רגולטורים: "הבנקים בגרמניה מעוררים חשד שיש להם מה להסתיר"
רגולטורים ואנליסטים באירופה מתלוננים על סירובם של מחצית מהבנקים הגרמניים שהשתתפו במבחני העמידות לחשוף את פירוט אחזקות האג"ח שלהם, כמסוכם. בינתיים המערכת הבנקאית ביבשת נערכת לאתגר גיוס ההון לצורך הגדלת ההלוואות
הרגולטורים באירופה האשימו את הבנקים בגרמניה על שחזרו בהם מהתחייבותם להעביר להם מידע מלא על פירוט אחזקות האג"ח שלהם, עבור מבחני העמידות שנערכו להם במסגרת מבחני העמידות הכלל־אירופיים, שתוצאותיהם פורסמו בסוף השבוע האחרון.
בראיון עם "פייננשל טיימס" אמר ארנו ווסן, מזכ"ל ועדת המפקחים האירופים על הבנקים: "סיכמנו עם כל רשויות הרגולציה והבנקים כי במסגרת מבחני העמידות תהיה חשיפה מלאה של הסיכונים הריבוניים שמחזיק כל בנק (אג"ח ממשלתיות בעייתיות)".
מבחני העמידות המדוברים ביקשו לבדוק כיצד יתמודדו 91 בנקים אירופיים עם מקרה קיצון של קטסטרופה כלכלית משלושה סוגים: האטה כלכלית חדה, חדלות פירעון של לווה מרכזי וכן חדלות פירעון של ממשלה. מתוך 91 הבנקים, שבעה נכשלו במבחנים: בנק מגרמניה, בנק מיוון וחמישה בנקים מספרד. ווסן מתייחס לעובדה ששישה מתוך 14 הבנקים הגרמניים שנבחנו סירבו לפרסם פירוט של אחזקות האג"ח שלהם, ובהם הבנק הגרמני היחיד שגם נכשל במבחנים: בנק היפו ריאל אסטייט.
חמשת הבנקים הנוספים שסירבו הם דויטשה בנק, פוסטבנק (שפרסם מידע חלקי), DZ ,WGZ ולאנדסבנק. יצוין כי גם הבנק היווני שנכשל (בנק ATE) סירב לפרסם את פירוט אחזקות האג"ח שלו. שאר הבנקים שנכשלו מסרו לרגולטורים פירוט מלא.
אנליסטים אמרו ל"פייננשל טיימס" כי הסירוב הגרמני לחשוף את האחזקות במלואן "עלול לעורר חשדות שלפיהם יש לגרמנים מה להסתיר", באופן שיחתור תחת המטרה המוצהרת של המבחנים: להשיב את ביטחון השוק במגזר הבנקאות האירופי. לפי הדיווח, הרגולטורים בגרמניה הגיבו לטענות ואמרו כי על פי חוק, הם אינם יכולים לחייב את הבנקים לפרסם מידע זה.
בתוך כך, המערכת הבנקאית ביבשת נערכת כעת לעידן שאחרי המבחנים, בעת שהבנקים בוחנים אפשרויות גיוס מיליארדי דולרים לשם העלאת שיעור ההלוואות. לפי דיווח של "הוול סטריט ג'ונרל", עסקים לא פיננסיים בגוש היורו תלויים באשראי בנקאי למימון 70% מחובם, וזאת בניגוד לארה"ב שבה עסקים אלה תלויים בשוקי ההון לצורך מימון 80% מחובם. עובדה זו מבהירה את החשיבות של מערכת בנקאית אירופית חסונה.
המצב אקוטי במיוחד בבנקים בצרפת, בגרמניה ובאיטליה, שייצטרכו לגייס יותר הון מחובות שהם מנפיקים באופן מסורתי בכל שנה. קרן המטבע הבינלאומית העריכה שבמהלך 2010 יפקעו חובות בנקאיים בגוש היורו בשווי 877 מיליארד יורו, בשווי 771 מיליארד יורו ב־2011 ו־714 מיליארד יורו ב־2012.
