צוואה הדדית בין בני זוג: סיבוכים אפשריים וכיצד עושים את זה נכון
זוג חי שנים יחד, בונה בית ומשפחה וצובר רכוש. בבוא היום ברצונם להבטיח שבן הזוג שנותר בחיים אחרון ייהנה מהרכוש המשותף – אבל גם שבעתיד, עת שני בני הזוג ילכו לעולמם, ילדיהם המשותפים ייהנו מהרכוש המשותף עליו עמלו שניהם לאורך חייהם. לשם כך בדיוק עורכים צוואה הדדית בין בני הזוג. אולם, מסתבר כי מדובר בסוגיה משפטית מורכבת המציבה אתגרים רבים בקיום רצון המצווה, שמירה על זכויות בן הזוג שנותר בחיים והגנה על זכויותיהם של הילדים כיורשים עתידיים
בראיון מיוחד שערכנו עם עו"ד דוד מאור, מומחה לענייני ירושות וצוואות, דנו בסוגיות המרכזיות הקשורות לצוואות הדדיות בין בני זוג. עו"ד מאור שפך אור על המורכבות המשפטית והאתגרים הכרוכים בצוואות הדדיות. כל המידע החשוב בכתבה הבאה, הישארו איתנו!
עו"ד דוד מאור, תוכל להסביר לנו מהי צוואה הדדית?
"צוואה הדדית היא כלי משפטי מורכב, המאפשר לבני זוג לתכנן את העברת רכושם באופן שונה מהקבוע בחוק הירושה. מאז התיקון לחוק הירושה בשנת 2005, סעיף 8א' לחוק קובע כי זוגות בישראל, בין אם נשואים או ידועים בציבור, יכולים לערוך צוואה הדדית. צוואה זו נערכת על ידי בני זוג במשותף ויכולה להיות במסמך אחד או בשני מסמכים נפרדים, כאשר הוראות כל צוואה מסתמכות על הצוואה השנייה", טוען עו"ד מאור.
"הצוואה ההדדית יכולה לחול על מגוון רחב של נכסים, כולל אלה הקיימים בעת עריכתה, נכסים עתידיים, כספים, רכוש, נדל"ן וזכויות שונות. הייחוד של צוואה הדדית מתבטאת בעיקר בעריכה המשותפת ובהסתמכות והזיקה ההדדיים, ולא בהכרח בהוראותיה. זה מאפשר לבני הזוג גמישות בתכנון הורשת רכושם, תוך שמירה על עיקרון ההסתמכות ההדדית".
"בניגוד לחלוקה הקבועה בחוק הירושה, שעל פיה מחצית מהעיזבון עובר לבן הזוג ומחצית לילדים, הצוואה ההדדית מאפשרת לבני הזוג לקבוע הסדר ירושה המתאים לצורכיהם ורצונותיהם הספציפיים. זוהי אפשרות חשובה עבור זוגות המעוניינים לתכנן את עתידם הכלכלי ואת העברת רכושם בהתאמה אישית".
מהו בעצם עיקרון ההסתמכות?
"צוואה הדדית מתייחסת למעשה, לציפיות של כל אחד מבני הזוג, כאשר הצוואה של בן הזוג השני תישאר בתוקף גם לאחר מותו. עיקרון ההסתמכות מניח שכאשר בני זוג עורכים צוואות הדדיות, כל אחד מהם מסתמך על כך שהצוואה של בן הזוג השני לא תשתנה לאחר שהלך לעולמו. כך למשל, כאשר אישה עורכת צוואה ומורישה את רכושה לבעלה, היא עושה זאת בהנחה שלאחר מות בעלה, הרכוש יעבור לילדיהם המשותפים, כפי שנקבע בצוואתו".
"עיקרון ההסתמכות מעלה דילמה משפטית מורכבת: האם יש להגן על הציפייה הזו של בן הזוג שנפטר ראשון, או שמא יש לאפשר לבן הזוג הנותר בחיים את החופש לשנות את צוואתו. סוגיה זו נדונה בהרחבה בפסק הדין 'זמיר נגד גמליאל', שם היו מחלוקות בין השופטים לגבי היקף ההגנה שיש לתת לעיקרון ההסתמכות".
"חשוב לציין כי עיקרון ההסתמכות מתנגש עם העיקרון הבסיסי בדיני צוואות, לפיו יש להגן על רצון המצווה ועל זכותו לשנות את צוואתו בכל עת. על כן, הפתרון לדילמות הנוגעות לסוגיה תלוי בפרשנות הצוואה ובנסיבות של כל מקרה לגופו".
