הרשויות בארה"ב החלו לחקור את הבנקים הגדולים בישראל הפועלים בשוויץ

המרדף האמריקאי אחר מעלימי מס בחו"ל מתרחבת לישראל: הרשויות האמריקאיות חוקרות אתשלושת הבנקים הישראליים הגדולים עקב החשדות שהסניפים שלהם בשוויץ סייעו ללקוחות אמריקאים להעלים מסים.

מקורות המקורבים לנושא מסרו כי הבנקים הנתונים לחקירת יחידת פשעי המס של משרד המשפטים האמריקאי הם בנק הפועלים, בנק לאומי לישראל ומזרחי-טפחות.

המעבר לישראל משוויץ, שבמשך שנים הייתה המוקד העיקרי במלחמה של משרד המשפטים האמריקאי נגד בנקאות פרטית סודית בחו"ל, מאותת על התרחבות החקירה שהחלה ב-2007 עם UBS, הבנק הגדול בשוויץ.

החקירה של שלושת הסניפים השוויצריים של הבנקים הישראליים נמצאת בשלב מוקדם, וטרם הגיעה לרמת החקירה של קרדיט סוויס, שקיבל ממשרד המשפטים האמריקאי ביולי מכתב בקשה לרקע לעדות לקראת משפט, או של HSBC, בנק אירופי חשוב, ובאסלר קנטונלבנק, בנק קנטוני שוויצרי, אמרו המקורות.

בידיעה שהתפרסמה ברויטרס נמסר כי דובר בנק מזרחי טפחות, בני שוקרון, לא הגיב לבקשות לתגובה. דוברת בנק הפועלים הפנתה את הכתב לסניף של הבנק בציריך, ואמרה: "הם נפרדים מאיתנו". דוברת מטעם הסניף השוויצרי לא השיבה לבקשות לתגובה. בנוסף, דובר משגרירות ישראל בוושינגטון לא הגיב לשאלות.

דיוויד גרבין, עו"ד לענייני מס המייצג לקוחות אמריקאים של בנקים בחו"ל, אמר לכתב רויטרס כי "ישראל לא להוטה להיראות כמי שמסגירה אנשים".

דותן דורות, עו"ד לענייני מס במיאמי המייצג לקוחות אמריקאים של בנקים ישראליים, אמר לכתב רויטרס כי הבנקאים בסניף הישראלי של בנק לאומי יצרו קשר עם לקוחותיו לפני כשישה שבועות ואמרו להם שעליהם לסגור את חשבונותיהם בסניף השוויצרי של הבנק בגלל החקירה של משרד המשפטים האמריקאי.

דורות אמר שלרבים מלקוחותיו אזרחות כפולה, ישראלית ואמריקאית, והם פתחו את חשבונותיהם הישראליים עם הדרכון הישראלי שלהם, מבלי לספר על אזרחותם האמריקאית, אשר הופכת אותם למשלמי מסים אמריקאים.

דורות אמר שהעצה של בנק לאומי, לסגור את החשבונות, וכנראה לפתוח חדשים במקום אחר, עלולה לסבך את הלקוחות, כיוון שבעיני מס הכנסה האמריקאי לא מספיק לסגור את החשבונות: על משלם המסים האמריקאי גם לדווח על החשבון למס הכנסה ולשלם עליו מסים. "הבנקים הישראליים נותנים עצות רעות", אמר דורות.

"מדובר בחוק אימפריאליסטי"

החוק האמריקאי שנועד למנוע העלמות מס לחו"ל בסך מיליארדי דולרים זוכה לביקורת מבנקים ומאנשי עסקים ברחבי העולם, המגדירים אותו כ"אימפריאליסטי" וכ"פצצת הנייטרון של המערכת הפיננסית העולמית". החקיקה הופכת את המוסדות הפיננסיים בעולם לזרוע של מס הכנסה, דבר שלא נעשה על יד אף מדינה אחרת.

החוק, שנועד לגייס את העולם במלחמה במעלימי המס האמריקאים, מאלץ את המוסדות הפיננסיים לבחור בין העברת מידע על לקוחות אמריקאים עם חשבונות בשווי 50 אלף דולר ומעלה, או שמירת 30% מתשלומי הריבית, הדיבידנדים וההשקעות של לקוחות אלה והעברתם למס הכנסה האמריקאי.

מוסדות זרים שיסרבו להעביר את הנתונים והכספים, או שייכשלו בכך, יצטרכו לשלם קנס דרקוני של 40% מהסכום הנדון ובחינה מדוקדקת של מס הכנסה.