פגוש את היועץ: לנווט סיכון ביציבות
שם: מאירה אגמון תפקיד: יועצת השקעות בבנקאות פרטית בחיפה, הבינלאומי השכלה: תואר ראשון בניהול מצב משפחתי: נשואה + 3
ציוני דרך בקריירה: אתגר יומי
"התחלתי את עבודתי בבינלאומי ב־1993 ועברתי דרך כמה מחלקות עד שנחשפתי לעולם ההשקעות, עולם דינמי ומאתגר שבו אני מוצאת סיפוק בכל יום מחדש. ב־2006 קיבלתי את רישיון הייעוץ, ומאז אני יועצת השקעות בבנקאות הפרטית בסניף הראשי בחיפה של הבנק הבינלאומי".
דעתי על השווקים היום: אופק חיובי
"הבורסה נמצאת בשיא של יותר משנתיים והמגמה החיובית צפויה להימשך. הכלכלה הישראלית ממשיכה להציג איתנות ביחס לנעשה בחו"ל. כלכלת ארה"ב ממשיכה להציג נתוני התאוששות אטיים אך יציבים, ובמקביל רמות הריבית נותרו נמוכות בשווקים המפותחים. בסביבת אינפלציה מתונה ועם המדיניות המרחיבה של בנקים מרכזיים אני מאמינה כי נמשיך לראות עליות בשוקי המניות עם זרימה לאפיק המנייתי".
עצת זהב ליועץ אחר: לעמוד על רמת הסיכון
"הדבר החשוב ביותר הוא הכרת הלקוח על צרכיו ומאפייניו. יועץ השקעות צריך לבצע מעין צילום רנטגן ללקוח מבחינת אופיו ורמת אהבת הסיכון שלו. לאחר אפיון לקוח ותיאום ציפיות, בניית תיק ההשקעות הופכת למשימה מהנה ומאתגרת משום שיועץ ההשקעות נדרש להתאים תיק השקעות שונה לכל לקוח - שכל אחד הוא עולם ומלואו. יועץ השקעות נדרש להיות מעין שומר סף ולהתריע בפני הלקוח מפני טעויות".
המלצה למשקיע: ההון לא יגיע מהאג"ח
"בניית תיק השקעות מאוזן ומתאים ללקוח מבחינת חיבת הסיכון שלו תאפשר ללקוח לחיות עמו בשלום, כך שלא יהיה צורך לבצע שינויים דרמטיים בכל יום גם בעת מלחמה וגם בעת שלום ואופוריה. תיק שנבנה בצורה מאוזנת מהווה מעין ספינה כבדה השטה אל יעד ידוע במסלול וקצב ברורים, כאשר מדי פעם הספינה צריכה כיוון קל ותו לא. באופן מעשי כדאי להיות בחשיפה מקסימלית לאפיק המנייתי בהתאמה לרמת הסיכון של כל לקוח ולקוח, תוך כדי חלוקה שווה בין הארץ לחו"ל (בעיקר ארה"ב ואירופה).
"באפיקים הסולידיים מומלץ להשקיע באופן שווה בין האפיק השקלי והמדדי. נכון להיום יש להקפיד על מח"מים בינוניים ולהתרכז באג"ח בעלות דירוג גבוה, תוך השלמה עם העובדה שכיום כבר לא צפויים רווחי הון באג"ח ויש להשקיע בהן עד לפדיון".
