פגוש את היועץ: כמו רופא משפחה
שם: עידו לוי גיל: 40 תפקיד: מנהל צוות יועצים בבינלאומי CALL השכלה: תואר ראשון במדעי המדינה והרוח מצב משפחתי: נשוי + 3
ציוני דרך בקריירה:
"התחלתי כסוחר עצמאי בתקופת הלימודים והתמחיתי בשוק אופציות המעו"ף. לפני כעשר שנים התקבלתי לעבודה כבנקאי טלפוני במוקד הבנק הבינלאומי - הבינלאומי CALL. עברתי הכשרה מקיפה בשוק ההון והתמחות בייעוץ השקעות, וזה כארבע שנים אני מנהל את צוות היועצים והמעו"ף במוקד.
"הייעוץ ניתן כחוות דעת שנייה ללקוחות המטופלים בידי יועץ נוסף בסניף. הלקוחות לא פוגשים את יועצי המוקד, כך שיצירת האמון הדרוש בין הלקוח ליועץ נעשה באמצעות המקצועיות, הידע והאמפתיה שאותם היועץ מפגין. אנחנו מטפלים הן בלקוחות שהבנתם בפיננסים מועטה והן במשקיעים המתוחכמים ביותר. גיוון זה דורש יכולת הקשבה, למידה רבה והתאמה של המוצר ללקוח".
דעתי על השווקים היום:
"בעוד שבשוק האמריקאי אנו מזהים ניצני יציאה מהמשבר, ניתן לראות כי המשבר באירופה הולך ומחריף. לאור זאת, להערכתי, בתקופה הקרובה תהיה עדיפות מהותית להשקעה בשוק האמריקאי על פני ההשקעה בשוק האירופי כאשר מגמה זו באה לידי ביטוי גם בהתחזקות הדולר מול היורו. בארץ אנו רואים מדיניות ממשלתית של העלאת מסים במטרה לשמור על המסגרת התקציבית, דבר שמוליך לצמיחה נמוכה יותר, אך לדעתי, בריאה יותר. מהלך זה צפוי, להערכתי, להוריד מעט את התנודתיות בשוק המקומי ולאפשר למשקיעים להשקיע בחברות בעלות ערך, שירדו עקב הפאניקה הכללית בשוק".
עצת זהב ליועץ אחר:
"תפקיד היועץ דומה לתפקיד של רופא משפחה: פונים אלינו בעת צרה ואנו צריכים לדעת לאבחן את מי שנמצא מולנו, לבדוק מהו אופיו, מהם צרכיו, מה מניע אותו ומהן יכולותיו הכספיות והנפשיות. אבחנה זו יכולה להיעשות רק באמצעות הקשבה ללקוח והצגת שאלות רבות ככל האפשר כדי לקבל את התמונה המלאה לגביו. לאחר שהבנו את צרכיו כבר יותר קל לנו לבנות ללקוח תיק השקעות מאוזן אשר מתאים לאופיו, צרכיו ומאפייניו".
המלצה למשקיע:
"בימים אלו, שבהם רמת החששות עדיין גבוהה, אני ממליץ למשקיעים סולידיים לבנות תיק השקעות מאוזן אשר כולל איגרות חוב ממשלתיות ואג"ח קונצרניות בדירוגים גבוהים. בשל מגמת הריבית הנמוכה שצפויה להמשך ניתן להשקיע במח"מ בינוני כדי לשפר את התשואה שמניב תיק ההשקעות.
משקיעים חובבי סיכון, לעומת זאת, אשר משקיעים לטווח ארוך, יכולים לבנות תיק השקעות אשר מלבד ההשקעה באג"ח הממשלתיות והקונצרניות בדירוגים גבוהים כולל גם אג"ח בדירוגים בינוניים ומניות כדי לנצל את הירידות החדות שנרשמו בחלק מהחברות שכן ירידות אלו נראות מוגזמות".
השורה התחתונה
בשל מגמת הריבית הנמוכה עידו לוי ממליץ ללקוחות הסולידיים על אג"ח ממשלתיות וקונצרניות בדירוגים גבוהים ובמח"מ בינוני.