המפקח על הביטוח: זינוק של 20% בהפקדות לפנסיה ב-2011
מהדו"ח השנתי של עודד שריג עולה עוד כי הייעוץ הפנסיוני בבנקים ממשיך להישחק, בעוד מספר הסוכנים עולה מדי שנה
15:35
15.08.12
היקף הנכסים בחיסכון הפנסיוני בשנת 2011 הסתכמו ב-830 מיליארד שקל וכללו 49 מיליארד שקל הפקדות ו-31 מיליארד שקל משיכות, כך עולה מהדו"ח השנתי של הממונה על שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר, פרופ' עודד שריג, שפורסם היום (ד'). ההפקדות לחיסכון הפנסיוני בשנת 2011 גדלו בשיעור של 10%, ושעיקר הגידול חל בהפקדות לביטוח חיים (10.8%) ובהפקדות לקרנות פנסיה חדשות (20%). בקופות הגמל חלה עלייה של 4.2%, כולה בתחום קרנות ההשתלמות.
עוד עולה מהדו"ח כי מספר היועצים הפנסיונים בישראל, ובעיקר מערך הייעוץ הבנקאי, נמצא בירידה. בשנת 2011 פעלו במערכת הבנקאית כ-800 יועצים פנסיונים בלבד. בסך הכל יש בישראל כ-1,300 בעלי רישיון ייעוץ פנסיוני, ומהדו"ח עולה כי מספרם פחת בהדרגה משנת 2009 בשיעור ממוצע של 10% בשנה, בעוד מספר בעלי רישיונות סוכנים ומשווקים עלה - כ-2% בשנה.
בעוד שבשנת 2010 קיבלו 57 אלף לקוחות ייעוץ פנסיוני בבנקים, בשנת 2011 רק 46 אלף איש קיבלו ייעוץ.
לפי הדו"ח, מתחילת הייעוץ הפנסיוני יעצו הבנקים ל-214 אלף לקוחות בקשר לנכסים בהיקף כולל של 43.7 מיליארד שקל. מהדו"ח עולה עוד כי היקף הנכסים בייעוץ פנסיוני הוא 830 מיליארד שקל, כלומר הבנקים נתנו ייעוץ לכ-5% בלבד מהנכסים הפנסיוניים בישראל.
אחת הסיבות המרכזיות לכך היא היעדר מסלקה פנסיונית שתאפשר למערך הייעוץ הבנקאי להתרומם ולספק ייעוץ מלא ללקוח על בסיס מידע מהימן, שכרגע לא נמצא בידי מערך הייעוץ הבנקאי. סיבה נוספת היא ההגמוניה של מנהלי ההסדרים הפנסיונים על כל נושא השיווק הפנסיוני.
