יועץ השקעות אחד ביום: תמי ארליך
יועצת פיננסית בכירה בבנק מזרחי טפחות. בת 42, נשואה + 4
ההשקעה הראשונה שלי:
בתחילת שנות התשעים רכשתי יחידות בקרן נאמנות מנייתית ישנה בשם נטיף.
ההשקעה האחרונה שלי: קניתי קרן נאמנות סולידית, 50% אג"ח שקלית ו־50% אג"ח צמודה.
העצה הכלכלית הטובה ביותר שקיבלתי: לתת מעשרות לצדקה.
לפני השקעה חשובה אני מתייעצת עם: בעלי, המשמש רב במשמר הגבול.
הזיכרון הכלכלי הראשון שלי: לפני המשבר בתחילת שנות השמונים, אמא שלי אמרה: "בואו נעשה קנייה גדולה כי הולך להיות פיחות".
הרכישה העצמאית הראשונה שלי: קניתי שטיח שעלה הון תועפות.
הארנק שלי
תכולת מזומן: 180 שקל ופנקס צ'קים כמעט גמור.
כרטיסי אשראי בארנק: גולד מסטרקארד של קרנות השוטרים, אמריקן אקספרס וכרטיס טבע של ישראכרט.
השתייכות למועדוני לקוחות: כרטיס הנחות של המשטרה, כרטיס של ארגון עובדי בנק מזרחי טפחות, כרטיס מועדון של לקוחות רשת האופנה H&O.
מה עוד יש בארנק: התיקון הכללי, תפילת נשמת כל חי, תלושי קנייה בזארה.
טיפ השקעות
אני שונא סיכון. איך היית ממליצה לי להשקיע 50 אלף שקל? בקרנות שקליות למח"מים קצרים.
אני חובב סיכון. איך היית ממליצה לי להשקיע 150 אלף שקל? להתחיל להיכנס למניות - אבל בזהירות, כמו שנכנסים לים סוער.
התרופה שלי לרגעי הפסד בשוק ההון: תפילה.
בעבודה
רגע של סיפוק בעבודה שלי: לקוח שמימש השקעה לאחר רווח, ואז חוזר שוב ומשקיע דרכי את כספו.
מהם הרגעים הכי קשים עבורך עם הלקוחות? לקוח שמקבל ייעוץ VIP ומחליט לעזוב בגלל שבריר עמלה. אבל זה כמעט לא קורה.
השקעה בקריירה
עובדת 20 שנה במזרחי טפחות, ומתוכן 18 שנה בשוק ההון. שימשה בעבר מנהלת מחלקת השקעות במזרחי טפחות. בעלת תואר ראשון במינהל עסקים.
ראו משקיענים אחרים בסדרה:
פול קליין, ראש ענף ייעוץ השקעות בבנק לאומי.
גדי נוימן, מנהל ענף ייעוץ ומסחר בבנק דיסקונט.
מלכי קשתי, מנהל מחלקת מחקר וייעוץ ללקוחות מוסדיים בבנק הפועלים.
דן סער, אנליסט שווקים זרים בבנק הבינלאומי.
