"השמים הם הגבול"

נבילה עלימי (32)

מצב משפחתי: נשואה + 3

תפקיד: יועצת השקעות ומנהלת מחלקת בנקאות פרטית בבנק הפועלים

נבילה עלימי נחשפה לתחום ההשקעות במהלך עבודתה כסטודנטית למשפטים בבנק הפועלים. מנהל הסניף הוא זה שהמליץ עליה ועודד אותה להתקדם בתחום. "המקצוע מרתק ודינמי", אומרת עלימי, ומסבירה כי היתרונות והחסרונות שבו הם שני הצדדים של אותו מטבע. "יש צורך להיות עם האצבע על הדופק 24 שעות ביממה, ללא הפסקה. מצד אחד, זה מאתגר. מצד שני, זה לפעמים שוחק"

.

במסגרת תפקידה כיועצת השקעות ומנהלת מחלקת הבנקאות הפרטית בסניף שמואל הנציב של בנק הפועלים בנתניה, היא משקיעה שעות רבות ונדרשת לתמרן בין החיים האישיים לעבודה. "המתכון שלי הוא לדעת להגדיר בצורה נכונה את לוחות הזמנים ולמצוא את האיזון בין שעות העבודה לזמן עם המשפחה. אני משתדלת לשתף את המשפחה בקריירה שלי, ומקבלת סיפוק אדיר מהתמיכה ושיתוף הפעולה שיש לי בבית. אף שבעלי הוא איש עסקים ששוהה זמן רב בחו"ל, אנחנו מצליחים לתמוך זה בזה ומגדלים שלושה ילדים למופת".

נעימי מעידה על עצמה שהקרייריסטיות שלה לא יוצאת דופן במגזר. "אני אחת מהרבה נשים מהמגזר הערבי שרוצות להתקדם ומרגישות שעבורן השמים הם הגבול".

"כדי לקבל ייעוץ השקעות מוצלח, מוטלת על הלקוח החובה להגדיר את מטרת ההשקעה ורמת הסיכון שהוא מוכן להיחשף אליה", אומרת עלימי. לדבריה, יותר מ־80% מהלקוחות מוגדרים כלקוחות סולידיים. "לכן, מוצרי העוגן ללקוחות אלו יורכבו מאג"ח ממשלתיות צמודות ושקליות במח"מ המתאים לרמת הסיכון הזו. השקעות אלו יהוו את חלקו העיקרי של התיק, כשהחשיפה למניות לא תעלה על 15%. מאחר שטבעו של האדם הוא לראות את הדשא של השכן כירוק יותר, פעמים הרבות ההחלטות שהלקוחות מקבלים עבור עצמם לא מתאימות לצרכים שלהם. אני ממליצה ללקוחות לא להגדיל את הסיכון על סמך המלצות של חברים אלא לבחון את ההשקעה לפי הגדרת הסיכון המותאמת להם".

עלימי מספרת כי "במשבר הפיננסי של 2008, שגרם לפאניקה ולהתנהגות עדרית של משקיעים רבים, יזמתי כנס ללקוחות הסניף. הכנתי הרצאה בנושא והצלחתי להרגיע חלק גדול מאוד מהלקוחות". לדברי עלימי, אחת הטעויות הנפוצות ביותר של משקיעים היא להישאר בהשקעה מפסידה כדי להחזיר את ההפסד. "אם הם היו מנתחים את ההשקעה בצורה אובייקטיבית, היתה נוצרת העדפה הגיונית להשקעה אחרת".

עלימי סבורה שכלכלת ארה"ב נמצאת במגמת התאוששות מרשימה, עובדה המשפיעה על עוצמת הדולר ועל שוק המניות האמריקאי. "באירופה ההתאוששות תיקח עוד זמן רב". בכל הנוגע לשוק ההון הישראלי, ממליצה עלימי ללקוחותיה להשקיע במניות ובאג"ח קונצרניות, הנמצאות ברמת מחירים אטרקטיבית.