חגי בדש: "יש לתת פטור מלא על עמלת המרת מט"ח ברכישת קרנות זרות"

יו"ר איגוד בתי ההשקעות, חגי בדש, תוקף את מה שהוא מכנה "ההתקפלות של רשות ני"ע" שחזרה בה מהחלטתה לאסור על הבנקים לגבות עמלת המרת מט"ח מלקוחות שירכשו קרנות נאמנות זרות.

"בניגוד להשקעה בקרן נאמנות או תעודת סל מקומית, כאשר לקוח ישראלי ירכוש קרן נאמנות זרה, הוא יידרש להמיר שקלים למטבע חוץ — עלות שמגולגלת אליו והוא לא תמיד מודע לכך", מתריע בדש בשיחה עם "כלכליסט".

"מדובר בעלות לא מבוטלת שעשויה להגיע ל־2% משווי ההשקעה ויכולה לשנות מהותית את כדאיות ההשקעה במוצר", הדגיש. בדש טוען עוד כי "המתווה המוצע (על ידי רשות ני"ע — ר"ב) עלול ליצור מראית עין של ניגוד עניינים בתהליך הייעוץ של היועץ בבנק, לאור קיום עמלת המרת מט"ח הכרוכה בשיווק קרן זרה. כדי לחסוך ללקוחות עלות עודפת ומיותרת, יש להשוות את התנאים להשקעה בקרנות זרות ומקומיות, ובראשם לתת פטור מלא על עמלת המרת מט"ח ברכישה ובמכירה של קרן זרה".

הפסד ללא קרב חוסר העקביות של רשות ני"ע האוזר התקפל בפני דודו זקן, וביטל את קביעתו שבנקים לא ייגבו עמלות על רכישת קרנות זרות רחלי בינדמן, 2 תגובות לכתבה המלאה 

בשבועות הקרובים תתכנס ועדת הכספים של הכנסת לדיון נוסף בסוגיית כניסת קרנות הנאמנות הזרות לשיווק לציבור הרחב בישראל. ל"כלכליסט" נודע כי בכוונת חברי הוועדה לזמן לדיון את המפקח על הבנקים, דודו זקן, במטרה שיסביר מדוע הוא התעקש לאפשר לבנקים להמשיך לגבות את העמלה הגבוהה.

בקרב בכירי תעשיית קרנות הנאמנות המקומית חוששים מאוד מהתחרות שתגיע מצד הקרנות הזרות, בעיקר מול קרנות הנאמנות המקומיות המשקיעות בחו"ל וגובות דמי ניהול גבוהים.

אחד הבכירים אף העלה הצעה קנטרנית שלפיה גם לקוח שיקנה קרן נאמנות ישראלית המשקיעה בחו"ל ישלם עמלת המרת מט"ח, זאת במטרה לנטרל את האינטרס המנוגד של הבנקים להעדיף את הקרנות הזרות. דבר זה כמובן שיפגע בלקוח הישראלי, זאת מאחר שרכישת קרנות ישראליות המשקיעות מחו"ל פטורה כיום מעמלת המרת מט"ח.

חגי בדש