סוכנות שקל ללקוחותיה: הקפיאו פתיחת קופות גמל חדשות בפריזמה

סוכנות ניהול ההסדרים הפנסיוניים שקל, שנרכשה לאחרונה על ידי חברת הביטוח הפניקס, שיגרה לפני כשבוע מכתב ללקוחותיה המתייחס למשא ומתן למכירת נכסי בית ההשקעות פריזמה, ובו היא מציעה להימנע מהעברת קופות גמל לפריזמה.

קרן מרקסטון, הבעלים של פריזמה, מנהלת בתקופה האחרונה מגעים למכירת נכסי בית ההשקעות. אחד המגעים המתקדמים ביותר הוא למכירת קופות הגמל של פריזמה לבית ההשקעות פסגות, ומשא ומתן נוסף מתקיים למיזוג יתר פעילויות פריזמה לבית ההשקעות מיטב, עם פעילויות גאון בית השקעות שימוזגו גם הן לגוף הממוזג.

לנוכח חוסר הבהירות בעניין עתידה של פריזמה פנה מאיר אוזן, יו"ר סוכנות שקל, ללקוחותיו, כ־600 חברות המונות כ־70 אלף עובדים שהשקיעו בתיווך הסוכנות חלק מחסכונותיהם ארוכי הטווח בפריזמה, והציע להימנע לעת עתה מהפקדות חדשות של עובדים בקופות הגמל של פריזמה. במכתב מבקשת קבוצת שקל להרגיע את הלקוחות ולפזר את ענן חוסר הבהירות בנוגע לגורל השקעותיהם.

הסוכנות מבהירה כי אמנם הנכסים מנוהלים על ידי בית ההשקעות, אך הם שייכים לעמיתים וימשיכו להיות שייכים להם גם במקרה של מכירתם לגוף מנהל אחר. לצד זאת, בשקל מציינים כי בקופות פריזמה נמצאת הנהלה חדשה שאפשר לסמוך עליה, אך קיימת חוסר בהירות בשלב זה בעניין המשך הניהול ורציפותו. המכתב מסתיים באמירה שלפיה אם בכל זאת חוששים העמיתים מגורל חסכונותיהם, תעמוד הסוכנות לרשותם לשם מימוש אלטרנטיבות להעברת ההשקעה בפריזמה לגוף מנהל אחר.

קופות הגמל של פריזמה סבלו מפדיונות רבים מתחילת השנה, עוד בטרם היוודע דבר קיומו של המשא ומתן. לפריזמה נרשמה ירידה של 10 מיליארד שקל בנכסים המנוהלים מתחילת 2008 - מכ־30 מיליארד שקל בתחילת 2008 לפחות מ־20 מיליארד שקל בסוף השנה. פריזמה ספג פגיעה תדמיתית חמורה אחרי שבתחילת השנה נחשף כי קופות הגמל חרמון ועצמון וקרן ההשתלמות תבור השיגו תשואה שלילית חריגה של עד כ־8% בינואר בעקבות שורה של פעולות ללא סמכות שביצע מנהל ההשקעות בן גביזון. בפריזמה ניסו לתקן את הרושם הקשה ופיצו את העמיתים ב־106 מיליון שקל, אבל חלק מקופות הגמל של פריזמה ממשיכות להציג מאז תשואות שליליות בולטות ופדיונות רבים.

מקבוצת שקל נמסר בתגובה לפניית "כלכליסט": "הקבוצה מבצעת עבור לקוחותיה מעקבים שוטפים אחר היצרנים השונים של מוצרי הביטוח, הפנסיה, הגמל והפיננסים. אם מתעוררים ממצאים המצדיקים תשומת לב מיוחדת, החברה מקפידה לעדכן את לקוחות הקבוצה בכך וממליצה להם כיצד לפעול. מובן שהלקוחות רשאים לפעול לפי שיקול דעתם, והנמסר להם הוא רק בבחינת המלצה".

תגובת פריזמה: "המכתב חוטא לאמת באופן חמור ביותר. המתווה שנבחן מול פסגות הוא התפתחות חיובית עבור ציבור העמיתים באשר הם ועשוי ליצור את חברת הגמל הגדולה והעוצמתית בישראל. יצויין כי התגובות המתקבלות ממנהלי ההסדרים בשוק הן חמות וחיוביות".