עודד שריג דוחה את מיזוג קופות הגמל ל-2014

המפקח על הביטוח ושוק ההון, פרופ' עודד שריג, דחה עד ל־2014 את יישום ההנחיה לאיחוד קופות הגמל של בתי ההשקעות, ואישר אישר למוסדיים לנהל עד אז בכל בנק מתפעל קופת גמל אחת מאותו סוג, כך שבפועל יוכלו להמשיך ולנהל כמה קופות באמצעות הבנקים השונים.

בטיוטה שפרסם לפני שנה כתב המפקח על הביטוח כי "נוצר מצב לפיו ישנו ריבוי קופות גמל דומות ואף זהות שמנוהלות על ידי אותו גוף מוסדי באופן הגורם להצפה של שוק קופות הגמל בקופות שאין ביניהן שום הבדל".

כיום מנהל כל בית השקעות מאות קופות גמל, שתמהיל הנכסים שלהן כמעט זהה. העמיתים הניצבים מול מספר רב של קופות גמל מנייתיות וקופות גמל אג"חיות המנוהלות באותו גוף, מתקשים להשוות כך בין ביצועיהן של קופות מתחרות בבתי השקעות שונים. אתמול פרסם שריג נהלים המחייבים את המוסדיים לפעול למיזוג קופות הגמל שבבעלותם, כך שכל גוף מנהל יחזיק בקופת גמל אחת בלבד מכל סוג. קופות הגמל נמכרו, כזכור, לגופים המוסדיים בעקבות רפורמת בכר, אך התפעול שלהן (הכספים) נותר בידי הבנקים המקבלים מהמוסדיים עמלת תפעול בשל כך. הבנקים שמתנגדים להנחיות החדשות הפעילו נגדן לובי במסדרונות הכנסת.

לפי הנוהל החדש, קופת גמל קטנה תמוזג לקופה הגדולה ממנה. הגופים המוסדיים יידרשו לדווח על מיזוג הקופות בעיתונים ארציים יומיים ולשלוח הודעה אישית בדואר לכל עמית, לפחות 45 יום לפני המיזוג. עוד דורש המפקח לשלוח לכלל העמיתים הסבר קצר על הנסיבות בגינן מוזגו הקופות, המועד שבו הושלם המהלך, וכן מידע על זכותו של העמית להעביר את כספיו מקופת גמל לקופה אחרת ורציפות הזכויות. אם מדיניות ההשקעה הצפויה של הקופה הממוזגת תהיה שונה מהמדיניות שהיתה נהוגה קודם המיזוג, מוטלת על הגוף המנהל חובת פירוט.

הבנקים לא מתייאשים

שבועיים לאחר שפרופ' עודד שריג, המפקח על הביטוח ושוק ההון במשרד האוצר, הפך את מסקנות ועדת חודק למחייבות, ממשיכים הבנקים במאמצים לבצע בהן שינויים. ל"כלכליסט" נודע כי נציגי איגוד הבנקים קיימו פגישה עם שריג, שבה הובעה עמדתם של הבנקים ביחס לטיוטת התקנות שפרסם שריג.

לבנקים יש שורה של השגות על מסקנות הדו"ח - בעיקר על ברירת המחדל הדורשת "שעבוד שלילי" מהחברות המנפיקות.הבנקים חוששים כי נתח מעוגת הביטחונות בדמות נכסי החברות המגייסות, שעד כה היו נחלתם הבלעדית, יטפטף לטובת המוסדיים, שעד כה לא נלחמו כדי לדרוש אותם.

ל"כלכליסט" נודע כי שריג הביע בדיון עמדה ברורה בדבר מחויבותו להחלת מסקנות חודק, אך הסכים לקבוע עם אנשי איגוד הבנקים עוד פגישה בעניין. עוד נודע כי נציגי רשות ני"ע, שגם ראשיה הביעו את עמדתם השלילית לגבי מסקנות הוועדה, עתידים להיפגש עם שריג ולהביע את עמדתם.