פגוש את היועץ: 50% שקלי, 50% צמוד

שם: סימה שולמן גיל: 33 תפקיד: יועצת השקעות, הבנק הבינלאומי השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול מצב משפחתי: רווקה

ציוני דרך בקריירה:

"התחלתי את עבודתי בבנק הבינלאומי בשנת 2008 כפקידת אשראי בסניף נהריה. באותו סניף התמחיתי לאחר שנה בתחום המשכנתאות. ב־2009 התמחיתי כיועצת השקעות בסניף דניה בחיפה.

תחום ההשקעות היה מאבני היסוד של לימודיי האקדמיים. נוספה לכך התעניינותי היומיומית, שכללה קריאת אינפורמציה כללית על שוקי ההון המקומי והזר ומעקב אחר המסחר בבורסות הארץ והעולם".

סימה שולמן צילום: אלעד גרשגורן

דעתי על השווקים היום:

"סביבת הריבית בארץ ובעולם תישאר ברמתה הנמוכה עד סוף 2014 לפחות, עם צפי לשינוי מגמה רק במהלך שנת 2015. נתוני מאקרו חיוביים מצביעים על שיפור בכלכלה בארה"ב ובאירופה ועל עדכון התחזיות כלפי מעלה לצמיחה בארץ ובעולם. להערכתי נתונים אלה יתמכו בשוק המניות, שצפוי להמשיך במגמה החיובית גם בשנה הנוכחית. כדאי לשים לב לשווקים המפותחים ולארה"ב בפרט. אמנם זה שנתיים נרשמו עליות בשוקי ההון בארץ ובעולם, אך יש לזכור כי בשוק ההון קיימים סיכונים ותנודתיות שהולכת וגוברת בשנה זו".

עצת זהב ליועץ אחר:

"הקשבה לצורכי הלקוח ותיאום ציפיות מתמשך יביאו לניהול סיכונים נכון. אני ממליצה להבהיר ללקוח כי אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח משפרת את הסיכויים להניב תשואה נאה מבלי לנסות ולתזמן את התנהגות השווקים. כמו כן אני מציעה להקדיש לכל לקוח את מרב תשומת הלב כאילו מדובר בלקוחך היחיד".

המלצה למשקיע:

"בסביבת ריבית נמוכה במיוחד, השקעה סולידית עשויה להניב תשואה ריאלית שלילית. לפיכך, מומלץ לשלב חשיפה מנייתית בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לכל משקיע, תוך מתן דגש לשווקים זרים מובילים. לאור רמת המרווחים המצטמצמת באפיק הקונצרני, מומלץ להשקיע באג"ח המדורגות במח"מ בינוני (עד ארבע שנים), תוך בחירה קפדנית של האג"ח. עקב רמת האינפלציה החזויה, מומלצת חשיפה שווה לאפיק השקלי ולזה הצמוד. בניית תיק השקעות מאוזן הנה מההחלטות החשובות בחיים. יש להקדיש את הזמן הנדרש לתהליך, ולהסתייע ביועץ השקעות מקצועי במטרה למקסם את הפוטנציאל של התיק".

השורה התחתונה