מנורה גבתה שיעור הוספה בקרנות נאמנות למרות שהצהירה שלא תעשה כן
מדובר בקרנות ת"א אגרסיבית וקרן שורט אג"ח. על פי החוק, החברה אינה מחויבת להחזיר כספים ללקוחות
17:00
06.01.11
בשלהי אוגוסט האחרון פרסמו שתי קרנות נאמנות של מנורה מבטחים פיננסים תשקיפים. מדובר בקרן ת"א 100 אגרסיבית המנהלת 70 מיליון שקל וקרן שורט אג"ח ארה"ב הקטנה המנהלת כ-2 מיליון שקל בלבד.
בשני התשקיפים של שתי הקרנות נכתב בשוגג שמשקיעי הקרן לא ידרשו לשלם שיעור הוספה בעת רכישת הקרן. שיעור הוספה הינו תשלום חד פעמי שמשולם בעת רכישת הקרן ורק חלק מהקרנות בוחרות לגבות אותו. ספציפית ביחס לשתי הקרנות המדוברות מדובר בסכומים שיכולים להיות די משמעותיים כיוון שהמשקיעים מחזיקים אותם לפרקי זמן קצרים כיוון שמדובר בקרנות ממונפות שקונים ומוכרים באופן שוטף.
בעת שקונים קרן נאמנות חשוב לשים לב אם קיים שיעור כזה או לא כיוון שקיומו מעלה כמובן את שיעור דמי הניהול האפקטיבים שגובה הקרן.
בפועל, למרות הדיווח השגוי בתשקיף, גבתה מנורה מאותה תקופה ועד היום מלקוחותיה שרכשו את הקרנות הללו את שיעורי ההוספה האמורים וזאת על בסיס דיווחים שפרסמה לפני פרסום התשקיף לפיהם היא תגבה שיעור הוספה בשתי הקרנות. רק כעת מדווחת מנורה על הטעות בתשקיף.
יודגש כי לפי חוק התשלום הקובע נקבע על בסיס דיווחים מיידים ולא על בסיס הכתוב בתשקיף. מעבר לכך למרות שהמידע לא דווח בתשקיף הוא דווח במערכות המידע הפומביות עליהן מסתכלים היועצים בבנק שנותנים ייעוץ לציבור ביחס לאותן קרנות.
