15 חברות ניהול תיקים בסכנת אובדן רישיון
הרשות לניירות ערך שיגרה לחברות מכתב התראה טרם ביטול הרישיון עקב העדר ביטוח אחריות מקצועית למנהלי ההשקעות
14:55
25.02.09
רשות ניירות ערך שיגרה אתמול מכתבי שימוע ל-15 חברות ניהול תיקים שאין ברשותן פוליסת ביטוח אחריות מקצועית מפני רשלנות ומעילה באמון.
מאחר וקיומה של פוליסה כזו היא תנאי להחזקת רשיון לפי החוק, הודיעה הרשות על הליך של שימוע בכתב לחברות אלה טרם קבלת החלטה על ביטול רישיונן. החברות נדרשו לפרט את הנימוקים מדוע לא יבוטל הרישיון ולהודיע על אי-קיומה של הפוליסה ללקוחותיהן.
חוק הייעוץ קובע כי אחד התנאים לקבלת רשיון ניהול תיקים הוא קיומו של ביטוח אחריות מקצועית בתוקף. בתקנות הייעוץ נקבע כי "מנהל תיקים יערוך ביטוח לכיסוי חבותו בשל מעשה או מחדל רשלני כלפי לקוח; ובשל מעילה באמון של עובדיו כלפי לקוח; הביטוח ייעשה אצל מי שהוא בעל רשיון לפי חוק הפיקוח באופן שיכסה תביעות בשל אירועים שאירעו בתקופת הפוליסה ,גם אם הוגשו בתוך שנה מתום תקופת הפוליסה". ואמנם, כל פוליסות הביטוח של מנהלי התיקים כוללות "תקופת גילוי" שמשמעה כי גם במקרה של ביטול הפוליסה ימשך הכיסוי הביטוחי על ידי חברת הביטוח עבור תביעות שהוגשו במשך שנה לאחר ביטול הפוליסה. משכך הגם שלאותן 15 חברות ניהול פג הרישיון, הן עדין מכוסות בגין תביעות שיוגשו בשנה הקרובה.
לפני מספר חודשים הודיעה חברת הביטוח מנורה ששלטה בשוק ביטוח האחריות המקצועית, כי היא חדלה מלפעול בתחום. עזיבתה של מנורה הותירה חלל לחברות ניהול התיקים שהתקשו למצוא אלטרנטיבה ביטוחית. הרשות לניירות ערך והמפקח על שוק ההון שקלו אז להקל על מנהלי התיקים ולספק להם פתרון חלופי בסיוע ממשלתי.
פני הדברים השתנו כשלאחרונה נודע כי נמצא מענה לבתי ההשקעות כאשר חברת הפניקס בתיווכה של סוכנות לידרים התקשרה עם קונסורציום החתמים לוידס לסיפוק ביטוח כאמור לחברות ניהול התיקים בישראל. גם AIG ישראל הודיעה כי תציע ביטוח אחריות כאמור. עם זאת הפרמיות עבור הפוליסות המוצעות יקרות בעשרות אחוזים מהפוליסות שהיו בעבר. זאת עקב העליה החדה בהיקף התביעות כנגד מנהלי תיקים בעקבות הפסדי ההשקעות בעקבות המשבר שהביא להתייקרות ביטוחי המשנה, בין השאר בעקבות פרשות דוגמת הונאת מאדוף.
במטרה לדאוג לבעלי ללקוחות חברות ניהול התיקים ומשנתברר לרשות כי בעיית זמינותם של מבטחים לעריכת הביטוח האמור נפתרה, שיגרה הרשות את המכתבים כאמור. במכתבים אלה הודיעה הרשות כי יש בכוונתה לפתוח בהליך לביטול רשיונן. טרם יוחל בהליך זה, יש לחברות אלה זכות להליך של שימוע. עד ה-19 במרץ על כל חברה לפרט בין היתר, כיצד פעלה לקיום חובתה על פי החוק והתקנות בעניין הביטוח.
החברות שאליהן נשלחו מכתבי השימוע הן: טראקבול שירותי השקעות, פרובידנט שווקים פיננסיים, פריקו מנג'מנט, קלארק אדיסון סקיוריטיס, אטרקטיב ניהול ושיווק השקעות, יתרונות פיננסיים קפיטל מרקט, מבזק שוקי הון, מרום ניהול תיקים, מרקט פלייס ניהול תיקים, סטנהם ישראל, סינרגיה שווקים פיננסיים, עידית ניירות ערך ואחזקות, קיי.זי.אי ניהול השקעות, קשת ניירות ערך ורקיע ניהול תיקים.
