"חייבים לחסוך בגיל צעיר ולהעלות את גיל הפרישה - אחרת נחיה חיי עוני"

"חברת ביטוח שתיתן לריקי כהן מחדרה מקדם קצבה מובטח על התארכות תוחלת החיים מגיל 30 אסור לעבוד איתה", כך אמר מנכ"ל מגדל יונל כהן בכנס הסוכנים באילת. "המקדמים סיכנו את חברות הביטוח, אני מאד מוטרד ממה שקורה בענף".

"המסלקה הפנסיונית לא טובה למנהלי ההסדרים הפנסיונים הגדולים שבנו את עצמם מלספק את השירותים שהמסלקה הפנסיונית תציע בקרוב. המסלקה טובה לסוכנים האחרים אך מהווה איום על סוכנויות הביטוח הגדולות", הוסיף. "עוד שבע שנים המסלקה תעזור לענף לכן במקום לתקוף אותה תזרמו איתה כי חייבים אותה".

יונל כהן צילום: עמית שעל

כהן התייחס שחיקת דמי הניהול בענף הפנסיוני ואמר כי "נוצר מצב שהחל במכרז צה"ל ומכרז עובדי המדינה שלא מרוויחים. מהתחשיבים שלנו המחיר שנסגר במכרז עובדי המדינה (בו זכתה קרן הפנסיה מיטב דש) הזוכה ירוויח רק עוד 45 שנה. הנכונות של היצרנים להסכים למחירי הרצפה הללו יצרה את המציאות הזו. לא הרגולטור אשם לבדו בירידת מחירים. אנחנו אשמים".

כהן הוסיף "ריביות נמוכות גורמות לכך שהחיסכון מתקדם לאט. עם התארכות תוחלת החיים והיעדר נכונות להעלות את גיל הפרישה נוצר מצב שאין מספיק חיסכון לפנסיה. פגש אותי פרופסור כהנא לפני מספר ימים ואמר לי שהוא עובד על פרויקט שישנה פני עולם בשוק הפנסיוני. אמר לי שלא הגיוני ש-30 שנות חיסכון יספיקו לתקופת הפרישה. הוא אמר לי שנמר לא יוצא לפנסיה. צד כל חייו כדי לשרוד. שיטת הפנסיה חייבת להשתנות. צריך להתחיל לחסוך מוקדם יותר ולעבוד יותר אחרת נגיע לעשורים של עוני".

כהן המשיך "בטבע יש גם צ'יטה חיה מהירה שצדה. אבל 50% מהצייד שלה באה חיה יותר גדולה וגונבת לה. אנחנו סוכני הביטוח צריכים לחשוב על 50% שמפסידים בדרך. מכניסים תפוקות אבל לא מרוויחים. צריך לצוד לקוחות עם צבירות גדולות", אמר כהן.

"סוכן ביטוח חייב לעשות עשר פגישות ייעוץ ביום. חייבים לחזור למקורות. צריך להתאמץ יותר. יש תת ביטוח אדיר בחיסכון ובביטוחי הריסק. יש זהב שמחכה לכם. חייבים לעבוד ולא להוריד מחירים למחירי הפסד", אמר כהן לסוכנים.

"אנחנו נגד מכירות ביטוח ישיר ללא תיווך סוכן. נאפשר דיגיטציה לסוכנים שיתנו יתרון טכנולוגי שיוזיל עלויות ויאפשר למכור במחיר של ביטוח ישיר" אמר כהן. "אני מזמין טיסות דרך אתר של סוכנות נסיעות שהחליטה לנצל את הטכנולוגיה כדי להתמודד עם התחרות המטורפת. יש עולם שלם של מתווכים שהבינו שהעולם משתנה. שגם היצרנים מתמודדים עם צרות משלהם.

"סוכן קטן לא מסוגל להרים מערכת כזו. שיפנה אלינו ונעזור לו להיות דיגיטלי. שיא הוויכוח הוא על מכירות ישירות של קרן פנסיה (שסוכני הביטוח מתנגדים להן). בוא נזרום עם השינוי הזה. עוצמה של ועד עובדים מביאה להורדת מחירים. ועדי עובדים הם חלק מהמשחק הפנסיוני. אנחנו צריכים להבין שהמרווחים ירדו. ההשלמה של זה תהיה מביטוחים משלימים ביטוח דירות סיעודי בריאות. צריך להסתגל לשינויים או לצאת מהמגרש", אמר כהן.

סוכני הביטוח מרוצים מהראל

בסקר שביעות רצון שתוצאותיו התפרסמו היום בכנס זכתה הראל כמובילה בדומה לשנה שעברה. מגדל התברגה במקום השני ואילו הפניקס וכלל ביטוח קיבלו את הציונים הנמוכים ביותר בדומה לשנה שעברה. לראשונה נשאלו הסוכנים בסקר מי היא חברת הביטוח שמסבה הכי נזק לסוכנים מכך שמשווקת פנסיה באופן ישיר ללא תיווך סוכן. מדובר בקרן פנסיה שנמכרת לעובדים בחברות גדולות באופן ישיר ללא תיווך סוכן. מהסקר עולה כי הפניקס, כלל והראל המצטיינת מסבות נזק רב ביותר לסוכנים מהמכירות הישירות של הפנסיה. עוד עולה מהסקר כי הכשרה ביטוח בולטת לטובה בשירות בקרב חברות הביטוח הבינוניות.