מנכ"ל מגדל : "מבנה המס הפנסיוני מסובך והוא זה שגורר את רוב ההוצאות בענף"
יונל כהן התייחס למודל הצ'יליאני שמקדם משרד האוצר וציין כי בחברת הביטוח מגדל שמים דגש לא רק על חלוקת סיכון לפי גיל אלא גם על חשיבות של פיזור גאוגרפי והשקעה בחו"ל
"מדינת ישראל באמצעות חוקי המס המשתנים מבלי שאף אחד קם מצד מס הכנסה או אגף הפיקוח ואומר שעושה שיטת מס אחת יצרה בלבול", אמר יונל כהן, מנכ"ל חברת הביטוח מגדל בכנס רואי החשבון בים המלח.
"רוב ההוצאות בענף הפנסיוני הן כתוצאה מהסיבוכיות המיסויית של התחום ואנחנו לא צפויים לראות בקרוב פשטות של הנושא הזה" הוסיף כהן.
באשר להשוואה שביצע פרופ' עודד שריג בין סוכני הביטוח לסוכני הנסיעות אמר כהן: "9000 סוכני ביטוח זה לא מספר מספק. מדובר באנשים שאמורים לבחון את הצרכים של האדם. צריך שיהיה יועץ או סוכן על כל 1000 מבוטחים כי מדובר בחומר מאוד מורכב".
כהן התייחס למודל הצ'יליאני שמיושם בימים אלה ואמר כי "אג"ח ארוכות לא פחות מסוכנות היום ממניות ולכן צריך לחשוב טוב טוב איך לטפל במודל הזה".
מנכ"ל מגדל הדגיש כי "הרגולציה מכניסה את חברת הביטוח בפעם הראשון לאתגר של חלוקת מאפייני הלקוחות שלה. קבוצת מגדל החליטה להסתכל על המושג של חלוקת סיכונים לא רק לפי גיל, אלא גם לפי גיאוגרפיה. אנחנו קבוצת הביטוח עם ההשקעה הכי גדולה בחו"ל ולכן רוצים להתחייב להציב לעצמנו רף מינימום להשקעה בחו"ל. יהיה נכון לחשוף את הציבור לחלוקת סיכונים גאוגרפית מעבר לחלוקת סיכונים לפי גיל. בנושא השקעות אנחנו נראה קטגוריות שונות של סיכון".
"חוסך בגיל 30 כשמדברים איתו על מוות או על אובדן כושר עבודה, הוא לא מבין על מה מדברים איתו. זה רחוק ממנו" הסביר כהן "לכן כשאתה מדבר עם לקוח על תכנית הפנסיה שלו הוא לא מגלה עניין. פה התפקיד של מנהלי הכספים באירגונים ולמשאבי האנוש לבנות תכנית לעובדים שלהם ולחנך אותם לבחור תכנית פנסיונית טובה", טען כהן.
