפנסיה נוהגות לפרסם את פעילותן תחת הכותרת "איתור כספים אבודים" – כלומר, להציע ללקוח חיפוש אחר קרנות פנסיה וקופות גמל שבהן הוא מחזיק ממקומות עבודה קודמים.
לרוב, לאחר הבדיקה מציגות החברות בפני הלקוח את כלל החסכונות שלו ומציעות לו למשוך את הכספים, שלעתים נעים בין עשרות אלפי שקלים למאות אלפי שקלים. על פי הרשות, גם אלמוג פתרונות פיננסים טענה בפניה כי מדובר בפעילות של איתור כספים אבודים.באוגוסט האחרון הטילה הרשות קנס של 5.5 מיליון שקל על חברת גבריאל פיננסים. גם חברה זו עודדה את לקוחותיה למשוך כספי פנסיה, תמורת עמלה של 20% מהסכומים שנפדו, נוסף על המיסים שגובה המדינה על רווחי ההון של הקרן.
