$
בורסת ת"א

פגוש את היועץ: פשטות מעל הכל

שם: יוני יוסף גיל: 31 תפקיד: יועץ פיננסי קריית איילון, מזרחי טפחות השכלה: BA במינהל עסקים מצב משפחתי: רווק

ערן סוקול 08:5210.10.13

ציוני דרך בקריירה: קהלים מגוונים

 

בחמש השנים שעבדתי במרכז הבנקאות של מזרחי טפחות, כבנקאי ואחר כך כיועץ במרכז ההשקעות, נתתי שירות ללקוחות בנק רבים ונחשפתי לקהלים שונים ולקוחות מגוונים. מפברואר 2013 אני משמש כיועץ השקעות בכיר ואחראי על התחום בסניף קריית איילון בחולון.

 

דעתי על השווקים: צמיחה מקומית מרשימה

 

השוק נמצא בתקופה מעניינת ומאתגרת. מחד, השוק העולמי מניב תשואות נאות ושובר שיאים. מנגד, השוק המקומי מדשדש זה זמן, ורק לאחרונה אנו עדים למגמה חיובית בשוק המקומי. מכיוון שבארץ האבטלה נמוכה והצמיחה מרשימה יותר מיתר שוקי העולם, יש פוטנציאל רווחי בשוק המקומי.

 

עכשיו, משהוסר החשש מתקיפה בסוריה והתנודות הגיאופוליטיות פחתו, פוטנציאל הרווח בשוק המקומי יבוא לידי ביטוי. כמו כן הריבית הנמוכה והנתונים הכלכליים המשתפרים בשוקי העולם ייתנו לנו רוח גבית להמשך.

בימים האחרונים אנו עדים למשבר סביב תקרת התקציב בארה"ב. ויכוח שמעיב על השווקים בטווח. הסבירות שההנהגה תצליח לגשר על הפערים בקרוב הנה ריאלית, ולכן יש צורך לנהוג באיפוק ובקור רוח, ולא לערוך שינויים דרסטיים בתיקי ההשקעות של הלקוחות.

 

 

יוני יוסף, יועץ פיננסי קריית איילון, מזרחי טפחות יוני יוסף, יועץ פיננסי קריית איילון, מזרחי טפחות צילום: עמית שעל

 

עצת זהב ליועץ אחר: להתחשב בציפיות הלקוח

 

כיועץ חשוב מאוד להציג בפשטות את המוצרים בשוק ההון ללקוחות שאינם מתמצאים בו. יש להתחשב בציפיות הלקוח, רמת הסיכון שלו, מטרת השקעתו וטווח הזמן שלה.

 

המלצות למשקיע: להגן על התיק

 

הלקוח צריך להבין שרצון להרוויח מחייב נכונות לקחת סיכונים, ומוטב למי שקצרה רוחו לעשות "סיבוב קצר" ולא להיכנס לשוק.

 

הריבית בארץ נמוכה, אך לדעתי היא תעלה לקראת השנה הבאה. לכן אמליץ להשקיע באג"ח לטווח קצר־בינוני (שנתיים עד חמש). באפיק החברות אמליץ על אג"ח של חברות יציבות, עם מרווחים הולמים מאג"ח מדינה. עקב רמת התנודתיות הגבוהה אמליץ להגן על התיק באמצעות נכסים סולידיים כגון אג"ח מדינה לא צמודות וצמודות מדד.

ברכיב המנייתי אמליץ להשקיע דרך סלי מניות על מדדים, שכן לאורך זמן לא ניתן להכות את המדדים השונים וקשה לבחור מניות ספציפיות. בשוק המקומי אמליץ על מדד ת"א־75, אך למי שמוכן לקחת סיכון גבוה יותר אמליץ על מדד היתר ומדדי אירופה וארה"ב, הנהנים מנתונים משתפרים. למי שחושש מהמצב הגיאופוליטי אמליץ להיחשף במינון נמוך למט"ח.

 

השורה התחתונה: יוני יוסף ממליץ למשקיע הסולידי להשקיע במדד ת"א־75 וללוקח הסיכונים במדד ת"א־יתר.
בטל שלח
    לכל התגובות
    x