פגוש את היועץ: זמינות, אמינות ויוזמה

ציוני דרך בקריירה: להסתכל קדימה

דעתי על השווקים היום: להיחשף לרכיב המנייתי

"בשנה זו שוק האג"ח הממשלתיות מושפע בעיקר מהתפתחות השוק בארה"ב, וזאת בעקבות הודעת הבנק המרכזי של ארה"ב על צמצום הדרגתי של רכישות אג"ח ממשלתיות שהובילו לעליית תשואות מהירה.

"להערכתי, שוק האג"ח הממשלתיות יציג תשואות נמוכות יותר מבשנה שעברה, ולכן כדאי לשלב בתיקי השקעות אג"ח ממשלתיות וקונצרניות עם חשיפה לרכיב מנייתי. אלו יעניקו ניהול דינמי ומקסום רווחים בתקופה זו.

ניתן לראות כי שוק המניות האמריקאי שובר שיאים חדשים ומראה מגמה חיובית. אני ממליצה להתמקד בחברות גדולות בעלות איתנות פיננסית או תעודות סל על המדדים המובילים בארה"ב, מדדים שמתחילת השנה הניבו תשואה גבוהה ואני מעריכה כי ימשיכו במגמה זו".

חני שחקצילום: אלעד גרשגורן

עצת זהב ליועץ אחר: להישאר מעודכנים

"התעדכנות מקוונת במצב השוק המקומי והגלובלי, שמירה על מקצועיות, ירידה לפרטים, להיות בקיא בסוג החברה, ברמת האיתנות הפיננסית שלה, בדירוג ובמהימנות, ומבחינה אישית - זמינות, אמינות ויוזמה מול כל לקוח".

המלצה למשקיע: לאזן בין האפיקים

"למשקיע הסולידי אמליץ על השקעה מאוזנת בין האפיק השקלי למדדי תוך שילוב אג"ח ממשלתיות וקונצרניות בדירוג בינוני־גבוה במח"מ סינתטי, וכ־10% חשיפה מנייתית המורכבת ממניות בארץ ובחו"ל.

"למשקיע אוהב סיכון אמליץ, לאור הסחירות הנמוכה, השפעת הרגולציה והסיכונים הגיאו־פוליטיים להשקיע כ־20% באפיק המניות בארץ וכ־80% בשוק המניות בחו"ל. את ההשקעה במניות חו"ל לחלק ל־50% בשוק המניות האמריקאי שהגיע לרמות שיא וצפוי כאמור להמשיך במגמת העלייה, להערכתי ההשקעה עדיפה בעיקר בתחומי הפיננסים, הנדל"ן ובחברות גלובליות ובעלות איתנות פיננסית, 20% באירופה (המדיניות הכלכלית המרחיבה ביורו תומכת בשוקי המניות האירופיים) ו־10% בשווקים המתעוררים".