פסק דין זמיר נגד גמליאל: נקודת מפנה בפרשנות צוואות הדדיות
"פסק דין זמיר נגד גמליאל הוא אבן דרך משמעותית בפרשנות צוואות הדדיות. במקרה זה, בני הזוג ערכו צוואה הדדית, אך לאחר פטירת האישה, הבעל שינה את צוואתו והוריש את כל רכושו לאשתו החדשה". מבהיר עו"ד מאור.
"הוא עורר דיון נרחב בסוגיה מהותית - האם ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר פטירת אחד מבני הזוג. השופטת נאור, קבעה על פי דעת הרוב, כי במקרה של 'צוואה שותקת' - כלומר, צוואה שאינה מתייחסת במפורש לאפשרות השינוי – אכן ניתן לשנות את הצוואה ההדדית".
תפרט לנו, בבקשה, מהי 'צוואה שותקת' ומה משמעותה?
"צוואה שותקת, הנקראת גם 'צוואה סתומה', היא צוואה שאינה מתייחסת במפורש לאפשרות שניתן או לא ניתן לשנותה", מבהיר עו"ד מאור, "לפי פסק דין זמיר נגד גמליאל, בהיעדר הוראה מפורשת האוסרת את שינוי הצוואה, ההנחה היא שניתן לשנותה".
"עם זאת, פרשנות זו אינה חד משמעית והיא שנויה במחלוקת. הסיבה לכך הינה שקיימת הנחה בסיסית נוספת המעריכה שכוונת המצווים בצוואה הדדית להבטיח שהנכסים של בני הזוג יעברו לילדים המשותפים לאחר שהלכו לעולמם ולא יעברו לצדדים שלישיים".
מהן הטענות האפשרויות להתנגדויות לצוואה הדדית?
"התנגדויות לצוואה הדדית הן מורכבות במיוחד" מסביר עו"ד מאור, "חלקן עשויות לנבוע מטענות לפגמים טכניים או מהותיים בעריכת הצוואה, לחץ, השפעה בלתי הוגנת, שינוי הצוואה בניגוד להסכמות המקוריות ועוד". מבהיר עו"ד דוד מאור.
"בתי המשפט בוחנים בקפידה את נסיבות עריכת הצוואה ההדדית ואת כוונת המצווים. חשוב להבין שצוואה הדדית יוצרת מערכת של הסתמכות הדדית, ושינוי חד-צדדי עלול לפגוע בכוונת שני הצדדים".
הגבלות בצוואה הדדית: איזון בין הגנה על היורשים לכבוד בן או בת הזוג הנותרים...
"אחת הדילמות המרכזיות בעריכת צוואה הדדית היא כיצד להבטיח את העברת הרכוש לילדים, מבלי לפגוע בזכותו של בן או בת הזוג הנותר לחיות בכבוד. פתרון אפשרי, וכנראה מיטבי, הוא לערוך את הצוואה באמצעות עו"ד מומחה שמכיר את החוק על בוריו. כך תוכלו לציין במסגרת הצוואה על איסור של מתן מתנות משמעותיות מהעיזבון, הוראות האוסרות על שינויה ועוד".
"ניתן לשקול הגבלות נוספות כגון, דרישת הסכמת הילדים לפעולות מסוימות, או הגבלת השימוש בנכסים מסוימים. כאשר בסופו של דבר, המטרה היא למצוא איזון בין הגנה על זכויות היורשים העתידיים, לבין מתן חופש פעולה סביר לבן או בת הזוג הנותרים בחיים".
לסיום מדגיש עו"ד מאור: "כאמור, צוואות הדדיות הן כלי משפטי מורכב, על כן חשוב להתייעץ עם עורך דין מומחה בתחום, בעת כתיבת הצוואה, זאת על מנת להבטיח שהצוואה תשקף בצורה המיטבית את רצון שני בני הזוג, ותגן על האינטרסים של כלל היורשים".
אם אתם מעוניינים בעריכת צוואה הדדית, שוקלים התנגדות לצוואה וזקוקים לייעוץ בנושא – צרו עימנו קשר לייעוץ ראשוני ללא תשלום, לחצו כאן 👉 להשארת פרטי התקשרות והצוות המקצועי שלנו יחזור אליכם בהקדם האפשרי.
