עובדי מורגן סטנלי נגד הבנק: "החיסכון הפנסיוני שלנו גרוע"

אפילו עובדי וול סטריט אינם מרוצים מהאופן שבו מתנהלת תוכנית הפנסיה שלהם. ענק הבנקאות מורגן סטנלי נתבע בתביעה ייצוגית בבית המשפט הפדרלי במנהטן על ידי עובדיו הטוענים כי לא ניהל כראוי את כספי הפנסיה שלהם.

 בתביעה נטען כי הבנק כיוון יותר מ־60 אלף עובדים לקרנות שלו שביצועיהן היו גרועים ועמלות הניהול עליהן היו גבוהות, זאת במסגרת תוכנית הפנסיה 401 (K) שלו. כך למשל, קרן החברות הקטנות הפגינה ביצועים גרועים יותר מאשר 99% מקרנות דומות ב־2014 ומ-95% מקרנות דומות ב־2015 — כך לפי כתב התביעה.

מנכ"ל מורגן סטנלי ג'יימס גורמןצילום: בלומברג

דמי הניהול ששילמו העובדים היו גבוהים יותר לעומת בנקים אחרים, כך עוד נטען בתביעה. כך, למשל, משקיע עם מיליון דולר באחת הקרנות הללו של מורגן סטנלי היה רושם רווח גבוה ב־335 אלף דולר לאורך תקופה של חמש שנים, לו השקיע בקרן בהיקף דומה, עם עמלות זולות יותר, בניהולה של חברת הפיננסים וולינגטון.

"מורגן סטנלי גובה מבעלי תוכנית הפנסיה עמלות גבוהות יותר מאלה שהיא גובה ממשקיעים חיצוניים עם נכסים ואסטרטגיית השקעות דומים", מסר בהודעה רשמית צ'רלס פילד, פרקליט מטעם התובעים.

התביעה מבקשת פיצויי נזיקין בהיקף של 1.5 מיליארד דולר בשמם של כל משתתפי תוכנית ההשקעות ממרץ 2010 ועד פברואר 2016. לפי התביעה, התוכנית מציעה אפיקי השקעה עם דמי ניהול גבוהים וביצועים גרועים, כולל קרנות נאמנות מסוימות המנוהלות על ידי מורגן סטנלי עצמה. התביעה טוענת כי התוכנית שהיקפה 8 מיליארד דולרים גורמת להפסדים בהיקף של "מאות מיליוני דולרים" לחבריה. הבנק לא מסר את תגובתו לתביעה.

התביעה מצטרפת לשורה ארוכה של תביעות דומות על דמי ניהול גבוהים ובחירות השקעה גרועות במסגרת תוכניות פנסיה מסוג 401 (K) ו־403 (B) שהוגשו באחרונה ברחבי ארה"ב. כך, למשל, תביעה דומה הוגשה בחודש שעבר נגד תוכנית הפנסיה של חברת ההשקעות פרנקלין טמפלטון. בעלי תוכניות פנסיה הגישו תביעות החודש גם נגד אוניברסיטאות MIT, ניו יורק וייל. אלה הצטרפו לתביעות של אוניברסטאות נוספות ובהן אמרוי, ונדרבילט וג'ונס הופקינס.

לפי חוק אבטחת הכנסה של פנסיונרים בארה"ב, חברות אשר מנהלות תוכניות פנסיה מסוג 401 (k) מחוייבות לפעול למען רווחת העובדים באופן המירבי. "מדובר בחשיבות ראשונה במעלה שכן תוכניות הפנסיה הללו הפכו לכלי המרכזי לתיכנון הפנסיוני ולחסכונות של מאות מיליוני עובדים אמריקנים", נטען בתביעה.

כל התובעים, גם במורגן סטנלי, הם בעלי תוכניות הזוכה לדירוגים גבוהים של חברת ברייטסקופ, המדרגת תוכניות פנסיה. לפי אנליסטים במורנינגסטאר, מדובר בתוכנית שהיא "אופציה מצויינת", אך מאידך גם אחת התנודתיות ביותר בקטגוריה שלה, "מה שמקשה על משקיעים לשמור על רווחיות".